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第1章 绪论1

1.1问题的提出1

1.2文献综述5

1.2.1关于养老金制度及养老金市场的研究5

1.2.2关于价值链的研究10

1.3写作思路和研究方法12

1.4主要创新之处15

第2章 主要理论及概念18

2.1价值链理论概述18

2.1.1迈克尔·波特传统价值链理论18

2.1.2价值链理论的扩展20

2.2博弈论22

2.2.1博弈论的基本概念22

2.2.2几个博弈概念的解释23

2.3委托代理理论23

2.4主要概念25

第3章 我国养老保障制度的发展与改革28

3.1我国养老保障制度架构28

3.2基本养老保险制度的历史沿革及发展趋势29

3.3我国补充养老保障制度的沿革35

3.4我国目前养老保障制度改革的现状36

3.4.1企业年金的引入及其管理现状36

3.4.2团体补充养老保险41

3.4.3基本养老保险个人账户做实的尝试43

3.5本书“养老金市场”的界定50

第4章 养老金市场的价值链分析53

4.1我国养老金市场概述53

4.1.1我国养老金市场的构成53

4.1.2我国养老金市场运行描述58

4.2我国养老金市场各主体的内部价值链60

4.2.1受托人的内部价值链60

4.2.2账户管理人的内部价值链62

4.2.3基金托管人的内部价值链64

4.2.4投资管理人的内部价值链66

4.2.5我国养老金市场中两种常见模式的内部价值链67

4.3各市场主体价值节点的判定69

4.4养老金市场的纵向价值链及纵向整合70

4.4.1养老金市场的纵向价值链描述70

4.4.2纵向价值链的整合73

4.5各市场主体的横向价值链74

4.6我国养老金市场价值链运行的外部环境76

4.6.1政策环境77

4.6.2金融环境78

第5章 养老金市场价值链主体的委托代理关系及行为博弈81

5.1企业年金价值链中的双层委托代理关系81

5.2企业年金价值链运行中委托代理风险产生的影响85

5.3企业年金价值链体系中产生委托代理风险的原因85

5.3.1主观原因85

5.3.2客观原因87

5.4控制企业年金市场价值链中逆向选择风险的理论模型89

5.5控制我国企业年金市场价值链中道德风险的理论模型93

5.6企业年金基金运营主体的寻租行为99

5.7企业年金市场价值链纵向整合模式的运作效率103

第6章 养老金市场价值链运行的国际经验112

6.1澳大利亚和中国香港的养老金制度112

6.1.1澳大利亚的超级年金制度112

6.1.2中国香港强积金制度115

6.2澳大利亚和中国香港养老金基金的投资回报及资产比例118

6.3澳大利亚和中国香港养老金市场运行的成本收益分析122

6.3.1澳大利亚数据分析122

6.3.2中国香港强积金数据分析132

6.3.3中国香港、澳大利亚养老金市场价值链运行数据的比较136

6.4国际养老金市场实证经验对我国的启示138

第7章人口变动背景下中国养老金市场规模预测及价值链取向143

7.1预测思路145

7.2预测的若干假定146

7.2.1基本假定146

7.2.2城镇人口规模146

7.2.3企业年金覆盖人数预测147

7.2.4企业年金覆盖率假定148

7.2.5享受企业年金的退休职工数估计149

7.2.6平均工资水平假定150

7.2.7投资收益率假定150

7.3企业年金基金积累规模分步预测151

7.3.1企业年金基金的收入151

7.3.2企业年金基金的支出152

7.3.3企业年金积累资产154

7.4其他养老金构成的积累情况164

7.4.1基本养老保险个人账户做实部分164

7.4.2全国社保基金部分165

7.5规模经济效应下我国未来养老金市场的价值链取向167

第8章 我国养老金市场的监管模式选择174

8.1 企业年金监管的两种基本模式174

8.2我国企业年金监管模式——严格准入限制176

8.3严格准入监管模式的市场效应分析179

8.4审慎管理模式适合中国吗？183

8.5世界各国不同监管模式的养老金运营情况比较185

8.6严格限量为主审慎监管为辅的混合监管模式188

第9章 培育健康的养老金市场价值链体系196

9.1国际养老金制度评价体系196

9.2培育我国养老金市场价值链的基本目标201

9.3我国养老金市场存在的若干问题203

9.3.1制度和政策层面存在的问题203

9.3.2市场运行层面的问题205

9.3.3监管体系层面的问题208

9.4制度政策层面：统一养老金形式适时给予税收优惠209

9.5市场运行层面：运用市场化方式解决问题214

9.6监管层面的政策建议217

第10章 结论及展望221

10.1主要结论221

10.2未来研究工作展望223

附录1：我国未来城镇人口规模预测225

附录2：我国城镇人口生命表246

附录3：中国城镇人口存活概率255

图目录283

表目录285

参考文献288