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第1章 信托公司生存环境分析1

1．1宏观经济环境特征及影响1

1．1．1持续经济高速增长推动信托供需不断膨胀2

1．1．2经济结构对信托公司主营业务塑造的影响约束4

1．2法律环境变迁13

1．2．1我国信托法仍存留的主要缺陷13

1．2．2“新两规”修订对信托公司业务开展的影响解读——加快回归主业16

1．2．3相关法律修订与出台对信托公司业务的影响22

1．3金融生态环境约束及演进趋向25

1．3．1分业经营模式下信托公司地位的界定25

1．3．2信托公司业务市场竞争详析28

1．3．3我国金融生态环境的现实演进路径32

第2章 信托公司发展历程及经营现状剖析37

2．1信托公司曲折坎坷的发展历程37

2．1．1建国前襁褓中的探索38

2．1．2计划经济体制下黯然的发展历程43

2．1．3新时期历经的六次整顿及其深层次原因44

2．2当前信托公司经营基本面52

2．2．1规模迅速扩大，成为金融业重要力量52

2．2．2业务产品推陈出新，公司理财水准明显提高54

2．2．3两极分化趋势明显57

2．2．4公司核心盈利模式缺乏59

2．2．5主业回归步履艰辛61

2．2．6治理结构有待进一步规范63

2．2．7关联交易频繁67

2．3基于资产及业绩的信托公司聚类分析69

2．4影响当前信托公司繁荣发展的突出短板71

2．4．1主营业务缺乏71

2．4．2风险控制水平不高74

2．5混业趋势下信托公司未来命运探讨75

第3章 信托公司主营业务选择79

3．1国际信托业务开展特征及趋势79

3．1．1英国信托业务模式79

3．1．2美国信托业务模式82

3．1．3德国信托业务模式85

3．1．4日本信托业务模式86

3．1．5国际信托业务模式发展趋势88

3．2我国信托业务模式总体判断90

3．2．1我国信托业未来发展路径90

3．2．2信托业务模式的转变方向91

3．2．3可能的信托业务模式93

3．3当前信托公司业务结构呈现的主要问题94

3．3．1业务领域过于集中，业务产品结构趋同95

3．3．2过分依赖自营业务96

3．3．3重融轻投现象依然普遍97

3．3．4核心盈利业务缺乏，获利能力不足99

3．3．5短融限制业务产品创新100

3．4潜力主营业务探悉102

3．4．1资产证券化102

3．4．2产业投资基金108

3．4．3企业年金信托112

3．4．4证券投资信托116

3．4．5房地产投资及基础设施建设类信托118

3．5信托公司主营业务选择122

3．5．1信托公司主营业务动态变迁122

3．5．2不同信托公司主营业务差异化选择123

第4章 信托公司主营业务塑造127

4．1主营业务塑造的公司内部策略框架127

4．1．1逐渐实现业务重心由融向投的转移127

4．1．2合理协调融投期限129

4．1．3标准化、个性化的收益共享型主营业务模式构建130

4．1．4提高营销力度，培育品牌力131

4．1．5优化内部治理135

4．1．6加强人力资本开发及结构优化139

4．1．7与银行、基金等业务交叠金融机构的竞合共赢141

4．2主营业务塑造的外部制度保障144

4．2．1完善税制，凸显主营业务比较优势144

4．2．2实现信托分类监管，有效激活信托公司潜能146

4．2．3加快二级市场发展，提高信托业务产品流动性148

4．2．4落实和完善信息披露制度150

第5章 信托公司主营业务风险识别及控制153

5．1主营业务风险控制动因及现状透视154

5．1．1主营业务风险控制动因154

5．1．2国内信托公司业务风险控制现状155

5．2主营业务风险定性识别156

5．2．1风险来源及特征156

5．2．2主营业务风险结构及其形成机理160

5．3主营业务风险控制体系设计164

5．3．1业务风险控制的组织机构设置及决策流程设计164

5．3．2风险控制技术的运用176

5．4主营业务风险的内部控制方略181

5．4．1事前预控——合理融投决策181

5．4．2事中监控——实时动态管控182

5．4．3事后补控——施救与经验总结185

5．5当前主营业务风险控制的关键措施186

5．5．1拓展主营业务产品线187

5．5．2增强产品流动性，构建风险缓冲机制187

5．5．3严格分账管理188

5．5．4银行托管合作190

5．5．5规范关联交易191

5．5．6引进战略投资者，加紧清理历史遗留负债和实现管理创新192

5．5．7培育业务风险控制文化193

5．5．8内控与外治相结合的风险协同管理195

附表1 首次公布年报（2004年年报）的35家信托公司名录198

附表2 信托公司聚类分析公司对应编号及具体指标数据199

附表3 2005年信托公司信托资产分布结构200

附录1 我国上市公司控制权转移溢价的主要影响因素分析203

1．1引言203

1．2控制权溢价产生的根源204

1．3控制权溢价水平的度量207

1．4我国上市公司控制权转移溢价的主要影响因素208

1．4．1法律制度因素208

1．4．2资本市场环境209

1．4．3政府干预程度210

1．4．4公司治理结构210

1．4．5公司资本结构210

1．4．6公司资本规模211

1．4．7公司财务水平211

1．5结论及建议212

附录2 信托产品研究初探215

2．1信托的定义215

2．2西方发达国家信托产品的发展216

2．3我国信托产品的发展状况217

2．4对我国信托业的展望219

附录3 信托公司当前经营基本面及分化趋向分析221

3．1当前信托公司经营基本面222

3．2信托公司分化趋向分析228

3．3结语231

参考文献233

后记237