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目录1

1 金融集团在发达国家的实践1

1.1 金融集团的概念与特征1

1.1.1 金融集团的概念1

1.1.2 金融集团的主要特征2

1.2 金融集团发展的国别考察5

1.2.1 英国金融集团的发展5

1.2.2 美国金融持股公司的发展12

1.2.3 德国全能银行的发展17

1.3 20世纪90年代以来全球金融业的并购与整合18

1.3.1 20世纪90年代以来发达国家金融业的并购情况18

1.3.2 世纪交替之际的四大并购事件20

1.3.3 持续至今的美国金融业并购浪潮23

1.3.4 证券交易所的并购与整合25

2 金融集团的综合经营27

2.1 金融中介、金融市场与金融功能28

2.1.1 交易成本与金融中介28

2.1.2 不对称信息与金融中介30

2.1.3 金融功能视角中的金融中介与金融市场31

7.1 我国金融的市场化进程 133

2.1.4 金融体系的演进与趋同35

2.2 金融结构变迁与传统商业银行的困境37

2.2.1 居民金融资产结构的变迁39

2.2.2 金融机构结构的变迁42

2.2.3 传统商业银行的困境44

2.3 从传统商业银行到现代金融集团47

2.3.1 商业银行与资本市场的融合47

2.3.2 商业银行融入资本市场的组织选择49

2.4.1 综合经营与专业化经营：微观效应51

2.4 综合经营与专业化经营的比较51

2.4.2 综合经营与专业化经营：宏观效应52

3 金融集团的规模扩张56

3.1 信息技术进步与金融集团规模扩张56

3.1.1 信息技术进步与企业规模扩张：理论探讨57

3.1.2 信息技术进步与金融集团规模扩张的实践61

3.2 全球金融竞争催生了超级现代金融集团65

3.2.1 金融全球化与金融服务贸易自由化66

3.2.2 全球金融竞争与金融机构的规模扩张69

4.1 金融集团的风险结构73

4 金融集团的风险结构与风险传递73

4.1.1 金融集团的一般金融风险74

4.1.2 金融集团的特殊风险82

4.2 金融集团的风险传递86

4.2.1 金融集团的风险传递：内部交易86

4.2.2 金融集团的危机传染机制87

5 金融集团的治理机制与内部控制89

5.1 金融集团的治理机制89

5.1.1 公司治理与金融集团治理89

5.1.2 金融集团治理的规范92

5.1.3 金融集团治理的实践99

5.2 金融集团的内部控制104

5.2.1 内部控制：目标、手段与架构105

5.2.2 内部控制制度的评估原则106

6 全球视野中的金融集团监管110

6.1 金融监管模式的变革110

6.1.1 金融监管理念的变迁110

6.1.2 金融集团监管模式的演变112

6.2 金融集团监管的国际合作119

6.2.1 金融监管合作的国际组织119

6.2.2 金融集团的监管框架121

7 金融集团在中国的发展现状分析132

7.1.1 我国居民金融资产结构与资本市场的发展133

7.1.2 我国金融体系的总体特征与金融机构的市场化改革137

7.1.3 我国金融业的对外开放140

7.2 金融集团在中国初露雏形142

7.2.1 金融资本投资形成的金融集团142

7.2.2 产业资本对金融业的强力介入144

7.2.3 现有金融集团存在的问题与缺陷145

8.1.1 深化产权改革，推动金融企业上市147

8 中国金融集团的发展之路及挑战147

8.1 重塑我国金融集团的微观基础147

8.1.2 创造公平竞争的环境，促进金融企业之间的竞争150

8.1.3 建立有效的金融企业治理机制，完善内部控制制度150

8.1.4 充分利用市场力量，推动我国金融集团的发展152

8.2 金融集团对中国金融监管体制的挑战152

8.2.1 中央银行与审慎监管部门的协调与配合153

8.2.2 金融监管体制与监管模式的构建161

参考文献167