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第一部分 总报告3

中国系统性金融风险总体评估及对策研究&董小君3

引言3

一、研究视角：系统性金融风险3

二、研究的基本出发点：四种基本均衡与四大金融危机4

三、研究目的：重在政策和实证研究，理论研究不是重点5

四、研究创新之处：本研究主要在以下四个方面进行创新5

第一部分 中国当前金融风险状况总体评估5

一、中国潜在的货币危机分析5

二、中国潜在的资产泡沫危机分析13

三、中国潜在的债务危机分析23

四、中国潜在的银行危机分析42

第二部分 未来五年中国金融风险判断46

一、中国正处于三大经济周期的重叠与切换特殊时期46

二、2013年前后我国经济因较大的向下波动而产生的金融风险50

三、未来五年中国金融风险预测52

第三部分 防范系统性金融风险的对策建议63

一、把握美元变动规律，防范系统性金融风险63

二、建立让美国独自承担美债风险的特殊机制68

三、多途径探索国家财富的使用与管理转型72

四、开征“短期资本交易税”以平抑人民币升值预期78

五、将资产价格稳定目标纳入央行系统性风险监管框架79

六、建立科学、合理、长效的房地产政策框架和调控机制85

七、加强制度建设，从根子上铲除产生地方债务风险的土壤90

八、加强宏观审慎监管：建立防范系统性金融风险的监管理念96

第二部分 子报告103

子报告之一：“十二五”中国经济波动的风险研究&王小广103

一、一种分析框架：对世界经济大波动的分类103

二、中国经济增长波动的规律及对“十二五”经济波动的预测107

三、“十二五”经济波动风险的类型及对策111

子报告之二：房地产市场风险研究——房地产泡沫&蒲实114

1.导论114

1.1选题背景和研究意义114

1.2文献综述及述评115

1.3研究思路117

1.4重点、难点与创新118

2.各国房地产市场泡沫比较分析118

2.1美国1980—1992年的房地产泡沫及金融危机118

2.2日本1983 —1990年的房地产泡沫119

2.3 1997、1998年东南亚金融危机中的房地产泡沫120

2.4香港1990年的房地产泡沫120

2.5启示121

3.我国房地产市场泡沫形成原因分析122

3.1我国房地产市场状况122

3.2我国房地产泡沫形成的影响因素123

4.我国房地产泡沫治理的措施129

4.1政府出台的房地产政策及效果评估129

4.2国际应对房地产泡沫的经验教训129

4.3对策建议130

子报告之三：中国股票市场风险研究&王茹136

一、股票市场风险的分类及内涵136

二、中国股票市场风险的现状及问题139

三、中国股票市场风险管理的对策建议148

子报告之四：地方债务与政府融资平台风险与潜在影响研究&时红秀156

一、风险总体可控，不至于引发经济与金融危机156

二、潜在危害严重，警惕蔓延成制度性冲击158

三、根本原因在于政府职能转变滞后和金融改革不到位161

四、短期清理之策应及时启用现有制度设施的功能165

五、长远之举在于继续推进政府改革和金融改革167

子报告之五：我国金融机构风险研究报告&钟震169

一、金融机构面临的五种风险类型169

二、产生金融机构风险的特殊机理171

三、化解金融机构风险的政策性研究173

四、国内外早期风险预警系统实践176

五、我国金融机构未来十年风险趋势分析179

子报告之六：宏观审慎政策相关研究文献综述&钟震183

一、宏观审慎概念的起源、演变与背景分析183

二、宏观审慎政策框架的内容184

三、与相关概念的关系188

四、对我国宏观审慎政策的启示与建议188

子报告之七：危机后国际金融机构薪酬监管体系的发展及对我国的启示&钟震192

一、薪酬监管制度改革的背景192

二、主要国际组织和部分国家薪酬监管及其改革进展193

三、对我国金融机构薪酬监管体系的启示197

子报告之八：中国对外直接投资风险研究&徐杰199

一、我国对外直接投资的发展现状199

二、对外直接投资中的潜在风险206

三、应对对外直接投资系统性风险的对策211

子报告之九：农村信用合作社潜在风险研究&徐长春216

一、农村信用合作社及其特点216

二、农村信用合作社的发展历程及评价217

三、当前农村信用合作社概况220

四、农村信用合作社风险评估体系及评估结果221

五、防范和化解农村信用合作社潜在风险的对策226

子报告之十：人民币升值给中国经济带来的风险及对策建议&马小芳229

一、如何看待人民币升值229

二、人民币升值带来的经济风险233

三、政策建议236

第三部分 咨询报告243

咨询报告之一：让美国独自承担美债风险的特殊机制&董小君243

一、美国债务危机直接威胁中国外汇资产安全243

二、要求美国发行“奥巴马债券”以对抗汇率风险244

三、要求存量美债置换成“通胀联动国债”以规避通胀风险246

咨询报告之二：把握全球金融态势 调整国家金融战略&董小君248

一、中国的选择应着眼于战略资源投资而不是财务投资248

二、战略选择一：减少美元资产，增加黄金储备249

三、战略选择二：积极增加石油战略储备250

咨询报告之三：将房地产调控进行到底&董小君252

一、近期政策选择：做好“三个引导”工作，助推房地产企业实现战略性转型253

二、长期政策选择：保障性住房供给，要实行“保低放高、实物建房为主”的模式254

三、在制度建设上，建立健全房地产风险宏观监测指标体系255

咨询报告之四：中国应尽快研究一套反击贸易保护的“非常规性策略”&董小君256

咨询报告之五：把握美元变动规律 适时调整国家金融战略&董小君260

一、与美元变动规律相关联的四个基本判断260

二、抓住此轮美元升值战略机遇期适时调整国家金融战略262

咨询报告之六：警惕日元升值的“前车之鉴”开征“短期资本交易税”以稳定人民币汇率&董小君264

一、上个世纪80年代的日本与今天的中国有太多相似之处264

二、美国打压日本的三个步骤以及日本犯下的三个政策误判265

三、开征“短期资本交易税”以平抑人民币升值预期266

咨询报告之七：警惕金融危机向实体经济蔓延&董小君268

咨询报告之八：平衡“通胀”与“通缩”之对策&董小君271

一、本轮通胀预期的源头与演绎路径271

二、寻找“通缩”拐点 把握“通胀”路径272

三、平衡“通胀”与“通缩”之对策273

咨询报告之九：中国避免全球“二次探底”冲击的建议&董小君275

一、当前全球经济已出现“二次探底”苗头275

二、中国若继续实行从紧政策，经济“硬着陆”风险加大276

三、采取“总体中性、结构性宽松”宏观调控政策278

咨询报告之十：欧债危机正从两个路径影响中国“保增长求稳定”应是2012年宏观调控的首要目标&董小君280

一、欧债危机正从金融和实体两个路径影响中国280

二、中国经济下行风险大于物价失控的风险281

三、“保增长求稳定”应是2012年首要宏观调控目标282

咨询报告之十一：“十二五”中国经济波动风险的预测及对策&王小广284

一、中国经济中长期波动的规律284

二、对“十二五”经济波动风险的预测285

三、避免“十二五”经济出现大危机的对策286

咨询报告之十二：我国股票市场风险问题及对策&王茹288

一、我国股票市场的风险问题及原因分析288

二、加强我国股票市场风险管理的对策建议290

咨询报告之十三：我国地方债务与政府融资平台的风险判断与治理对策&时红秀292

一、风险总体可控，不至于引发经济与金融危机292

二、潜在危害严重，警惕蔓延成制度性冲击293

三、根本原因在于政府职能转变滞后和金融改革不到位294

四、短期对策是及时启用现有制度设施的功能295

五、长远之举要大力推进政府改革和金融改革295

咨询报告之十四：我国金融机构风险咨询报告&钟震297

一、房地产贷款风险297

二、地方政府融资平台贷款风险298

咨询报告之十五：对外直接投资风险的政府应对之策&徐杰301

一、尽快制定完善的《对外投资促进法》301

二、建立和完善支持对外直接投资的服务体系301

三、确定对外直接投资的产业和国别指导方向，对相关风险进行评估和预警302

四、加强对国有企业对外直接投资的监管302

五、鼓励和帮助企业实施本地化战略303

六、建立化解对外直接投资风险的机制303

咨询报告之十六：农村信用合作社潜在风险咨询报告&徐长春305

一、农村信用合作社总体风险发展趋势评估305

二、农村信用合作社分项潜在风险及其成因306

三、防范和化解农村信用合作社潜在风险的对策307

咨询报告之十七：“疏”“堵”并重治理通货膨胀&王健 马小芳309

一、现行以“堵”为主的货币政策的作用与不足309

二、“疏”、“堵”并重治理通货膨胀的政策建议311

咨询报告之十八：国际金融动荡对世界和中国经济的影响及应对&王健 马小芳313

一、国际金融动荡对世界经济的影响313

二、国际金融动荡对中国经济的影响314

三、应对国际金融动荡之策315

咨询报告之十九：山东省加快地方金融业发展的思考&李永健 徐杰318

一、山东省地方金融业发展情况318

二、山东省地方金融业发展中存在的主要问题319

三、进一步推动山东省地方金融业发展的思路321

咨询报告之二十：关于当前山东省民间借贷情况的调研报告&李永健325

一、当前山东省民间借贷的基本情况325

二、民间借贷领域存在的问题和隐患326

三、引导、促进民间借贷健康发展的措施建议327