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引言1

第一章 民间借贷及相关犯罪的历史发展与现状13

第一节 我国民间借贷的历史发展13

一、我国古代及近代的民间借贷制度13

二、中华人民共和国成立后的民间借贷16

第二节 民间借贷犯罪的发展历史17

一、民间借贷犯罪的立法沿革17

二、民间借贷犯罪的法律体系19

第三节 民间借贷犯罪的现状20

一、民间借贷行为入罪的现状与趋势20

二、民间借贷行为泛罪化的理论及批判22

第二章 民间借贷行为常见异化犯罪的典型路径41

第一节 几起典型民间借贷案件42

一、葛某变相吸收公众存款案42

二、涂某非法经营案43

三、平某集资诈骗案43

第二节 民间借贷行为罪与非罪44

一、实务中的刑法入罪思路44

二、法律上的民法非罪现象48

第三节 民间借贷行为此罪与彼罪53

一、非法吸储型民间借贷行为的认定53

二、非法放贷型民间借贷行为的认定55

三、其他民间借贷行为的此罪与彼罪57

第三章 民间借贷行为罪与非罪的基本界限：规范的构成要件61

第一节 厘清民间借贷行为罪与非罪的两个前提63

一、民法与刑法价值构造的差异63

二、民法与刑法的关系64

第二节 民、刑两法中的不法行为构成要件67

一、违法性的内核：社会危害性67

二、实质合理性与形式合理性70

第三节 民间借贷的合法性分界：规范的犯罪构成要件73

一、规范的构成要件要素74

二、民间借贷行为罪与非罪的边界：规范的犯罪构成要件79

第四节 本章小结94

第四章 民间借贷行为核心构成要素：“存款”与“资金”的认定95

第一节 民间借贷行为的基本法律关系97

一、民间借贷与相似行为的基本法律关系之解构97

二、区分民间借贷与相似行为基本法律关系的现实意义109

第二节 治标：现行法规和司法解释111

一、民间借贷行为认定犯罪的核心要素：“存款”与“资金”111

二、对“存款”与“资金”的现行法规规定116

三、对“存款”与“资金”相关司法解释之规定117

第三节 治本：民间借贷行为罪与非罪的本质差异118

一、合法的民间借贷行为：民事性直接融资行为118

二、非法的民间借贷行为：金融性间接融资行为119

第四节 非法吸纳“存款”与“资金”行为性质122

一、非法吸纳“存款”与“资金”行为性质认定误区122

二、合理划定非法吸纳“存款”与“资金”行为边界131

第五节 本章小结143

第五章 民间借贷行为中受害人的民事与刑事责任分析144

第一节 民间借贷行为中的受害人过错145

一、民间借贷行为中受害人存在过错145

二、现行法律体系对受害人过错的评价147

第二节 明确受害人过错的必要性148

一、主客观相统一原则的要求148

二、出借人并不必然是受害人150

第三节 民间借贷行为中受害人过错的理论适用152

一、民法自甘风险理论的适用152

二、刑法危险接受理论的适用155

三、自甘风险、危险接受与民间借贷行为中的受害人过错158

第四节 民间借贷行为中受害人的民事与刑事责任166

一、民间借贷行为中受害人的民事责任167

二、民间借贷行为中受害人的刑事责任169

第五节 本章小结174

第六章 民间借贷中其他民事与刑事交叉问题研究176

第一节 民间借贷行为中诈骗与欺诈的辨析176

一、民事欺诈与刑事诈骗的区别177

二、民间借贷行为中的欺诈行为191

第二节 P2P网络借贷平台的法律风险分析203

一、网络借贷平台属于民间借贷中介机构205

二、网络借贷平台的民事风险209

三、网络借贷平台的刑事风险212

四、网络借贷平台的法律风险规避217

第三节 民间借贷行为中的民刑交叉程序问题223

一、审理程序中的民刑优先问题223

二、刑事附带民事的性质及韧带230

结语234

参考文献239

后记253