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第1章 银行理财：从襁褓到巨兽1

1.1 银行理财的前世今生4

1.1.1 从山寨到创新4

1.1.2 乘着建设的东风8

1.1.3 监管归位11

1.1.4 银行理财发展的宏观基础13

1.2 影子银行之王16

1.2.1 资管行业中的“巨无霸”16

1.2.2 “资金池”模式18

1.2.3 银行理财与银行24

1.2.4 “刚性兑付”传统28

1.3 我们为什么要理解理财29

1.3.1 特权银行30

1.3.2 影子银行30

1.3.3 影响重大31

1.3.4 监管去向何方32

第2章 像管理银行那样管理理财33

2.1 理财的定价37

2.1.1 理财定价的背景及意义37

2.1.2 理财产品的定价方法39

2.1.3 理财产品定价的特点41

2.1.4 理财产品定价的意义41

2.2 理财产品的设立与记录43

2.2.1 理财产品的设立与登记43

2.2.2 理财“银行化”：同业理财46

2.2.3 同业理财的快速增长51

2.2.4 同业理财带来的风险53

2.3 理财监管现状54

2.3.1 管理体系与管理制度55

2.3.2 销售管理56

2.3.3 投资管理58

2.3.4 理财托管63

2.3.5 风险准备金64

2.3.6 信息披露65

2.4 如何设立开放式净值型理财产品66

2.4.1 向基金取经67

2.4.2 如何“讨巧”69

2.5 资产未动，负债先行71

2.5.1 银行负债管理的重要性72

2.5.2 银行理财和银行、基金相比，谁更难管理负债端？73

2.5.3 封闭式理财产品需要如何配置负债端？75

2.5.4 需要对负债来源做出限制吗？77

第3章 理财产品的投资81

3.1 理财的准入83

3.1.1 理财业务的准入标准83

3.1.2 同业理财的投资范围89

3.2 G06报表91

3.2.1 G06-Ⅱ新旧对比91

3.2.2 详解G06-Ⅱ97

3.3 非标资产99

3.3.1 非标仍是银行理财的重要投向100

3.3.2 银行理财投资非标的监管限制102

3.3.3 理财投资非标的渠道变迁104

3.3.4 同业理财的非标情节105

3.3.5 非标新伙伴：股票质押回购107

3.4 政府合作项目PPP113

3.4.1 资产淘金114

3.4.2 风险可控，收益可观116

3.4.3 PPP现行监管框架116

3.4.4 银行理财参与PPP项目模式梳理117

3.4.5 参与PPP项目的风险分析与防范122

3.5 权益类投资：并购基金与股票定增124

3.5.1 发力并购基金业务125

3.5.2 并购基金的模式解析127

3.5.3 参与并购基金业务的风险控制129

3.5.5 掘金定增项目132

3.5.7 银行参与股票定增的监管政策135

3.5.8 银行理财参与定增模式解析137

3.6 FOF/MOM142

3.6.1 FOF/MOM投资模式143

3.6.2 银行理财配置FOF/MOM145

3.6.3 FOF相关政策监管146

3.7 委外投资148

3.7.1 委外需求的诞生148

3.7.2 委外的两种模式151

3.7.3 委外业务的风险在哪里152

3.7.4 监管新规对委外业务的影响153

3.8 理财的配置选择154

3.8.1 如何构建理财资产组合154

3.8.2 应该要对理财资金池做压力测试吗？157

第4章 透视银行理财161

4.1 银行理财的套利狂潮163

4.1.1 发行端套利163

4.1.2 投资端套利167

4.2 同业理财：记账方式和风险管理169

4.2.1 同业保本理财的记账与风控172

4.2.2 同业购买非保本理财174

4.2.3 底层资产清单真的有用吗？174

4.2.4 监管趋严，发展“瓶颈”176

4.3 同业理财的铁甲连船179

4.3.1 同业理财的发展结构179

4.3.2 同业理财对资金面的影响182

4.3.3 同业理财依赖症189

4.4 银行理财与宏观经济197

4.4.1 实体经济和金融市场的纽带197

4.4.2 金融市场流动性的提供者198

4.4.3 净值型产品是未来发展趋势200

4.4.4 理财对股债的影响202

4.5 透视委外205

4.5.1 委外的意义206

4.5.2 如果委外亏损了呢207

4.5.3 如果流动性出问题了呢？209

4.6 银行理财需要占用银行净资本吗？212

4.6.1 净资本的意义212

4.6.2 理财刚性兑付的支撑213

4.6.3 投鼠忌器215

4.6.4 风险准备是很好的替代吗216

后记：作为独立个体的银行理财218