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第一章 蓬勃兴起的中国财富管理行业1

一、财富管理的概念2

（一）从服务高净值人士发展而来的财富管理概念2

（二）财富管理概念的进一步拓展3

（三）财富管理的丰富内涵和外延4

二、世界财富管理发展格局深刻调整7

（一）财富管理的产生和发展7

（二）经历国际金融危机的财富管理10

（三）全球财富管理版图变化14

三、中国财富管理发展的广阔前景15

（一）国家战略提供宏观指引16

（二）提高金融服务实体经济水平体现迫切要求16

（三）国民财富快速增长提出巨大需求17

（四）提升金融业核心竞争力列入改革议程17

（五）构建国家财富安全体系引起高度重视17

（六）优化国内金融发展格局亟须拓展思路18

（七）完善财富分配体制助推和谐进步18

第二章 财富管理理论基础与评述19

一、基于供给维度的财富管理理论基础与评述19

（一）货币时间价值与利息理论19

（二）现代投资理论21

（三）现代市场营销理论25

（四）金融风险管理理论27

（五）互联网金融理论30

二、基于需求维度的财富管理理论基础与评述31

（一）生命周期理论31

（二）家庭金融理论33

三、中国传统财富观的源与流35

第三章 中国财富管理市场需求38

一、财富管理起源与中国财富管理需求现状38

（一）财富管理起源38

（二）财富管理需求主体界定40

（三）中国财富管理潜在需求分析47

二、私人财富管理需求类别划分50

（一）划分标准51

（二）财富管理需求层次53

（三）影响财富管理需求的因素60

第四章 财富管理行业的供给62

一、财富管理供给的历史脉络62

（一）国际财富管理供给的发展历程63

（二）国内财富管理供给的发展历程67

二、财富管理供给的格局70

（一）2013年财富管理机构市场份额70

（二）2014年上半年财富管理机构市场概况71

三、财富管理产品特征与发展趋势78

（一）商业银行理财78

（二）信托理财79

（三）券商集合理财81

（四）保险资管83

（五）其他财富管理产品和服务85

四、财富管理行业监管政策解读87

（一）127号文对非标资产与同业业务的监管87

（二）银行理财监管：理财与信贷相分离89

（三）信托业监管：全过程风控89

（四）险资运用监管：重在非标资产投资90

（五）券商资管监管：定向资管与集合资管91

（六）基金子公司监管：资金池、通道业务与审慎投资92

五、财富管理供给与需求的差异性93

第五章 中国财富管理行业发展机遇与前景预测97

一、财富管理行业发展影响因素分析97

（一）社会经济发展状况97

（二）资本市场发展水平99

（三）财富管理机构的服务能力99

（四）制度层面的影响因素100

二、我国财富管理行业的发展机遇103

（一）世界财富管理行业的调整104

（二）法制环境改善105

（三）国民经济发展与社会财富积累105

（四）金融市场发展与相关政策利好108

（五）互联网提供业务拓展平台111

三、我国财富管理市场规模预测112

（一）财富市场存量情况112

（二）财富市场增量预测112

第六章 国际财富管理中心的发展与青岛市的愿景118

一、财富管理中心发展的国际经验118

（一）财富管理中心的发展进程118

（二）财富管理中心的发展动态120

（三）财富管理中心的发展规律122

二、中国需要自己的财富管理中心123

（一）潜在最大财富管理市场需要中国自己的财富管理中心124

（二）综合性金融中心之外还要有功能性、特色化的财富管理中心124

（三）中国现阶段迫切需要培育财富管理中心124

三、青岛市建设财富管理中心城市的优势和基础125

（一）优越的自然禀赋125

（二）坚实的经济基础125

（三）深厚的文化底蕴126

（四）拓展的城市空间126

（五）稳固的金融基础126

（六）初步的工作实践127

（七）相对的比较优势127

四、青岛市财富管理金融综合改革试验区建设的总体思路127

（一）试验区建设的主要目标128

（二）试验区建设的基本原则128

（三）试验区建设的重点任务128

五、青岛市财富管理金融综合改革试验区建设的进展131

（一）工作合力全面形成131

（二）财富品牌效应初显131

（三）合作交流不断深入132

（四）发展平台逐步搭建132

第七章 中国财富管理行业趋势分析134

一、财富管理市场保持蓬勃发展态势134

（一）中国将成为全球增长最快的财富市场之一134

（二）银行理财业务获得快速发展135

（三）中国“微富人”群体超千万135

二、金融改革政策对财富管理发展产生积极影响136

（一）国家批准设立青岛市财富管理金融综合改革试验区136

（二）上海自贸区金融改革给财富管理带来便利136

（三）银行理财市场的监管趋于严格规范137

（四）《证券投资基金法》正式实施137

（五）利率市场化重塑银行理财市场格局138

（六）信贷资产证券化试点扩大138

（七）股票发行注册制改革138

（八）私募基金变身正规军139

（九）银行理财事业部改革启动139

（十）沪港通及中国资本市场开放推动中国财富管理国际化配置139

三、财富管理成为金融行业转型发展的新趋势140

（一）私人银行服务的核心正逐步由资产配置向提供全面综合金融服务转变140

（二）基金业正向综合性财富管理行业转型140

（三）信托行业公司开始财产管理转型尝试141

（四）互联网金融创立大众化理财新模式141

四、财富管理行业创新发展步伐加快141

（一）家族办公室成为中国财富管理热点142

（二）合格境内有限合伙人试点为财富管理提供新途径142

（三）国内首款保险金信托推出143

（四）第三方理财机构入股基金子公司143

第八章 主要结论与政策建议144

一、主要结论144

二、政策建议146

（一）把财富管理确定为国家金融发展战略146

（二）制订财富管理发展规划146

（三）培育具有国际影响力的财富管理机构147

（四）开展财富管理产品、服务、监管创新147

（五）培育发展财富管理市场体系147

（六）设立全国财富管理金融综合改革试验区148

（七）建立财富管理机构统一的监管标准和法律法规148

（八）完善财富管理相关政策149

（九）加强财富管理教育科研与人才培养149

（十）培育发展财富管理相关产业149

（十一）加强财富管理国际合作150

附录一 “沪港通”与中国财富管理国际化151

附录二 2013年财富管理大事记160

后记169