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第1章 银行计算机系统概述1

1.1 计算机和银行信息化1

1.1.1 计算机与计算机文化1

1.1.2 计算机与银行信息化2

1.1.3 银行信息化的发展概况2

1.2 银行业的信息属性4

1.3 信息化发展阶段经典理论——诺兰模型和米歇模型5

1.4 国外银行计算机系统的发展简况8

1.4.1 国外银行计算机系统的发展回顾8

1.4.2 国外银行计算机系统应用概况9

1.5 我国银行计算机系统的发展历程11

1.6 银行计算机系统的软硬件特点14

1.6.1 硬件技术14

1.6.2 软件技术15

1.6.3 计算机网络技术16

1.7 现代银行计算机系统的特点及分类16

1.7.1 后台处理系统17

1.7.2 前置处理系统17

1.7.3 柜面业务系统17

1.7.4 自助服务系统18

1.8 银行计算机系统的发展趋势18

1.8.1 大集中18

1.8.2 多中心化20

1.8.3 标准化20

1.8.4 网络化21

1.8.5 虚拟化23

1.8.6 云计算和大数据技术23

练习题27

第2章 银行计算机系统硬件技术28

2.1 硬件技术的特点28

2.2 硬件设备30

2.2.1 服务器31

2.2.2 组网设备41

2.2.3 互联设备43

2.2.4 磁带设备45

2.2.5 ATM机48

2.2.6 POS销售点终端55

2.3 综合布线系统59

2.3.1 综合布线系统概述59

2.3.2 银行综合布线系统61

练习题63

第3章 银行常用程序设计语言65

3.1 结构化程序设计基本原理65

3.1.1 程序设计基本要素65

3.1.2 算法设计初步69

3.1.3 数据结构初步77

3.1.4 程序设计方法初步78

3.2 银行常用程序设计语言81

3.2.1 COBOL语言概述82

3.2.2 C语言概述85

3.2.3 面向对象程序语言概述87

练习题90

第4章 银行常用操作系统91

4.1 操作系统的基本概念91

4.2 UNIX操作系统92

4.2.1 概述92

4.2.2 UNIX的主要变种96

4.2.3 UNIX操作系统的特点和体系结构97

4.2.4 UNIX操作系统的网络功能99

4.2.5 UNIX的优点、缺点和发展前景分析100

4.3 Linux操作系统100

4.3.1 概述101

4.3.2 Linux的特点102

4.3.3 Linux的版本103

4.3.4 Linux的功能106

4.3.5 Linux系统的组成108

4.3.6 Linux的主要服务108

4.3.7 Linux的应用现状109

4.3.8 对Linux未来的分析和展望112

4.4 银行常用的IBM操作系统简介114

4.5 Linux基本操作116

练习题122

第5章 银行计算机网络系统建设与应用124

5.1 计算机网络的形成与发展124

5.2 银行业务与计算机网络126

5.2.1 银行本身就是一个金融网络126

5.2.2 货币本身就是信息的一种形式128

5.2.3 计算机网络在银行业务中的应用128

5.2.4 互联网金融134

5.3 计算机网络与信息高速公路136

5.3.1 信息高速公路136

5.3.2 银行计算机网络体系结构138

5.4 大、中型计算机网络构成体系141

5.4.1 网络的系统环境141

5.4.2 网络软件144

5.4.3 同步大、中型计算机网络互联145

5.5 异种计算机网络应用146

5.5.1 TCP/IP应用146

5.5.2 IBM机和UMSYS B系列机的联网149

5.6 银行计算机网络应用举例150

5.6.1 银行电子汇兑系统建设（以工商银行为例）151

5.6.2 网上支付跨行清算系统（Internet Banking Payment System，IBPS）152

5.6.3 云计算技术在银行业务系统中的应用探讨152

5.7 计算机网络安全162

练习题167

第6章 银行数据库技术169

6.1 数据库技术169

6.1.1 数据库基本概念169

6.1.2 数据库技术的发展171

6.1.3 常见数据库产品177

6.1.4 银行数据的分类与特点182

6.1.5 银行数据库特点183

6.2 数据仓库184

6.2.1 数据仓库的概念及特点185

6.2.2 数据仓库系统结构186

6.2.3 数据仓库技术187

6.2.4 数据仓库的设计189

6.2.5 几个数据仓库解决方案194

6.2.6 数据仓库在我国商业银行中的应用196

6.3 数据挖掘198

6.3.1 数据挖掘基本概念198

6.3.2 数据挖掘技术201

6.3.3 数据挖掘在银行中的应用204

6.4 数据备份技术205

6.4.1 数据备份的必要性205

6.4.2 数据备份技术206

6.4.3 备份恢复210

6.4.4 银行系统的恢复策略210

6.5 数据库安全211

6.5.1 DBMS的安全性控制211

6.5.2 数据库加密213

6.5.3 银行系统的数据安全管理214

练习题215

第7章 银行计算机软件系统217

7.1 银行计算机软件系统的特点217

7.2 综合业务系统220

7.2.1 银行综合业务系统的发展背景221

7.2.2 银行综合业务系统的介绍及分类223

7.2.3 银行综合业务系统案例分析240

7.3 银行管理信息系统243

7.3.1 银行管理信息系统概述243

7.3.2 客户关系管理系统（CRM）245

7.3.3 办公自动化系统（OA）254

7.3.4 数据仓库与商业智能259

7.4 银行中间业务处理系统267

7.4.1 银行中间业务的定义267

7.4.2 银行中间业务系统的演变268

7.4.3 银行中间业务平台概述269

7.4.4 银行中间业务平台设计举例271

练习题273

第8章 电子银行系统274

8.1 银行卡274

8.1.1 电子货币的基本概念274

8.1.2 银行卡277

8.2 自助银行设备280

8.2.1 ATM支付系统280

8.2.2 POS支付系统282

8.2.3 中国银联ATM系统283

8.2.4 中国银联POS系统283

8.3 网上银行285

8.3.1 网上银行的概念285

8.3.2 网上银行的发展阶段287

8.3.3 网上银行迅速发展的原因289

8.3.4 网上银行的构成290

8.3.5 网上银行的功能与特点293

8.3.6 网上银行的主要业务297

8.3.7 网上银行的安全保障体系300

8.3.8 网上银行与第三方支付的关系305

8.4 移动银行309

8.4.1 移动银行简介310

8.4.2 移动银行的组成310

8.4.3 移动银行的服务314

8.4.4 移动银行服务的发展315

习题316

第9章 数据大集中和灾难备份技术317

9.1 数据大集中技术317

9.1.1 数据大集中的含义317

9.1.2 国内银行数据大集中的进展情况318

9.1.3 数据大集中的必要性319

9.1.4 数据大集中的模式320

9.1.5 数据大集中的实施案例321

9.2 灾难备份系统323

9.2.1 灾难备份技术324

9.2.2 灾难备份建设的基本流程337

9.2.3 银行业灾难备份系统的建设案例342

9.3 云计算技术在银行业灾备系统中的应用352

9.3.1 云灾备概念的提出352

9.3.2 云灾备建设的内容353

9.3.3 制约云灾备发展的突出问题及对策354

练习题355

第10章 银行计算机系统建设案例分析356

10.1 中国国家金融通信网（China National Financial Network，CNFN）356

10.2 中国现代化支付系统362

10.2.1 支付系统的概念与发展362

10.2.2 CNAPS的架构和网络结构364

10.2.3 CNAPS的金融应用系统366

10.3 第二代中国现代化支付系统CNAPS2372

10.3.1 CNAPS的不足之处373

10.3.2 CNAPS2的主要特征373

10.3.3 CNAPS2系统拓扑结构和应用系统376

10.4 人民币跨境支付系统（CIPS）376

10.4.1 人民币跨境贸易支付的两个渠道377

10.4.2 CIPS的建设目标和功能378

10.5 银行会计报表处理系统378

10.6 银行系统计算机“2000年问题”解决方案分析382

10.6.1 “2000年问题”的起源382

10.6.2 “2000年问题”涉及的范围383

10.6.3 “2000年问题”可能引发的金融风险384

10.6.4 解决“2000年问题”的工作原则和步骤384

10.7 全国支票影像交换系统（National Cheque Image Clearing System，CICS）390

10.7.1 支票390

10.7.2 全国支票影像交换系统CICS391

练习题397

附录A 中国人民银行计算机安全管理暂行规定（试行）398

附录B 中国人民银行金融城域网入网管理办法（试行）409

附录C 中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构信息安全保障工作的指导意见413

主要参考文献和网站418