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第一编 银行信贷篇3

第一章 掌握经济合同与经济合同法 运用法律手段管理信贷资金3

一、经济合同的概念3

二、经济合同的种类12

三、什么是借款合同16

四、什么是经济合同法17

第二章 依法订立经济合同 确保合同合法有效18

第一节 经济合同成立的有效条件18

一、签订经济合同必须符合国家法律的规定和计划的要求18

二、订立经济合同的当事人要有合法资格19

三、签订经济合同必须贯彻平等互利、协商一致、等价有偿的原则23

四、签订经济合同应有合法的形式和完备的手续23

第二节 签订经济合同的程序24

一、要约和承诺24

二、经济合同成立的时间26

第三节 经济合同的条款27

一、当事人的名称、地址27

二、标的28

三、数量和质量41

四、价款或酬金43

五、履行的期限、地点和方式43

六、违约责任44

七、根据合同性质或法律规定应具备的条款以及当事人一方要求必须规定的条款44

第四节 借款合同的订立45

一、签订借款合同应遵循的法律原则45

二、订立借款合同的程序47

三、借款合同条款64

第三章 树立经济合同的担保意识 确保信贷资金的安全周转80

一、什么是经济合同的担保80

二、经济合同的担保有哪种方式80

三、借款合同的担保方式82

第四章 全面履行经济合同 提高信贷资金效益97

第一节 一般经济合同履行的原则97

一、实际履行原则97

二、全面履行原则97

第二节 借款合同的履行98

一、贷款方的履行98

二、借款方的履行99

三、区别借款方的不同情况清偿贷款100

第五章 了解经济合同变更和解除的条件 掌握经济合同变更和解除的程序118

第一节 一般经济合同的变更和解除118

一、什么是经济合同的变更和解除118

二、变更和解除经济合同的条件119

三、变更和解除经济合同的形式和程序121

四、经济合同变更和解除的责任122

第二节 借款合同的变更和解除122

一、变更和解除借款合同的条件122

二、变更和解除借款合同的形式和责任124

第六章 明确违反经济合同的责任 加强信贷监督和信贷制裁131

第一节 违反经济合同的责任131

一、什么是违反经济合同的责任131

二、在什么情况下承担违约责任131

三、违约责任的形式132

四、借款合同当事人的违约责任和违法处理135

第二节 信贷监督与信贷制裁136

一、什么是信贷监督136

二、什么是信贷制裁136

三、对各种不同贷款的信贷监督与制裁137

第七章 全面掌握无效合同种类 依法划分无效合同责任145

第一节 无效合同及其种类145

一、什么是无效合同145

二、哪些合同是无效合同146

第二节 无效合同的处理160

一、对一般无效合同的处理方法160

二、对违反国家利益和社会公共利益的无效经济合同的处理方法163

三、无效代理的经济合同承担法律责任的方式165

四、被担保的借款合同无效或担保合同无效，担保合同当事人应承担的法律责任167

第八章 加强信贷的科学管理 提高贷款的经济效益170

第一节 贷款管理的基本方式170

一、计划管理170

二、合同管理170

三、期限管理171

四、信用等级管理171

五、项目管理171

六、目标管理172

七、限额管理172

第二节 各种不同贷款的管理方式173

一、国营农业贷款管理方式173

二、合作农业贷款的管理方式177

三、工业固定资产贷款按项目管理及项目总结178

四、乡村工业贷款管理方式180

五、农村信用合作社乡镇企业贷款管理方式182

六、供销合作社贷款管理方式184

七、个体工商户、私营企业贷款管理方式186

八、外汇贷款管理方式187

第二编 银行储蓄篇191

第九章 认真遵守储蓄原则 维护储户合法权益191

第一节 银行储蓄的法律概述191

一、什么是银行储蓄191

二、储蓄关系的法律性质191

三、订立储蓄合同的程序194

四、储蓄合同的法定形式195

第二节 办理储蓄的原则196

一、存款自愿原则196

二、取款自由原则196

三、存款有息原则197

四、为储户保密原则197

第三节 储蓄存款种类198

一、活期储蓄198

二、定期储蓄200

三、支票储蓄201

四、有奖储蓄202

五、华侨人民币定期储蓄205

六、邮政储蓄206

七、银行储蓄新业务207

第四节 储蓄存单（折）挂失的法律手续214

一、什么是储蓄存单（折）挂失214

二、储蓄存单（折）挂失的法律手续214

三、储蓄存单（折）挂失后，银行和储户的权利义务216

四、存单（折）挂失的法律责任216

第五节 储蓄存款的过户和支付218

一、什么是储蓄存款的过户或支付218

二、储蓄存款过户或支付的法律依据218

三、储蓄存款过户或支付的条件218

四、储蓄存款过户或支付应履行的法律手续219

五、对外籍储户存款的过户或支付应注意的问题219

第三编 银行结算篇223

第十章 准确及时办理结算 支持商品经济发展223

第一节 银行结算223

一、银行结算的法律概述223

二、银行、单位和个人办理结算的法律原则227

三、银行结算的业务和种类231

第二节 结算纪律和法律责任232

一、什么是结算纪律232

二、结算纪律的内容233

三、违反结算纪律应承担的法律责任234

第三节 票据结算236

一、票据的法律概述236

二、票据法律关系239

三、银行汇票的法律规定243

四、商业汇票的法律规定248

五、银行本票的法律规定254

六、支票的法律规定256

第四节 非票据结算260

一、汇兑结算260

二、委托收款262

三、异地托收承付265

第四编 协助执行篇271

第十一章 依法协助执行 履行法定义务271

第一节 银行协助执行的法律概述271

一、银行协助执行的法律含义271

二、银行协助执行的法律依据272

三、银行协助执行的种类274

四、法定机关在执行中行使的职权275

五、故意防碍协助执行应承担的法律责任275

第二节 银行协助查询276

一、银行协助查询、查阅的法律含义276

二、享有行使查询权的机关276

三、法定机关要求银行协助查询的前提理由277

四、法定机关对银行协助查询应具备的法定条件和手续278

五、银行在协助查询中的权利义务279

第三节 银行协助冻结281

一、银行协助冻结的法律含义281

二、有权要求银行协助冻结的机关281

三、要求银行协助冻结必须具备的法定条件282

四、银行怎样协助法定机关冻结282

第四节 银行协助扣款285

一、银行协助扣款的法律含义285

二、银行协助扣款的法定种类286

三、法定机关要求协助扣款应具备的法定条件286

四、如何依法协助法定机关扣款288

第五编 纠纷处理篇299

第十二章 正确处理金融纠纷 维护行社合法权益299

第一节 金融纠纷及处理方式299

一、金融纠纷及其表现形式299

二、解决金融纠纷的主要方式300

第二节 银行在金融纠纷案件诉讼时应做好的准备工作307

一、审查诉讼时效307

二、审查有无诉讼的必要314

三、确定诉讼当事人325

四、收集有关证据材料330

五、制作起诉书332

六、委托诉讼代理人333

第三节 在金融纠纷诉讼活动中，银行应怎样维护自己的合法权益334

一、积极参加诉讼活动334

二、依法行使诉讼权利336

三、适时申请财产保全341

四、争取调解解决纠纷345

第四节 法院对纠纷案件作出判决后银行还应做的工作245

一、正确处理胜诉与败诉的关系346

二、依法行使上诉权346

三、适时申请执行347

四、可以申请再审348

附录352

中华人民共和国经济合同法352

借款合同条例369

中国农业银行贷款管理通则（试行）374

中国农业银行抵押、担保贷款暂行办法387

中国人民银行关于颁发《中国人民银行储蓄存款章程》的通知（节录）393

最高人民法院中国人民银行关于查询冻结和扣划企业事业单位机关团体的银行存款的联合通知398

最高人民法院关于人民法院可以直接与银行系统的营业所信用社联系查询冻结或者扣划企事业单位存款的批复401

中国人民银行最高人民法院最高人民检察院公安部、司法部关于查询、停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡后的存款过户或支付手续的联合通知402

后记406