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第1章　导论1

1.1 问题的提出1

1.1.1 公司治理的起源2

1.1.2 商业银行公司治理问题的提出4

1.2　相关概念及界定5

1.2.1 公司治理的内涵5

1.2.2 商业银行公司治理的内容10

1.3　研究方法和路径说明17

1.3.1 实证研究和规范研究相结合的方法17

1.3.2 比较研究的方法18

1.4　本书的结构安排19

第2章　公司治理的相关理论21

2.1　传统的公司治理理论21

2.1.1 所有权与经营权分离理论21

2.1.2 委托—代理理论22

2.1.3　股东至上主义24

2.2　公司治理理论的发展26

2.2.1 利益相关者理论27

2.2.2　集中股权结构理论29

2.2.3 “大股东监督”理论31

2.2.4 相近持股比的股权结构理论33

2.2.5 管理者激励理论33

2.2.6　代理成本理论36

2.2.7　超产权理论42

第3章　商业银行公司治理理论与治理模式比较44

3.1　商业银行治理的文献综述44

3.2　国有商业银行治理的特殊性49

3.2.1 外部治理环境的特殊性49

3.2.2 内部治理结构的特殊性51

3.3　商业银行治理模式的比较分析55

3.3.1 两种商业银行公司治理模式分析56

3.3.2 两种商业银行治理模式的比较66

3.3.3 两种商业银行治理模式的趋同化发展69

3.3.4 商业银行治理模式给我们的启示71

第4章　我国国有商业银行公司治理与投资者保护73

4.1 国有商业银行投资者保护概述73

4.1.1 国有商业银行投资者保护的含义与实质73

4.1.2 国有商业银行投资者利益被侵占的原因分析77

4.2 国有商业银行控制权私人利益的表现与衡量83

4.2.1 控制权私人利益概述84

4.2.2 国有商业银行控制权私人利益的含义与表现86

4.2.3 国有商业银行控制权私人利益的衡量和决定88

4.3 国有商业银行内部治理机制与投资者利益保护89

4.3.1 产权结构与投资者利益保护90

4.3.2 董事会制度与投资者利益保护93

4.3.3 约束激励机制与投资者利益保护96

4.4 国有商业银行外部治理机制与投资者利益保护97

4.4.1 市场竞争与投资者利益保护97

4.4.2 政府监管与投资者利益保护98

4.4.3 法律环境与投资者利益保护100

第5章　我国国有商业银行公司治理与绩效103

5.1　股权结构与国有商业银行绩效103

5.1.1 股权结构与公司绩效的关系103

5.1.2 股权结构对商业银行绩效影响的实证分析107

5.2　董事会与国有商业银行绩效111

5.2.1 董事会与银行绩效的理论分析111

5.2.2 我国国有商业银行的董事会建设问题114

5.3　激励约束机制与国有商业银行绩效118

5.3.1 商业银行激励约束机制的理论分析118

5.3.2 我国国有商业银行激励约束机制分析119

5.4　市场竞争与国有商业银行绩效124

5.4.1 市场竞争程度与银行绩效的关系124

5.4.2 我国银行业的市场结构与绩效126

5.5　监管机制与国有商业银行绩效132

5.5.1 监管机制与银行绩效的理论分析132

5.5.2 我国国有商业银行监管机制的完善133

第6章　我国国有商业银行公司治理与风险控制136

6.1 我国国有商业银行风险的类型及其成因分析136

6.1.1 国有商业银行风险的类型分析137

6.1.2 商业银行风险生成的理论解释141

6.1.3 转轨过程中我国国有商业银行风险的成因分析144

6.1.4 商业银行的风险管理分析148

6.2　我国国有商业银行风险现状及比较151

6.2.1 安全性指标比较151

6.2.2 流动性指标比较153

6.2.3 我国商业银行风险管理能力与国外大商业银行的差距154

6.3　商业银行公司治理对风险控制的影响分析156

6.3.1 商业银行公司治理与风险控制关系的理论分析156

6.3.2 我国国有商业银行的治理缺陷对风险的影响162

6.4　商业银行公司治理与风险控制的实证研究165

6.4.1 理论分析与研究假设165

6.4.2　研究设计167

6.4.3 实证结果及分析171

6.4.4　结论与建议173

6.5 完善商业银行公司治理，强化商业银行风险控制174

6.5.1 优化股权结构175

6.5.2 健全董事会结构，完善董事会功能175

6.5.3 引入市场竞争机制179

6.5.4 建立有效的、市场化的监督、评估机制179

6.5.5 建立完善的内部控制机制以管理风险180

6.5.6 增强风险意识，实施审慎的财务制度181

6.5.7 改善与商业银行公司治理相关的环境条件182

第7章　结论与政策建议183

7.1 结论183

7.2　政策建议185

7.2.1 建立高管人员激励约束机制186

7.2.2 完善国有商业银行的监管机制189

参考文献192