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第Ⅰ篇 全球金融体系概述1

第1章 金融体系在全球经济中的功能与作用3

导言3

全球经济与金融体系4

全球金融体系与金融市场执行的功能8

全球金融体系中金融市场的类型13

本书计划20

第2章 金融资产、货币、金融交易与金融部门27

导言28

金融资产的创造28

金融资产的特征28

金融资产与金融体系32

金融体系内的借款与贷款34

作为金融资产的货币36

货币与其他金融资产的价值及通货膨胀39

金融交易的发展41

主要金融机构的相对规模与重要性45

金融机构的分类46

金融中介与其他金融机构的证券（金融资产）组合决定46

资金的非中介化47

第3章 金融信息的主要来源55

导言56

有效市场与信息不对称56

负债证券的价格与收益率：信息的来源67

股票价格与股息收益率：信息的来源69

有关证券发行者的信息71

总的经济与金融形势73

社会会计资料74

第4章 金融体系以及货币与资本市场的前景89

导言90

改变当今货币与资本市场的金融因素90

改造金融体系的社会、经济与人口构成因素92

现在的趋势所形成的挑战与机遇95

金融服务合并与整合时期的金融服务监管的新角色104

支付系统的未来106

第Ⅱ篇 利率与金融资产的价格115

第5章 利率的决定因素：竞争理论117

导言117

经济中利率的作用118

利率的古典理论119

利率的流动性偏好或现金余额理论126

利率的可贷资金理论132

利率的理性预期理论138

第6章 利率与金融资产价格的测量与计算147

导言147

利率与证券价格的计量单位148

贷款、证券或者其他金融资产收益率的测量150

收益率—资产价格的关系156

机构贷款者收取的利率158

第7章 通货膨胀、通货紧缩、收益曲线和持续期对利率和资产价格的影响170

导言171

通货膨胀与利率171

通货膨胀调整型证券的发展181

贷款到期184

市场分割或套期保值压力观点189

持续期：衡量到期的另一种方法195

导言209

第8章 适销性、违约风险、赎回权、提前支付风险、税收及其他影响利率的因素209

适销性210

流动性211

处理违约风险的新方法220

优先赎回权与赎回风险222

提前支付风险与贷款支持证券的利率225

证券收益的税收226

可转换证券231

利率结构232

第9章 利率预测与套期保值：互换、金融期货与期权240

导言240

利率预测241

利率与资产价格套期保值策略244

利率互换244

金融期货与期权合约249

金融期货市场上套期保值的种类254

金融期货期权合约259

附录 布莱克—斯科尔斯期权定价模型265

第Ⅲ篇 货币市场与中央银行273

第10章 货币市场导论275

导言275

货币市场特点276

货币市场证券的量285

货币市场利率的形式286

第11章 货币市场工具：国库券、回购协议、联邦基金及银行可转让存单292

导言293

美国国库券293

一级交易商、活期贷款以及回购协议301

货币市场上的交易商304

货币市场中的银行310

联邦基金311

可转让定期存单317

比较银行家所需资金的货币市场的成本321

对货币市场上银行行为的总结评论322

第12章 货币市场工具：商业票据、联邦政府机构证券、银行承兑汇票与欧洲货币存款330

导言331

商业票据332

商业票据的评级339

联邦政府机构证券340

银行承兑汇票345

欧洲货币存款349

导言363

第13章 美联储及世界上其他中央银行的作用与功能363

在经济和金融体系中中央银行的作用364

中央银行的目标与渠道366

联邦储备体系（美国中央银行）的历史369

美联储是如何组织的？373

当今联邦储备体系的作用379

中央银行货币政策的核心焦点：利率、准备金与货币381

存款机构准备金的组成382

存款乘数383

第14章 中央银行货币政策工具及其目标391

导言392

一般性与选择性信贷控制392

美联储的一般性信贷控制392

美联储使用的选择性信贷控制406

利率目标408

联邦储备与经济目标411

经济目标之间的权衡417

货币政策的局限性418

第Ⅳ篇 金融体系中的金融机构：性质、管理与监管423

第15章 商业银行业425

导言425

美国商业银行业的结构426

分支银行制428

银行业的整合趋势432

商业银行的投资组合特征434

银行货币的创造和消除以及银行会计443

第16章 非银行储蓄机构：储蓄与贷款协会、储蓄银行、信用社与货币市场基金452

导言453

储蓄与贷款协会453

储蓄银行461

信用社464

货币市场基金469

第17章 共同基金、养老基金、保险公司、财务公司及其他金融机构478

导言479

共同基金（投资公司）479

养老基金485

人寿保险公司492

财产与意外灾害保险公司499

财务公司505

当前影响所有金融机构的趋势510

第18章 金融机构的监管518

导言518

对金融机构实施监管的原因519

商业银行的监管523

对非银行储蓄机构的监管534

对保险公司的监管541

对养老基金的监管541

对财务公司的监管543

对投资公司的监管543

对金融机构进行监管的趋势概览543

第Ⅴ篇 政府在金融体系中所起的作用553

第19章 金融市场中财政部的作用555

导言555

美国财政部的财政政策行为556

政府借款与购买的总体影响565

对联邦政府债务的管理566

国债的规模及其发展567

导言582

第20章 金融市场中的州与地方政府582

州与地方政府借款的增长583

州与地方政府的收入来源584

州与地方政府的借款动机589

州与地方政府发行的证券种类589

市政债务的主要特征593

市政债券是怎样销售的599

市政债券市场中的问题600

第Ⅵ篇 金融市场中的企业与消费者607

第21章 企业借款609

导言609

货币与资本市场中影响企业行为的因素610

公司票据与债券的特征611

公司债券的投资者617

公司债券的二级市场618

公司票据与债券的销售619

公司债券市场的借款数量623

对厂商的银行贷款625

商业按揭贷款627

第22章 公司股票633

导言633

公司股票的特点634

股票市场投资者637

公司股票市场的特点641

第三市场：交易所上市证券的场外交易645

私募股票市场646

股票期权市场647

一个统一的国际股票市场的发展650

随机游动与有效市场655

第23章 消费者贷款与借款663

导言664

作为资金贷款人的消费者664

作为资金借款人的消费者669

物业套现贷款673

信用卡与借记卡674

消费者借款的决定因素676

消费者贷款机构677

提供消费者贷款时要考虑的因素679

财务披露与消费者信贷680

《诚实信贷法》681

《信贷歧视法》684

《消费者破产法》686

第24章 住房按揭贷款市场693

新建住宅价格的近期趋势与按揭贷款条款694

导言694

按揭贷款市场的结构696

提供按揭贷款的机构699

金融机构在按揭贷款市场中所扮演的角色701

政府行为703

按揭贷款工具的创新706

第Ⅶ篇 国际金融体系715

第25章 国际交易与货币价值717

导言717

收支平衡表718

国际贸易与金融中的不同货币单位问题724

市场上外汇价值的确定728

货币远期市场735

远期外汇市场的功能736

外汇期货市场739

管理货币风险的其他创新理论740

外汇市场中的政府干预741

第26章 国际银行业748

导言748

国际银行业的业务范围749

国际银行提供的服务751

在美国的外资银行756

对美国银行从事国际银行业务的监管758

国际银行业的未来759

21世纪的展望与问题764

附录 现值、年金、复利以及年率（APR）表770

货币与资本市场词典776

索引796