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第一章 银行理财基本功1

一、什么是理财3

二、为什么要理财4

三、为什么选择银行理财5

四、银行理财需要培养风险意识6

五、银行理财需要掌握的基本知识8

六、银行理财规划设计的步骤15

第二章 银行存贷类金融产品25

一、存款与银行理财27

（一）存款的种类27

（二）各类存款的利息29

（三）存款的理财策略30

（四）存款理财要提防六大破财行为36

二、住房贷款与银行理财39

（一）取得住房贷款的条件39

（二）取得二手房贷款的条件40

（三）如何办理住房贷款41

（四）怎样获得房贷优惠42

（五）住房贷款的理财策略43

三、汽车贷款与银行理财52

（一）取得汽车贷款的条件52

（二）如何办理汽车贷款53

（三）汽车贷款的理财策略53

四、质押贷款与银行理财54

（一）个人质押贷款的质物范围54

（二）如何办理质押贷款55

（三）质押贷款的理财策略55

五、银行卡与银行理财56

（一）信用卡、借记卡、贷记卡的区别56

（二）银联卡、VISA卡、MasterCard卡之间的关系57

（三）办理信用卡的条件58

（四）信用卡的几种还款方式59

（五）信用卡如何注销61

（六）使用银行卡的策略63

（七）如何安全使用银行卡67

第三章 银行理财类金融产品73

一、人民币理财产品与银行理财75

（一）人民币理财产品的特点75

（二）人民币理财产品的种类76

（三）人民币理财产品的收益类型78

（四）人民币理财产品的四个不等式79

（五）购买人民币理财产品的策略84

二、外汇理财产品与银行理财86

（一）个人外汇理财产品的特点87

（二）外汇理财产品的类型88

（三）外汇理财产品的常见陷阱89

（四）购买外汇理财产品的策略92

三、银行QDII产品与银行理财93

（一）银行QDII产品的特点93

（二）银行、基金、券商三类QDII产品比较95

（三）选择银行系QDII产品的建议97

（四）购买银行QDII产品需要注意的三个问题99

（五）购买银行QDII产品的策略101

四、值得购买的银行理财产品介绍102

（一）外资银行类产品102

（二）中资银行类产品105

第四章 银行代理类金融产品111

一、代理基金与银行理财113

（一）银行代销基金的优势113

（二）银行购买基金的步骤114

（三）银行购买基金的策略121

二、代理黄金买卖与银行理财122

（一）黄金投资应了解的四个要素122

（二）银行代理黄金投资业务品种123

（三）银行代理纸黄金的交易步骤125

（四）银行代理纸黄金的投资策略125

三、代理外汇买卖与银行理财127

（一）银行个人外汇买卖的特点129

（二）个人外汇买卖的作用130

（三）个人外汇买卖的策略132

四、国债与银行理财133

（一）国债的分类134

（二）购买国债的步骤135

（三）购买国债的策略136

五、代理保险与银行理财137

（一）银行代购保险的优势137

（二）银行代购保险的步骤138

（三）银行代购保险的策略138

第五章 个人银行理财策略141

一、个人资产配置的步骤143

二、个人资产配置的策略144

（一）买入并持有策略144

（二）恒定比率调节法144

（三）非恒定比率法144

三、各类金融产品的风险分析145

（一）存款的风险145

（二）个人贷款的风险146

（三）国债的风险147

（四）个人外汇产品的风险148

（五）人民币理财产品的风险151

（六）银行QDII产品的风险153

四、不同风险偏好下的资产配置153

五、确定自己的风险偏好157

六、个人银行理财套餐162

（一）职场新人理财套餐162

（二）工薪一族理财套餐165

（三）自由职业者理财套餐167

第六章 家庭银行理财策略171

一、家庭银行理财的步骤173

（一）设定理财目标173

（二）审视财务状况174

（三）明确理财阶段174

（四）优化资产配置174

（五）跟踪账户信息175

二、家庭银行理财的策略175

（一）家庭理财五大定律175

（二）家庭理财六句格言176

（三）家庭理财七条原则176

（四）家庭理财十大技巧178

三、家庭银行理财套餐179

（一）家庭准备期理财套餐179

（二）家庭形成期理财套餐182

（三）家庭成长期理财套餐186

（四）家庭成型期理财套餐189

（五）家庭成熟期理财套餐193

（六）家庭享受期理财套餐195