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第1篇 总论3

第1章 商业银行概述3

1.1 商业银行的起源与发展3

1.2 商业银行的性质与功能6

1.3 商业银行的组织形式与组织结构8

第2章 商业银行经营管理理论16

2.1 商业银行经营原则16

2.2 商业银行经营管理理论的演变20

2.3 资产负债管理方法23

第3章 商业银行的发展趋势31

3.1 商业银行经营环境的变化31

3.2 商业银行发展的新趋势36

第2篇 商业银行资本管理45

第4章 商业银行资本的规定45

4.1 商业银行资本的构成45

4.2 商业银行资本充足度47

4.3 《巴塞尔协议》的新发展51

第5章 商业银行资本的管理54

5.1 商业银行内源资本的管理54

5.2 商业银行外源资本的管理57

5.3 中国商业银行的资本现状分析58

第3篇 负债业务管理69

第6章 存款负债管理69

6.1 传统的存款业务69

6.2 存款工具的创新73

6.3 存款的经营管理76

第7章 借入负债的管理82

7.1 短期借入负债的经营管理82

7.2 长期借入负债的经营管理87

第8章 负债成本的管理95

8.1 负债成本的概念95

8.2 负债成本的计算方法97

8.3 中国商业银行负债分析100

第4篇 资产业务管理107

第9章 现金资产管理107

9.1 现金资产构成107

9.2 资金头寸的计算与预测110

9.3 现金资产的管理115

第10章 贷款业务管理127

10.1 贷款种类127

10.2 贷款政策管理130

10.3 贷款定价135

10.4 几种重要贷款类别的管理141

10.5 中国商业银行信贷资产管理现状153

第11章 证券投资管理156

11.1 商业银行证券投资概述156

11.2 商业银行证券投资的风险与收益162

11.3 证券投资组合分析169

第5篇 其他业务管理179

第12章 中间业务管理179

12.1 商业银行中间业务概述179

12.2 租赁与信托业务182

12.3 国内结算业务191

12.4 代理与咨询业务197

12.5 银行卡业务205

12.6 中国商业银行中间业务发展现状208

第13章 表外业务管理212

13.1 表外业务的概述212

13.2 担保或类似的或有负债217

13.3 承诺类表外业务223

13.4 与利率和汇率有关的或有项目228

13.5 资产证券化242

13.6 中国商业银行表外业务发展现状246

第14章 国际业务管理249

14.1 国际结算业务管理249

14.2 国际贸易融资业务管理257

14.3 国际借贷业务管理260

14.4 外汇业务及风险管理266

第6篇 银行风险管理275

第15章 流动性风险管理275

15.1 流动性风险275

15.2 流动性衡量278

15.3 流动性风险管理283

第16章 利率风险管理290

16.1 利率风险的概念290

16.2 资金缺口管理293

16.3 持续期缺口管理297

16.4 套期保值和利率风险管理302

第17章 贷款风险管理305

17.1 贷款风险的概念305

17.2 信用分析310

17.3 贷款风险分类320

第7篇 商业银行业绩评价335

第18章 商业银行的财务分析335

18.1 商业银行的资产负债表335

18.2 商业银行的损益表340

18.3 商业银行的现金流量表342

第19章 商业银行业绩评价347

19.1 商业银行业绩评价体系347

19.2 商业银行绩效的评价方法353

附录1 商业银行资本充足率管理办法357

附录2 全国银行间债券市场金融债券发行管理办法364

附录3 短期融资券管理办法370

参考文献375