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第一篇　货币金融学概览2

第一章　货币金融学是一门什么样的学科2

学习目标2

重要术语2

1.1　货币金融学的研究对象2

1.1.1　货币金融学的由来2

1.1.2　货币金融学中的货币、金融市场和金融机构5

1.2　货币金融学的研究方法7

1.2.1　货币金融学的相关学科7

1.2.2　从问题中找到货币金融学的研究方法9

1.3　学习货币金融学的方法和意义10

1.3.1　学习货币金融学的方法10

1.3.2　学习货币金融学的意义11

本章小结12

复习思考题13

第二章　货币与货币制度14

学习目标14

重要术语14

2.1　货币的产生和本质14

2.1.1　货币的产生14

2.1.2　货币的本质16

2.2　现代经济中货币的度量与层次的划分16

2.2.1　货币的度量和定义17

2.2.2　主要国家对货币层次划分18

2.2.3　金融创新与货币层次划分20

2.2.4　对货币进行度量和层次划分的意义20

2.3　货币的职能21

2.3.1　价值尺度21

2.3.2　流通手段22

2.3.3　支付手段22

2.3.4　贮藏手段23

2.3.5　世界货币24

2.4　货币形式的演变与货币制度的发展24

2.4.1　货币形式的演变24

2.4.2　货币制度的发展27

2.5　现代经济中货币形态的发展34

2.5.1 主要电子货币形态35

2.5.2　我国电子货币的发展36

2.5.3 电子货币在现代经济中的作用37

本章小结37

复习思考题38

第三章　信用的产生和发展39

学习目标39

重要术语39

3.1　信用的产生与商品经济39

3.1.1　信用的产生39

3.1.2　信用与商品经济40

3.1.3　信用关系三要素42

3.2　几种主要的信用形式42

3.2.1 商业信用42

3.2.2　银行信用45

3.2.3 国家信用47

3.2.4　消费信用48

3.2.5 国际信用51

3.2.6　其他信用形式53

3.3　信用的经济功能与经济发展53

3.3.1　信用的经济功能53

3.3.2　信用与经济增长55

3.4　我国当前的信用状况56

3.4.1　我国社会信用的基本矛盾56

3.4.2 当前我国经济信用环境中存在的问题56

3.4.3　建设我国社会信用征信体系57

本章小结59

复习思考题59

第四章　金融体系60

学习目标60

重要术语60

4.1　经济与金融体系61

4.1.1　金融体系的地位61

4.1.2　金融体系的构成62

4.2　金融体系的结构63

4.2.1　资金的流动63

4.2.2　直接融资和间接融资64

4.2.3　金融结构66

4.3　金融体系的功能68

4.3.1　跨越时空转移资源68

4.3.2　管理风险68

4.3.3　支付结算69

4.3.4　聚集资源和分割股份69

4.3.5　提供信息69

4.3.6　解决激励问题70

4.4　金融市场70

4.5　金融中介机构71

4.5.1　金融中介的功能71

4.5.2　金融中介的种类74

4.6　政府和准政府机构77

4.6.1 中央银行77

4.6.2　特殊中介机构78

4.6.3　国际金融组织78

4.7　金融体系的监管78

4.7.1　监管金融体系的原因78

4.7.2　国外金融监管体系79

4.7.3 中国金融监管体系81

本章小结81

复习思考题81

第二篇　金融市场84

第五章　金融市场功能与结构84

学习目标84

重要术语84

5.1　金融市场的功能84

5.1.1　提高资源配置效率84

5.1.2　增进社会福利85

5.2　金融市场的构成87

5.2.1　债务市场和股权市场87

5.2.2　一级市场和二级市场87

5.2.3　场内交易市场和场外交易市场88

5.2.4　货币市场和资本市场88

5.3　货币市场89

5.3.1 同业拆借市场89

5.3.2　短期国债市场90

5.3.3　国债回购市场90

5.3.4　商业票据市场91

5.3.5　银行承兑汇票市场92

5.3.6　大额存单市场93

5.4　资本市场94

5.4.1　股票市场94

5.4.2　政府债券市场95

5.4.3　公司债券市场96

5.5　外汇市场97

5.5.1　外汇市场的特点97

5.5.2　外汇市场的参与者98

5.5.3　世界主要外汇市场99

5.5.4　我国的外汇市场101

本章小结101

复习思考题102

第六章　金融市场工具103

学习目标103

重要术语103

6.1　金融工具的特性103

6.1.1 流动性104

6.1.2　风险性104

6.1.3　收益性104

6.1.4　流动性、风险性和收益性的关系105

6.3　金融工具的种类105

6.3.1　货币市场工具105

6.3.2　资本市场工具106

6.3.3　金融衍生工具107

6.4　货币市场工具108

6.4.1 国库券108

6.4.2　商业票据109

6.4.3　银行承兑汇票109

6.4.4　大额存单110

6.4.5　回购协议111

6.4.6　其他货币市场工具112

6.5　资本市场工具112

6.5.1　股票113

6.5.2　公司债券115

6.5.3　政府债券117

6.6　衍生金融工具118

6.6.1 远期119

6.6.2　期货119

6.6.3　期权121

6.6.4　互换121

本章小结122

复习思考题122

第七章　利息与利率123

学习目标123

重要术语123

7.1　利息与利率概述123

7.1.1　对利息的认识123

7.1.2　利率的种类125

7.2　利息与利率的计算128

7.2.1　单利与复利128

7.2.2　现值与终值129

7.2.3　到期收益率的计算132

7.3　利率的决定135

7.3.1　早期的利率决定论135

7.3.2　马克思的利率决定论136

7.3.3　实物资本供求利率决定论137

7.3.4　货币供求利率决定论138

7.3.5　一般均衡利率决定论139

7.4　利率的结构143

7.4.1　利率的风险结构143

7.4.2　利率的期限结构144

7.5　影响利率的因素分析147

7.5.1　基于流动性偏好理论的分析147

7.5.2　基于可贷资金理论的分析149

7.5.3　影响利率的因素分析152

本章小结153

复习思考题153

附录　利率管制与利率市场化154

第八章　外汇与汇率160

学习目标160

重要术语160

8.1　外汇与汇率概述160

8.1.1 外汇160

8.1.2　外汇市场161

8.1.3　汇率163

8.2　长期汇率的决定165

8.2.1　理论解释166

8.2.2　影响因素166

8.3　短期汇率的决定168

8.3.1　存款预期回报率的不同表示169

8.3.2　利率平价条件与外汇市场的均衡170

8.4　汇率的变动172

8.4.1　本币存款预期回报率线的位移172

8.4.2　外币存款预期回报率线的位移174

8.5　汇率制度176

8.5.1 固定汇率制度及其演变176

8.5.2　浮动汇率制度及其种类178

8.5.3　人民币汇率制度及其改革180

本章小结183

复习思考题185

第三篇　金融机构188

第九章　商业银行业务与管理188

学习目标188

重要术语188

9.1　什么是商业银行188

9.1.1　商业银行的产生与发展188

9.1.2　商业银行的功能190

9.1.3　商业银行的制度191

9.1.4　商业银行的发展趋势194

9.2　商业银行的管理理念196

9.2.1　商业银行的经营原则196

9.2.2　商业银行的资本管理198

9.2.3　商业银行的资产负债管理201

9.2.4　商业银行的风险管理205

9.3　商业银行的主要业务211

9.3.1　商业银行的资产负债表211

9.3.2　商业银行的负债业务214

9.3.3　商业银行的资产业务216

9.3.4　商业银行的中间业务217

9.3.5　商业银行的表外业务219

本章小结220

复习思考题222

第十章　非银行金融机构223

学习目标223

重要术语223

10.1　保险公司223

10.1.1　保险运作原理223

10.1.2　保险业务的种类225

10.1.3 中国的保险业226

10.2　投资银行228

10.2.1　投资银行运作原理228

10.2.2　投资银行的主要业务229

10.2.3 中国的投资银行业230

10.3　信托公司231

10.3.1　信托运作原理231

10.3.2　信托业务的种类233

10.3.3　中国的信托业235

10.4　租赁公司236

10.4.1　租赁运作原理236

10.4.2　租赁业务的种类238

10.4.3　中国的租赁业239

10.5　投资基金240

10.5.1　投资基金运作原理240

10.5.2　投资基金的种类241

10.5.3　投资基金在中国242

10.6　其他非银行金融机构244

10.6.1　财务公司244

10.6.2　信用合作社245

10.6.3　政策性金融机构247

本章小结249

复习思考题250

附录250

第十一章　金融监管机构253

学习目标253

11.1　金融监管概述253

11.1.1　金融监管的理论依据253

11.1.2　金融监管的目标与原则254

11.1.3　金融监管的国际准则255

11.2　银行监管机构257

11.2.1　银行监管的主要内容257

11.2.2 国内外的银行监管机构261

11.3　证券监管机构261

11.3.1　证券市场监管模式261

11.3.2　证券市场监管内容262

11.3.3　西方国家对证券市场的监管264

11.3.4　中国对证券市场的监管265

11.4　保险监管机构267

11.4.1　保险监管的原则267

11.4.2　保险监管的内容267

11.4.3　保险监管方式270

11.4.4　国内外保险监管机构的现状271

11.5　金融监管的发展趋势272

本章小结273

复习思考题273

附录：《巴塞尔新资本协议》（第三稿）内容简介274

第四篇　货币供求与金融调控286

第十二章　货币需求286

学习目标286

重要术语286

12.1　货币需求的含义286

12.2　传统货币数量论的货币需求理论287

12.2.1　现金交易学说——费雪的交易方程式288

12.2.2　现金余额学说——剑桥方程式289

12.3　凯恩斯的货币需求理论291

12.4　凯恩斯货币需求理论的发展294

12.4.1　交易性货币需求的发展295

12.4.2　预防性货币需求的发展298

12.4.3　投机性货币需求的发展300

12.5　弗里德曼的货币需求理论302

12.6　中国的货币需求分析304

12.6.1　不同经济体制背景下货币需求的分析305

本章小结310

复习思考题310

附录1 货币流通速度是一个常数吗311

附录2　凯恩斯学派和货币学派货币需求理论的比较313

附录3　货币数量说的结论316

附录4　我国货币需求函数的建立319

第十三章　货币供给322

学习目标322

重要术语322

13.1　货币供给口径323

13.1.1　逐渐扩大的货币供给口径323

13.1.2　货币供给口径的划分324

13.2　存款货币创造机制326

13.2.1　商业银行创造存款货币的前提条件326

13.2.2　原始存款、派生存款和存款准备金327

13.2.3　存款货币的创造与消减过程328

13.3　货币供给决定因素335

13.3.1　基础货币：原始存款的源头335

13.3.2　货币乘数：基础货币扩张的倍数338

13.4　货币供给基本模型340

13.5　西方货币供给理论342

13.5.1 基础货币342

13.5.2　货币乘数343

13.5.3　关于货币供给的可控性350

13.6　中国的货币供给350

13.6.1　信贷资金管理体制与货币供给351

13.6.2　中国社会经济主体的行为对货币供给的影响355

本章小结356

复习思考题357

第十四章 中央银行与货币政策358

学习目标358

重要术语358

14.1 中央银行的产生及类型358

14.1.1 中央银行产生的客观经济基础358

14.1.2　中央银行产生的途径359

14.1.3　中央银行的类型360

14.2　中央银行的性质和职能361

14.2.1 中央银行的基本特征361

14.2.2　中央银行的独立性362

14.2.3　中央银行的职能362

14.3　中央银行的资产负债业务364

14.3.1　中央银行的负债业务364

14.3.2　中央银行的资产业务365

14.3.3　中央银行的中间业务365

14.3.4　中央银行的资产负债表366

14.3　货币政策的最终目标366

14.3.1　物价稳定367

14.3.2　充分就业368

14.3.3　经济增长368

14.3.4　国际收支平衡369

14.3.5　货币政策最终目标之间的矛盾369

14.4　货币政策中间目标371

14.4.1 货币政策中间目标的选择标准371

14.4.2　主要的中间目标372

14.5　货币政策工具374

14.5.1　一般性货币政策工具374

14.5.2　选择性货币政策工具379

14.5.3　其他货币政策工具380

14.6　货币政策的传导机制380

14.6.1 凯恩斯学派的货币政策传导机制理论380

14.6.2　货币学派的货币政策传导机制理论382

14.6.3　货币政策时滞383

14.7　货币政策与财政政策384

14.8　国际收支与货币政策384

14.9 中国人民银行的货币政策386

14.9.1　货币政策最终目标386

14.9.2　货币政策中间目标387

14.9.3　货币政策工具388

14.9.4　货币政策的传导392

14.9.5　货币政策的效应392

14.9.6　货币政策与财政政策的配合394

本章小结394

复习思考题395

第十五章　通货膨胀与通货紧缩396

学习目标396

重要术语396

15.1　总供给与总需求396

15.1.1　总供给曲线397

15.1.2　总需求曲线398

15.1.3　总需求与总供给模型399

15.2　通货膨胀400

15.2.1　通货膨胀的定义400

15.2.2　通货膨胀的度量402

15.2.3　通货膨胀的分类404

15.2.4　通货膨胀的成因405

15.2.5　通货膨胀对社会经济的影响410

15.2.6　治理通货膨胀的对策414

15.3　通货紧缩418

15.3.1　通货紧缩的定义418

15.3.2　通货紧缩的分类与成因419

15.3.3　通货紧缩对社会经济的影响421

15.3.4　治理通货紧缩的措施423

本章小结425

复习思考题425

附录1　菲利普斯曲线425

附录2　我国的通货膨胀427

第五篇　金融创新与金融安全434

第十六章　金融创新434

学习目标434

重要术语434

16.1　金融创新概述435

16.1.1　什么是金融创新435

16.1.2　金融创新的理论观点437

16.1.3　金融创新的背景与动因439

16.2　金融创新的主要内容443

16.2.1　金融制度的创新443

16.2.2　金融业务的创新444

16.2.3　金融工具的创新448

16.3　金融创新的影响449

16.3.1　金融创新的微观效应449

16.3.2　金融创新的宏观效应452

16.4　我国的金融创新456

16.4.1　我国金融创新的内容456

16.4.2　我国金融创新的特点464

16.4.3　对我国金融创新的展望466

本章小结468

复习参考题469

附录　金融工程的兴起469

第十七章　金融抑制与金融深化474

学习目标474

重要术语474

17.1　麦金农—肖金融深化理论的内容474

17.1.1　金融抑制及其影响475

17.1.2　麦金农—肖模型的核心内容477

17.1.3　金融深化的政策主张和效应分析483

17.2　对金融深化的批评及其修正与发展486

17.2.1　对金融自由化理论的一些批评观点486

17.2.2　金融自由化的次序487

17.3　金融约束理论490

17.3.1　金融约束理论的形成背景490

17.3.2　金融约束理论的主要内容491

17.3.3　金融约束论的政策主张494

17.4　金融发展理论的新发展496

17.3.1　经济增长对金融发展的作用496

17.3.2　金融发展对经济增长的作用497

17.5 中国的金融发展与经济增长501

17.5.1　计划经济条件下的金融抑制501

17.5.2　转轨经济条件下的金融发展507

17.5.3 中国金融发展现阶段的道路选择——金融约束508

本章小结509

复习思考题510

第十八章　金融风险与金融安全511

学习目标511

重要术语511

18.1　金融风险概述511

18.1.1　对风险的认识512

18.1.2　金融风险概念512

18.1.3　金融风险特征513

18.1.4　金融风险分类514

18.1.5　金融风险的一般理论518

18.2　金融安全概述526

18.2.1　对金融安全的认识526

18.2.2　金融安全的分类529

18.2.3　金融安全一般原理530

18.3 中国金融风险与金融安全的影响因素532

18.3.1　主要影响因素533

18.3.2　防范金融风险，维护金融安全537

本章小结539

复习思考题539

参考文献540