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第一章 货币与货币制度1

第一节 货币的起源1

一、中国古代货币起源说1

二、西方货币起源说1

三、马克思货币起源说2

第二节 货币的本质和职能4

一、货币的本质4

二、货币的职能6

第三节 货币的形式10

一、实物货币10

二、金属货币11

三、信用货币12

四、电子货币14

第四节 货币制度16

一、货币制度的构成要素16

二、货币制度的演变18

三、我国的人民币制度24

四、欧元对传统货币制度的挑战25

本章小结28

习题28

案例分析31

第二章 信用37

第一节 信用概述37

一、信用的概念37

二、信用的产生和发展38

第二节 信用工具41

一、信用工具的特征42

二、信用工具的种类43

三、传统信用工具44

四、衍生金融工具49

第三节 信用形式52

一、商业信用52

二、银行信用55

三、国家信用56

四、消费信用57

五、国际信用59

六、租赁信用62

第四节 信用的作用62

一、信用与生产62

二、信用与消费64

三、信用与经济调节65

四、信用与经济危机65

本章小结66

习题66

案例分析69

第三章 利息与利率71

第一节 利息与利率概述71

一、利息的定义和本质71

二、利息理论71

三、利率的定义及其种类74

四、利息的计算方法79

第二节 利率的决定80

一、马克思的利率决定论81

二、影响我国利率的主要因素84

第三节 利率的作用85

一、利率对储蓄和消费的引导作用85

二、利率对投资的影响作用85

三、利率对通货膨胀的影响作用86

四、利率对经济核算的影响作用86

五、利率对经济的调节作用87

第四节 利率管理体制87

一、利率管理体制类型88

二、我国利率管理体制现状88

三、中国利率市场化改革的进程89

四、利率市场化问题93

本章小结95

习题96

案例分析98

第四章 金融市场103

第一节 金融市场概述103

一、金融市场的概念及构成要素103

二、金融市场的类型104

三、金融市场的功能109

四、金融市场的发展趋势111

第二节 直接融资与间接融资115

一、直接融资115

二、间接融资116

第三节 货币市场118

一、同业拆借市场118

二、回购市场119

三、商业票据市场121

四、银行承兑汇票及贴现市场121

五、大额可转让定期存单市场128

六、短期政府债券市场129

七、货币市场共同基金市场129

第四节 资本市场129

一、股票市场130

二、债券市场136

三、投资基金137

本章小结140

习题140

案例分析144

第五章 商业银行151

第一节 商业银行概述151

一、商业银行的地位151

二、商业银行的职能152

三、商业银行的类型和组织152

四、商业银行的经营原则154

五、实施商业银行经营原则的具体措施156

第二节 商业银行的业务158

一、负债业务158

二、资产业务160

三、中间业务164

四、表外业务165

第三节 商业银行存款货币创造166

一、商业银行存款货币创造涉及的基本概念166

二、商业银行的货币创造过程167

三、其他制约派生存款的因素168

第四节 商业银行经营管理理论169

一、商业银行资产管理理论169

二、商业银行负债管理理论170

三、商业银行资产负债综合管理理论171

本章小结172

习题172

案例分析176

第六章 中央银行183

第一节 中央银行产生及类型183

一、中央银行的产生与发展183

二、中央银行的组织形式186

三、中央银行的资本类型188

第二节 中央银行的性质和职能190

一、中央银行的性质190

二、中央银行的职能191

第三节 中央银行的业务194

一、中央银行业务活动的原则194

二、中央银行业务活动的分类195

三、中央银行的负债业务196

四、中央银行的资产业务198

五、中央银行的中间业务199

第四节 中央银行的独立性201

一、中央银行相对独立性的含义201

二、中央银行相对独立性的必要性201

三、中央银行相对独立性的原则202

四、中央银行相对独立性的内容203

五、中央银行独立性的模式204

六、中国人民银行独立性问题207

七、增强中国人民银行的独立性209

第五节 中央银行与金融监管210

一、金融监管的含义和必要性210

二、金融监管的目标和原则212

三、金融监管的内容和方法214

四、中国金融监管体制218

本章小结221

习题221

案例分析224

第七章 其他金融机构232

第一节 专业银行232

一、投资银行232

二、储蓄银行234

三、抵押银行234

四、合作银行234

五、清算银行235

第二节 政策性银行235

一、开发银行235

二、农业政策性银行237

三、进出口政策性银行238

第三节 非银行金融机构239

一、保险公司239

二、信用合作社241

三、财务公司242

四、信托投资公司242

五、证券公司242

六、租赁公司243

七、典当行243

本章小结243

习题244

案例分析246

第八章 货币供求与均衡251

第一节 货币需求理论251

一、马克思货币需求理论的一般内容251

二、费雪方程式与剑桥方程式252

三、凯恩斯货币需求理论的一般内容253

四、弗里德曼的货币需求理论255

五、中国对货币需求理论的研究256

第二节 货币需求257

一、货币需求的含义257

二、货币需求的微观角度和宏观角度258

三、名义货币需求与实际货币需求259

四、影响我国货币需求的因素259

第三节 货币供给262

一、货币供给与货币供给量262

二、货币供给的层次划分262

三、货币供给过程265

四、影响货币供给的因素267

第四节 货币均衡269

一、货币供求与总供求的均衡269

二、货币供求均衡的含义270

三、货币供求均衡的条件271

本章小结272

习题272

案例分析275

第九章 通货膨胀与通货紧缩278

第一节 通货膨胀概述278

一、通货膨胀的含义278

二、通货膨胀的度量279

三、通货膨胀的分类281

第二节 通货膨胀的成因282

一、需求拉上型通货膨胀282

二、成本推动型通货膨胀282

三、供求混合型通货膨胀283

四、结构型通货膨胀283

五、其他原因284

第三节 通货膨胀的经济效应285

一、通货膨胀与经济增长285

二、通货膨胀的分配效应286

三、通货膨胀的资本积累效应286

四、通货膨胀的资源配置效应287

第四节 通货膨胀的治理288

一、西方国家治理通货膨胀的对策288

二、发展中国家治理通货膨胀的对策289

三、中国治理通货膨胀的对策290

第五节 通货紧缩291

一、通货紧缩概述291

二、通货紧缩的定义和判断标准292

三、中国通货紧缩的发展过程293

四、通货紧缩的原因294

五、通货紧缩对经济社会的影响295

六、通货紧缩的治理296

本章小结298

习题298

案例分析302

第十章 货币政策307

第一节 货币政策目标307

一、货币政策概述307

二、货币政策的最终目标308

三、货币政策最终目标的统一性与矛盾性310

四、货币政策中介指标311

第二节 货币政策工具313

一、货币政策工具概述313

二、一般性货币政策工具314

三、选择性货币政策工具326

四、其他货币政策工具327

第三节 货币政策的传导机制329

一、货币政策传导机制的一般模式329

二、货币政策时滞330

第四节 货币政策效应331

一、货币政策的效果检验331

二、货币政策的有效性333

三、改革开放以来我国的货币政策实践335

本章小结337

习题337

案例分析341

第十一章 外汇与国际收支349

第一节 外汇与外汇市场349

一、外汇349

二、外汇市场350

第二节 汇率354

一、汇率及汇率制度354

二、汇率变动的影响因素359

三、汇率变动对经济的影响360

四、人民币汇率问题362

第三节 国际收支363

一、国际收支及国际收支平衡表概述363

二、国际收支失衡与调节365

三、国际收支对国内经济的影响367

第四节 国际储备369

一、国际储备的概念和形式369

二、国际储备的作用371

三、国际储备的管理371

本章小结373

习题374

案例分析377

第十二章 金融与经济发展380

第一节 金融发展与经济增长380

一、金融发展的含义380

二、衡量金融发展的基本指标381

三、金融发展与经济增长的实证检验382

第二节 金融压抑与经济增长383

一、金融压抑的含义383

二、发展中国家普遍存在金融压抑现象384

三、中央集中计划体制国家的金融压抑385

四、金融压抑对经济增长的阻碍386

第三节 金融自由化与经济增长387

一、金融自由化的本质和内容387

二、金融自由化对经济增长的促进作用388

三、若干发展中国家的金融自由化改革391

四、金融自由化的实际效果392

五、金融自由化与金融危机393

六、发展中国家金融自由化改革的经验和教训397

七、中国的金融安全和金融改革398

本章小结400

习题400

案例分析402

参考答案407

参考文献414