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第一章 货币的性质与功能1

第一节 货币的功能1

一、交易媒介1

二、价值标准3

三、延期支付5

四、价值贮藏6

五、世界货币8

第二节 货币的类型9

一、实物货币10

二、金属货币11

三、代表货币12

四、信用货币13

第三节 货币本位制14

一、商品本位制15

二、混合本位制19

三、信用本位制23

第四节 货币本位制与汇率制度的关系25

一、货币本位制与汇率制度的关系及其历史演变25

二、美元本位制的缺陷29

三、浮动汇率制的本质是浮动32

第五节 货币的定义33

一、理论定义34

二、经验定义36

本章小结39

本章重要概念40

复习思考题40

本章参考文献41

第二章 金融市场与金融商品43

第一节 金融市场的功能43

一、资金融通功能46

二、风险转移功能48

三、流动性功能49

四、价格发现功能49

五、宏观调控功能50

第二节 金融市场的种类52

一、货币市场与资本市场52

二、一级市场和二级市场55

三、债务市场和股权市场57

四、本国市场和国际市场59

五、企业与金融市场62

第三节 抽象金融市场63

一、国际互联网上银行的兴起63

二、互联网银行的特征65

三、互联网上银行对传统银行经营方式的挑战66

四、互联网银行存在的问题68

第四节 金融商品的种类69

一、金融商品的分类69

二、各类金融商品72

第五节 金融商品的品质标准82

一、偿还期83

二、流动性84

三、安全性85

四、收益的可预测性86

第六节 金融商品创新88

一、促进金融创新发展的重要因素88

二、国际金融市场的三大趋势90

三、金融商品的创新93

本章小结96

本章重要概念97

复习思考题97

本章参考文献97

第三章 金融机构99

第一节 金融机构的功能99

一、信用中介99

二、支付中介101

三、信息中介102

四、避险功能103

第二节 各种业态的金融机构105

一、商业银行105

二、专业银行105

三、其他金融机构111

第三节 金融机构发展的趋势123

一、金融机构服务全能化123

二、网络化和电子化133

本章小结137

本章重要概念138

复习思考题138

本章参考文献138

第四章 商业银行的业务与管理140

第一节 银行历史和商业银行的定义140

一、银行的历史140

二、商业银行的定义141

第二节 商业银行的组织形态142

一、分支行制度142

二、单一银行制度143

三、集团银行制度144

四、连锁银行制度146

第三节 商业银行的资产负债表146

一、商业银行资产负债表的重要性146

二、商业银行资产负债表内容分析147

第四节 商业银行的管理原则155

一、商业银行经营管理基本原则155

二、商业银行经营管理基本理论159

三、利率缺口管理和持续期管理163

四、国际银行业管理175

第五节 商业银行与企业的关系180

本章小结191

本章重要概念192

复习思考题193

本章参考文献193

第五章 问题金融机构与金融安全195

第一节 问题金融机构的表现形式与危害195

第二节 产生问题金融机构的原因197

一、银行业自身的制度性缺陷以及银行监管体制的不完善198

二、经济转轨国家旧体制遗留下来的问题和转轨过程中的不适应198

三、政府政策滞后于经济周期199

四、单个银行经营决策的失误200

第三节 处理问题金融机构的美国模式201

一、银行业自身处理不良资产的措施202

二、处理问题金融机构中政府的作用204

三、美国处理问题金融机构的经验启示216

第四节 处理问题金融机构的日本模式218

一、对住专不良债权的处理219

二、1998年前援助破产银行的措施221

三、破产处理与早期健全措施228

第五节 中国处理问题金融机构的方式235

一、中国不良资产形成的原因分析236

二、分账经营、专业化处置不良资产——四大资产管理公司的成立237

三、股份制商业银行的不良资产处理方式245

本章小结246

本章重要概念247

复习思考题247

本章参考文献247

第六章 金融与经济发展249

第一节 金融深化的计量分析249

一、经济发展中的金融要素249

二、“金融抑制论”与“金融深化论”250

三、金融深化理论的计量研究256

第二节 金融深化的政策含义259

一、利率政策260

二、汇率政策261

三、政府在金融市场中的作用263

四、改革金融体系264

五、发展资本市场264

第三节 金融深化的模式与步骤265

一、金融深化所需要的前提条件265

二、金融深化的改革步骤266

三、世界一些主要国家金融深化的模式与比较268

本章小结272

本章重要概念272

复习思考题273

本章参考文献273

第七章 中央银行与金融政策274

第一节 中央银行的类型与组织形态274

一、中央银行的产生和发展274

二、中央银行的类型276

三、中央银行的组织形态280

第二节 中央银行的功能286

一、政策功能286

二、银行功能287

三、监督功能291

四、研究和开发功能292

五、我国中央银行的职责293

六、电子货币对中央银行功能的影响293

第三节 货币政策目标296

一、货币政策的最终目标297

二、货币政策的中间目标303

三、货币政策的传导机制309

四、电子货币对货币政策目标的影响311

第四节 货币政策工具311

一、一般性货币政策工具312

二、选择性货币政策工具317

三、直接信用控制318

四、间接信用控制319

五、电子货币对货币政策工具的影响319

六、我国的货币政策工具320

第五节 汇率制度与外汇管理324

一、汇率制度的选择324

二、中央银行的外汇管理327

本章小结332

本章重要概念333

复习思考题333

本章参考文献334

第八章 基础货币供应与货币创造335

第一节 基础货币的供应335

一、基础货币的定义335

二、基础货币的公式336

三、基础货币的供应337

四、中央银行控制基础货币的主要手段338

五、影响中央银行控制基础货币的主要因素339

六、我国基础货币的供应341

第二节 派生货币的创造343

一、派生货币的定义343

二、派生货币创造的条件343

三、派生货币的创造过程344

四、对存款乘数的修正348

五、货币乘数350

六、电子货币对货币乘数的影响356

七、我国货币乘数的变动及其因素分析356

第三节 开放经济下的货币供给358

一、国际收支对货币供给的影响358

二、汇率变动对货币供给的影响360

三、资本流动和货币的供应量361

本章小结362

本章重要概念363

复习思考题363

本章参考文献364

第九章 货币理论365

第一节 货币需求概述365

第二节 货币与价格理论368

一、费雪方程式368

二、剑桥方程式370

第三节 收入决定理论372

一、为交易动机而持有货币372

二、鲍莫尔的“平方根法则”376

第四节 投资决定理论379

第五节 利率与资产市场387

一、资产选择的原则——预期效用最大化388

二、资产构成的选择390

第六节 产品市场与货币市场393

一、产品市场的均衡393

二、货币市场的均衡397

三、产品市场与货币市场同时均衡400

四、财政政策与货币政策401

五、长期的IS-LM404

第七节 现代货币数量论405

一、弗里德曼的货币需求理论406

二、单一规则的货币政策410

第八节 凯恩斯主义与货币主义的争论412

一、极端的凯恩斯主义者414

二、极端的货币主义者416

三、折衷主义者418

本章小结419

本章重要概念420

复习思考题421

本章参考文献421

第十章 通货膨胀与通货紧缩423

第一节 通货膨胀的定义423

一、关于通货膨胀定义的争论423

二、通货膨胀的测量425

第二节 通货膨胀的类型427

一、按通货膨胀率的高低划分427

二、按通货膨胀的原因划分428

三、按预期的因素划分434

四、按菲利普斯曲线划分435

五、根据市场机制的运行情况划分437

六、按通货膨胀结构性特点划分438

第三节 通货膨胀的对策439

一、紧缩性的货币政策439

二、财政政策与制度440

三、管制工资和物价441

四、收入指数化政策442

五、供给政策442

六、非常政策措施443

第四节 通货紧缩的定义与原因444

一、通货紧缩的定义445

二、通货紧缩的原因448

第五节 通货紧缩的对策452

一、坚持扩张性的宏观经济政策452

二、加大对总需求不足的调节力度——实施扩张性货币政策453

三、加大对总需求不足的调节力度——实施扩张性财政政策454

四、重视收入政策在抑制通货紧缩中的作用455

五、加快产业结构调整，提高经济增长质量456

六、改革僵硬的汇率制度456

本章小结457

本章重要概念457

复习思考题458

本章参考文献458