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上篇 信托热点时论3

1．心有梦想不觉寒——回眸信托业20153

2．我国信托发展的三阶段论构想8

3．培育新动力 拓展新空间在“十三五”期间实现信托转型升级15

4．政信合作谋求转型19

5．信托业应拥抱互联网24

6．信托业的转型与改革30

7．以资管业务驱动信托业步入“中级阶段”35

8．专访陈赤：信托业曲折突围资管、财富管理双轮驱动38

9．读懂信托业保障基金出台的逻辑52

10．信托支持混合所有制改革的五种方式56

11．《论语》：继受信托制度的中国文化土壤59

12．市场化改革让信托业扬帆远航72

13．后十万亿时代的信托突围74

14．信托业应积极拓展股权投资业务79

15．构建信托“新常态”下的风险管理长效机制81

16．为信托业发展注入新动力86

17．探寻信托公司创新转型路径88

18．信托产品投资门槛应降低97

19．信托“刚性兑付”的化解之道101

20．“附信托（私募）企业债”106

21．三路径分流化解信托刚兑压力128

22．对话陈赤：后10万亿时代信托如何突围131

23．信托受益权流通：市场化改革的新目标134

24．信托五题138

下篇 信托创新回顾147

1 信托制度变迁与功能演进：文献综述与国外历程考察147

1.1 现代信托制度的起源147

1.2 信托的主要功能与价值取向149

1.2.1 信托的基本功能149

1.2.2 信托的拓展功能151

1.2.3 信托制度的优越性152

1.2.4 信托的价值取向156

1.3 信托的现代发展与制度创新160

1.3.1 从消极信托演进到积极信托160

1.3.2 从民事信托演进到营业信托161

1.3.3 从个人信托演进到法人信托162

1.4 英、美、日信托制度和信托业的演变及其启示163

1.4.1 英国信托制度和信托业的演变163

1.4.2 美国信托制度和信托业的演变165

1.4.3 日本信托制度和信托业的演变167

1.4.4 发达国家信托制度和信托业的演变对我国信托创新的启示169

2 中国信托业：功能错位与功能回归176

2.1 中国信托业恢复时的制度禀赋176

2.1.1 经济体制改革拉开序幕177

2.1.2 金融体制改革渐次开展179

2.2 改革初期我国恢复发展信托业的动因180

2.2.1 引进外资181

2.2.2 突破传统金融体制181

2.2.3 地方政府增加经济竞争力183

2.2.4 信托业的供给引导型发展与工具性政策导向184

2.3 信托业初始功能定位与错位186

2.3.1 从存款业务到贷款业务：强烈的银行色彩186

2.3.2 改革的试验田：全能金融与混业经营模式189

2.3.3 信托业的功能错位：偏离信托本源业务190

2.4 信托业的功能错位与清理整顿193

2.4.1 信托业作为改革工具的作用及其弱化193

2.4.2 信托业作为融资工具的功能受局限195

2.4.3 功能错位、矛盾累积与信托业清理整顿197

2.4.4 四次清理整顿未能打破信托业的路径依赖200

2.5 强制性制度变迁与信托功能回归203

2.5.1 信托业的强制性制度变迁——“一法两规”颁布实施203

2.5.2 信托法构建信托制度的整体价值功能207

2.5.3 “两规”实现信托功能回归210

3 信托创新：理论分析214

3.1 信托创新的制度供给214

3.1.1 信托制度为创新提供了广袤空间214

3.1.2 信托业监管的市场化取向为创新营造了宽松环境216

3.1.3 第五次清理整顿后重新登记的信托公司具有较强的创新能力217

3.2 信托创新的经济需求：居民财富积累与资产管理的需要218

3.2.1 金融资产结构发生巨大变化218

3.2.2 金融资产及其结构的变化促进资产管理市场兴起224

3.2.3 金融成熟度提高——金融产品的结构升级拉动资产管理需求230

3.3 信托创新的内涵、结构与动因233

3.3.1 信托创新的内涵233

3.3.2 信托创新的动因234

3.3.3 信托创新的结构239

4 信托产品创新：快速响应市场的需求242

4.1 信托产品创新的分析框架242

4.1.1 信托产品的基本特征242

4.1.2 信托产品创新的基本分析框架245

4.2 响应市场需求的信托产品创新247

4.2.1 基于安全性考虑的信托产品创新248

4.2.2 基于收益性考虑的信托产品创新250

4.2.3 基于期限考虑的信托产品创新259

4.2.4 基于流动性考虑的信托产品创新261

4.2.5 基于价格考虑的信托产品创新263

4.3 规避监管的信托产品创新267

4.3.1 监管与创新的辩证法267

4.3.2 规避监管的信托产品创新270

4.4 信托产品创新扩散的实证分析278

4.4.1 金融创新扩散理论278

4.4.2 信托创新扩散的实证分析280

5 信托业务创新：制度非均衡下创造新的金融路径289

5.1 金融制度的非均衡性289

5.1.1 制度均衡与非均衡289

5.1.2 制度不均衡原因的一般分析290

5.1.3 在非均衡的金融制度下探寻新的金融路径292

5.2 银信连结理财产品创新——创造综合经营新路径294

5.2.1 银信连结理财产品兴起的原因294

5.2.2 银信连结理财产品的发展方兴未艾299

5.2.3 银信连结理财产品的创新意义303

5.3 私募基金信托阳光化——创造民间金融正规化新路径304

5.3.1 民间私募证券投资基金的兴起304

5.3.2 民间私募基金阳光化的方式307

5.3.3 民间私募基金通过信托“阳光化”的积极意义311

5.4 基础设施建设信托融资——创造市政融资新路径314

5.4.1 我国基础设施建设资金供求矛盾突出314

5.4.2 国外基础设施建设融资的方法318

5.4.3 中国市政债券受到各种因素制约322

5.4.4 信托融资开辟市政基础设施融资新路径324

6 信托组织创新：信托公司与银行的融合331

6.1 发达国家金融业从分业经营走向混业经营331

6.1.1 发达国家金融业混业经营现状331

6.1.2 我国现有分业经营模式出现的缺陷与弊端332

6.1.3 混业经营模式将成为我国金融业发展的趋势333

6.2 信托公司与商业银行融合的必要性334

6.2.1 在混业经营趋势下，信托公司与银行需要融合334

6.2.2 从发展来看，信托公司需要与银行融合335

6.2.3 从发展来看，商业银行也需要与信托公司融合337

6.3 信托公司与银行融合的可能性339

6.3.1 当前我国分业监管有所松动，分业经营有所突破339

6.3.2 信托公司与银行融合的可能性340

6.4 信托公司与银行融合的优势342

6.4.1 突破间接融资界限，向直接融资渗透342

6.4.2 共享销售渠道343

6.4.3 共享品牌和商誉343

6.4.4 共享信息系统344

6.5 信托公司与银行融合的路径选择344

6.5.1 发达国家信托与银行融合的借鉴344

6.5.2 发达国家信托与银行融合模式的启示345

6.5.3 信托公司与银行融合的路径346

7 信托制度创新：未来信托创新的主方向350

7.1 信托创新的未来方向350

7.2 资产证券化352

7.2.1 资产证券化是20世纪最重要的金融创新352

7.2.2 信托创新与资产证券化352

7.2.3 我国发展资产证券化的必要性361

7.2.4 我国信贷资产证券化试点概况与成果364

7.3 私募股权投资368

7.3.1 私募股权投资在世界范围内蓬勃发展368

7.3.2 私募股权投资在我国的现状与需求372

7.3.3 PE信托——我国发展私募股权投资基金的合理选择374

7.4 房地产投资信托基金383

7.4.1 房地产投资信托基金发展概况384

7.4.2 国外REITs的模式与特点387

7.4.3 我国发展REITs的现实需求391

7.4.4 运用信托制度创新发展信托型REITs394

8 结论与建议401

8.1 主要研究结论401

8.2 主要政策建议405

参考文献410

后记423