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前言：融资造血1

第一章 分析研究融资环境1

一、金融市场2

（一）金融市场的作用和特点2

（二）金融市场的分类4

（三）金融机构6

二、货币市场14

（一）币值变动风险15

（二）利率与融资16

（三）货币市场的作用19

（一）股票市场24

三、长期资金市场24

（二）债券市场25

（三）长期抵押贷款市场25

第二章 中小企业应积极拓宽融资渠道27

一、要为企业融资拓宽政策28

（一）鼓励企业公平竞争29

（二）完善企业造血功能31

二、企业融资的方式32

（一）间接融资市场体系33

（二）直接融资市场体系37

三、如何制定最佳融资决策39

（一）合理确定资金需要量39

（三）选择最佳融资机会43

（二）融资总收益大于融资总成本43

（四）力求降低融资成本46

（五）保持企业的控制权48

（六）资金结构的合理配比48

（七）制定最优资本结构50

四、附录：《关于鼓励和促进中小企业发展的若干政策意见》52

（一）大力推进结构调整53

（二）鼓励技术创新54

（三）加大财税政策的扶持力度54

（四）积极拓宽融资渠道55

（五）加快建立信用担保体系56

（六）健全社会化服务体系57

（七）创造公平竞争的外部环境58

（八）加强组织领导59

第三章 挖掘你身边的金山——内部融资60

一、挖掘企业内部资金潜力61

（一）降低成本，增加潜在利润61

（二）加速资金周转62

（三）资产变卖融资65

二、吸收直接投资68

（一）企业资本金制度68

（二）吸收直接投资的种类73

（三）吸收直接投资的方式75

（四）吸收直接投资的条件77

（五）吸收直接投资的程序78

（六）吸收直接投资的优缺点80

（七）案例81

三、非上市企业的股权融资82

（一）股权融资的形式83

（二）政府投资84

（三）投资基金88

（四）吸引大型企业投资91

（五）非股票形式资本金融资策略93

四、合理规避或递延税款95

（一）转让定价避税法96

（二）材料计算避税法97

（三）费用分摊避税法98

（四）计提折旧避税法100

（五）利用税收优惠政策102

第四章 中小企业通过银行贷款融资105

一、如何获取贷款106

（一）科学划分贷款种类106

（二）贷款的条件和程序110

二、短期银行借款融资115

（一）短期借款的种类116

（二）短期借款的方式117

（三）短期贷款的信用条件118

（四）担保贷款121

（五）短期贷款银行的选择123

三、如何获取中长期贷款125

（一）中长期贷款的种类125

（二）中长期贷款的申请与审批133

（三）长期借款的保护性条款137

四、双赢的策略142

（一）银行为何不愿给钱142

（二）认清形势，对症下药146

五、管理中小企业信贷的技术方法149

（一）事前信用评价150

（二）抵押融资管理152

（三）银行的监管162

六、国外中小企业融资与银企关系164

（一）信息与银企长期关系165

（二）银行的市场力量167

（三）中小银行与中小企业信贷169

（一）银行“惜贷”与银企关系173

七、建立新型的银企关系173

（二）消除政策性歧视174

（三）建立长期稳定的银企关系175

（四）积极促进中小金融机构的发展177

（五）构筑双赢局面178

第五章 债券融资184

一、债券融资的特征及种类185

（一）债券的特征185

（二）债券的种类188

二、公司债券的发行194

（一）债券发行的条件195

（二）债券发行公告197

（三）债券的发行方式199

（四）发行债券的程序201

（五）债券发行的价值203

三、债券融资的优缺点204

第六章 股票融资208

一、股票的特征和种类209

（一）股票的特征209

（二）股票的种类211

二、股票的发行218

（一）普通股票融资策略219

（二）股票发行的程序227

（三）普通股票的利弊及融资策略231

（四）优先股票的利弊及融资策略234

三、上市融资237

（一）间接上市的方式239

（二）间接上市的程序241

（三）买壳上市的利弊244

（四）典型案例分析246

第七章 商业信用融资250

一、信用——市场经济的行为准则251

（一）信用是市场经济的基本行为准则251

（二）商业信用的特征255

二、商业信用的形式及条件256

（一）商业信用的形式256

（二）商业信用条件259

（一）变革治理结构260

三、中小企业信用的自我塑造260

（二）需要独立的企业财产权263

（三）信用的自我完善265

四、中小企业信用的外部强制实施机制267

（一）法律与中小企业信用关系268

（二）非正规金融信用文化建设271

第八章 租赁融资279

一、租赁的意义和种类280

（一）租赁的意义280

（二）租赁的分类283

二、融资租赁的发展现状288

（一）融资租赁缘何发展缓慢289

（二）走向全面开放291

三、融资租赁的程序292

（一）选择租赁公司293

（二）办理租赁委托293

（三）选择设备293

（四）签订购货协议294

（五）签订租赁合同294

（六）办理验货与投保295

（七）支付租金295

（八）租赁期满处理设备295

四、融资租赁合同当事人权利296

（一）出租人的主要权利297

（二）承租人的主要权利299

（一）融资租赁的资金成本303

五、租金的计算303

（二）租金的计算方法306

（三）融资租赁资金成本的确定311

第九章 中小企业利用风险融资314

一、风险投资的新气象315

（一）风险因素至关重要316

（二）对风险投资保持清醒318

（三）建立一个能赢利的事业321

二、风险投资与中小企业融资323

（一）风险投资的特点323

（二）风险投资为何青睐中小企业325

（一）风险投资的资金来源328

三、我国的风险投资：问题和探索328

（二）我国对风险投资的探索332

（三）中小企业是风险投资的主角334

四、完善风险投资体系337

（一）坚持市场原则338

（二）建立撤出机制338

（三）开放场外交易市场339

（四）建立中介服务机构341

五、风险融资的评估342

（一）成功的基本原则342

（二）商业计划的核心344

（三）给风险投资者以极大信任感348

（四）及时把握市场机会350

（五）把想法商业化的最佳时机351

（六）评估自己的管理才能352

六、案例分析355

第十章 利用国际金融市场融资362

一、国际借贷款资金市场363

（一）国际金融市场概况363

（二）国际市场筹资应考虑的问题367

二、国际银行借款融资370

（一）国际银行借款的要素370

（二）取得国际银行借款的程序371

（三）贷款利率372

（四）国际银行借款的特点374

三、国际债券融资375

（一）国际债券市场376

（二）国际债券的发行条件378

四、其他国际间融资381

（一）境外发行股票381

（二）出口信贷382

（三）涉外租赁385

（四）我国企业境外上市筹资389

五、国外融资活动的法律规范392

（一）国外筹资的谈判392

（二）国外筹资合同的法律关系394

（三）国外筹资履约的法律关系395

（四）筹集外资仲裁的法律关系396

（五）国外筹资的合同认定“无效”的规定398

（六）国外筹资的合同的索赔和理赔399