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第一编 银行法1

第一章 银行法基础理论1

第一节 银行法的概念与调整对象1

一、银行的概念和历史沿革1

二、银行法的概念2

三、银行法的调整对象2

第二节 银行法的功能与作用4

一、银行法的功能4

二、银行法的作用4

第三节 银行法律关系4

一、银行法律关系的概念和特征4

二、银行法律关系的要素6

三、银行法律关系的产生、变更和消灭8

第四节 中国银行法的渊源和体系8

一、中国银行法的渊源8

二、中国银行法的体系10

第二章 中央银行法12

第一节 中央银行和中央银行法12

一、中央银行产生的社会经济背景12

二、中央银行的产生与发展13

三、中央银行法概述14

第二节 我国的中央银行及其立法18

一、我国的中央银行18

二、我国的中央银行立法18

第三节 中国人民银行的性质19

一、中国人民银行是中央银行20

二、中国人民银行是特殊的行政管理机关21

三、中国人民银行的法律地位21

第四节 中国人民银行的职能23

一、中央银行的职能23

二、中国人民银行的职责26

第五节 中国人民银行的组织机构30

一、中国人民银行的领导机构30

二、货币政策委员会31

三、中国人民银行分支机构34

第六节 中华人民共和国的法定货币39

一、人民币概述39

二、残损人民币的管理43

三、严禁变相人民币流通45

第七节 中国人民银行的法定业务47

一、中国人民银行的货币政策工具47

二、货币政策工具52

三、禁止从事的业务58

第三章 商业银行法64

第一节 商业银行与商业银行法概述64

一、商业银行的概念64

二、商业银行职能与业务范围65

三、商业银行经营的原则67

四、商业银行法的概念、性质与立法宗旨70

五、商业银行与客户的关系71

六、商业银行经营的一般规则72

第二节 商业银行组织法74

一、商业银行的设立条件74

二、商业银行的设立程序75

三、商业银行的分支机构76

四、商业银行的治理结构78

五、商业银行的变更79

六、商业银行的财务会计制度81

第三节 存款法律制度83

一、存款的概念及分类83

二、存款法律关系及特征84

三、存款业务的基本规则85

四、储蓄存款法律制度87

五、单位存款法律制度89

第四节 贷款法律制度90

一、贷款的概念及分类90

二、贷款法律关系及特征91

三、贷款业务的基本规则92

四、贷款担保95

第五节 支付结算法律制度99

一、支付结算法律制度概述99

二、银行结算账户法律制度100

三、国内信用证结算法律制度103

四、银行卡业务105

五、电子支付的法律问题108

第六节 其他业务法律制度111

一、投资业务法律制度111

二、同业拆借业务法律制度112

三、商业银行代理业务法律制度114

四、担保与承诺业务法律制度115

五、商业银行基金业务法律制度117

六、金融衍生业务法律制度120

七、保管箱业务法律制度123

第七节 接管与终止125

一、对商业银行的接管125

二、商业银行的终止128

第四章 银行业监督管理法132

第一节 银行业监督管理法概述132

一、银行业监督管理法和银行业监督管理体制132

二、中国银行业监督管理体制与银行业监督管理法律体系133

三、《银行业监督管理法》颁布和实施的意义135

四、《银行业监督管理法》的主要内容137

第二节 银行业监督管理机构及其职责139

一、银行业监督管理机构139

二、中国银监会的监管职责140

第三节 银行业监督管理措施153

一、银行业监督管理措施概述153

二、要求银行业金融机构按照规定报送监管所需各种报表资料153

三、现场检查措施和规则154

四、审慎性监管谈话154

五、强制信息披露155

六、对违反审慎经营规则的处理措施和程序157

七、接管、重组、撤销有问题银行业金融机构159

八、限制被接管、重组、撤销银行业金融机构的董事、高级管理人员及其他责任人员的行为160

九、查询、冻结161

第四节 法律责任161

一、银行业违法行为的法律责任概述161

二、银行业监管工作人员的法律责任161

三、银行业金融机构及其从业人员的法律责任161

四、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的法律责任163

第五节 有效银行监管核心原则163

一、国际银行业监管与《有效银行监管核心原则》163

二、《有效银行监管核心原则》的体例与主要内容164

第二编 保险法169

第五章 保险法概述169

第一节 风险169

一、风险的概念和分类169

二、风险管理170

三、可保风险的含义和类型170

四、承保风险171

第二节 保险的概念和分类171

一、保险的概念和特征171

二、保险的分类172

第三节 保险的职能173

一、保险的三大职能173

二、正确认识三大职能之间的关系173

第四节 保险和保险业的历史沿革173

一、保险的起源173

二、近代保险制度的形成174

三、现代保险的发展176

第五节 保险法176

一、保险法的概念176

二、保险法的立法体例177

三、保险法的构成177

四、保险法的特征177

五、保险法的基本原则178

第六章 保险合同179

第一节 保险合同概述179

一、保险合同的概念和特征179

二、保险合同的分类和划分标准180

第二节 保险合同的内容和形式181

一、保险合同的内容181

二、保险合同的形式182

第三节 保险合同的效力183

一、保险合同的成立183

二、保险合同的生效和无效184

三、保险合同变更184

四、保险合同的解除185

五、保险合同效力的中止和恢复186

第七章 保险利益188

第一节 保险利益概述188

一、保险利益的概念188

二、保险利益的作用189

三、有关保险利益认定的学说190

第二节 保险利益的时间效力及对人效力192

一、保险利益的时间效力192

二、保险利益的对人效力193

第三节 财产保险中的保险利益195

一、财产保险利益的要件195

二、财产保险利益的一些具体认定问题195

第四节 人身保险中的保险利益197

一、人身保险利益的确认原则197

二、人身保险利益的认定198

第八章 告知义务200

第一节 告知义务概述200

一、告知义务的含义和特点200

二、告知义务的对象200

三、告知义务的主体200

第二节 告知义务的范围201

一、询问告知主义与自动告知主义201

二、告知义务发生的时间201

三、重要事实与无须告知的事实202

第三节 告知义务的违反202

一、告知义务的违反202

二、违反告知义务的法律后果203

三、告知义务的无争议条款204

四、告知义务与保证204

第九章 保险责任期间206

第一节 保险责任期间概述206

一、保险责任期间的概念206

二、保险责任期间的开始206

第二节 保险责任期间的终止和中止207

一、保险责任期间的终止207

二、保险责任期间的中止208

第十章 保险合同的转让210

第一节 财产保险合同的转让210

一、两大法系关于财产保险合同转让的立法210

二、我国的立法现状及其问题211

第二节 人身保险合同的转让211

一、人身保险合同转让的基础211

二、我国的立法现状及其问题212

第十一章 保险索赔与理赔214

第一节 索赔的条件和程序214

一、索赔的条件214

二、索赔的一般程序215

三、被保险人减少损失的义务215

第二节 理赔的程序216

一、保险金的先予支付216

二、保险金的拒绝赔付216

第十二章 代位追偿权217

第一节 代位追偿的法律基础217

一、代位追偿的概念217

二、代位追偿的作用218

三、代位追偿的法律性质218

第二节 当事人的权利和义务218

一、保险人行使代位追偿权的前提条件218

二、保险代位追偿权的行使名义219

三、被保险人的义务220

第三节 特定保险中代位追偿权的行使221

一、不足额保险中代位追偿权的行使221

二、再保险中代位追偿权的行使221

三、复保险中代位追偿权的行使222

第十三章 保险市场及其监管223

第一节 保险监管概述223

一、保险业监管法的概念与意义223

二、保险监管体制223

三、保险监管法律制度的主要内容223

第二节 保险市场准入224

一、保险市场准入的概念与意义224

二、我国保险市场的准入条件224

第三节 保险准备金226

一、保险准备金概述226

二、提取准备金的必要性226

三、准备金的种类227

四、准备金的计提标准227

第三编 证券法229

第十四章 证券法概述229

第一节 证券概述229

一、证券的概念229

二、证券的法律特征229

三、证券的分类230

第二节 证券法概述232

一、证券法的概念232

二、证券法的调整对象233

三、证券法的基本原则233

四、我国《证券法》的结构234

五、证券法与相关法律部门的关系235

第十五章 证券市场主体法律制度237

第一节 证券监督管理机构237

一、证券监督管理机构的性质237

二、证券监督管理机构的职能237

三、证券监督管理机构工作人员的行为准则238

第二节 证券交易所239

一、证券交易所的概念239

二、证券交易所的设立和组织形式240

三、证券交易所的组织机构241

四、证券交易所的职能242

第三节 证券登记结算机构242

一、证券登记结算机构的概念242

二、证券登记结算机构的职能242

三、证券登记结算机构的设立条件和程序243

第四节 证券公司和证券中介机构243

一、证券中介机构概述243

二、证券公司244

三、证券投资咨询机构245

四、证券投资咨询人员资格246

五、其他证券中介机构246

第十六章 证券发行与承销法律制度249

第一节 证券发行249

一、证券发行的概念249

二、证券发行的分类249

三、证券发行审核制度250

四、核准机构251

五、证券发行的条件及核准程序251

第二节 证券承销255

一、证券承销的含义255

二、证券承销方式256

三、保荐制度257

第十七章 证券上市及交易法律制度259

第一节 证券上市概述259

一、证券上市的概念259

二、证券上市的条件259

三、证券上市的程序261

四、证券的暂停交易和终止上市262

第二节 证券交易263

一、证券交易概述263

二、证券交易的程序265

三、证券交易的限制266

第三节 禁止的证券交易行为267

一、欺诈267

二、内幕交易268

三、操纵市场271

第十八章 信息披露制度273

第一节 信息披露制度概述273

一、信息披露的概念273

二、信息披露的方式273

三、信息披露的基本要求274

第二节 发行信息披露制度274

一、招股说明书274

二、募集说明书275

第三节 持续性信息披露275

一、持续性信息披露概述275

二、持续性信息披露的内容276

第十九章 上市公司的收购278

第一节 上市公司收购概述278

一、上市公司收购的概念278

二、控股股东、实际控制人278

三、收购人279

四、一致行动人280

第二节 要约收购280

一、要约收购的概念及其必要性280

二、要约收购的条件281

三、上市公司要约收购的基本程序281

四、申请可以豁免要约收购的情形282

五、备案取得豁免的情形282

第三节 协议收购283

一、协议收购的概念283

二、协议收购的程序283

第四节 上市公司收购信息披露制度285

一、大额持股披露285

二、收购要约和收购意图的披露285

三、目标公司董事会对收购所持意见及理由的披露285

第四编 金融刑法287

第二十章 危害货币管理制度罪287

第一节 危害货币管理制度罪概述287

第二节 伪造货币罪287

一、伪造货币罪的构成条件287

二、伪造货币罪的辨别认定288

三、伪造货币罪的刑事责任288

第三节 出售、购买、运输假币罪289

一、出售、购买、运输假币罪的构成条件289

二、出售、购买、运输假币罪的辨别认定290

三、出售、购买、运输假币罪的刑事责任290

第四节 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪290

一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的构成条件290

二、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的辨别认定291

三、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的刑事责任292

第五节 持有、使用假币罪292

一、持有、使用假币罪的构成条件292

二、持有、使用假币罪的辨别认定293

三、持有、使用假币罪的刑事责任293

第六节 变造货币罪293

一、变造货币罪的构成条件293

二、变造货币罪的辨别认定294

三、变造货币罪的刑事责任294

第二十一章 危害信贷管理制度罪295

第一节 危害信贷管理制度罪概述295

第二节 高利转贷罪295

一、高利转贷罪的构成要件295

二、高利转贷罪的辨别认定296

三、高利转贷罪的刑事责任296

第三节 非法吸收公众存款罪297

一、非法吸收公众存款罪的构成条件297

二、非法吸收公众存款罪的辨别认定297

三、非法吸收公众存款罪的刑事责任298

第四节 违法发放贷款罪298

一、违法发放贷款罪的构成条件298

二、违法发放贷款罪的刑事责任299

第五节 吸收客户资金不入账罪299

一、吸收客户资金不入账罪的构成条件299

二、吸收客户资金不入账罪的刑事责任300

第二十二章 危害证券、期货管理制度罪301

第一节 危害证券、期货管理制度罪概述301

第二节 欺诈发行股票、债券罪301

一、欺诈发行股票、债券罪的构成条件301

二、欺诈发行股票、债券罪的辨别认定302

三、欺诈发行股票、债券罪的刑事责任303

第三节 伪造、变造国家有价证券罪303

一、伪造、变造国家有价证券罪303

二、伪造、变造国家有价证券罪的辨别认定304

三、伪造、变造国家有价证券罪的刑事责任304

第四节 伪造、变造股票、公司、企业债券罪304

一、伪造、变造股票、公司、企业债券罪304

二、伪造、变造股票、公司、企业债券罪的辨别认定305

三、伪造、变造股票、公司、企业债券罪的刑事责任305

第五节 擅自发行股票、公司、企业债券罪305

一、擅自发行股票、公司、企业债券罪的构成条件305

二、擅自发行股票、公司、企业债券罪的辨别认定306

三、擅自发行股票、公司、企业债券罪的刑事责任307

第六节 内幕交易、泄露内幕信息罪307

一、内幕交易、泄露内幕信息罪的构成条件307

二、内幕交易、泄露内幕信息罪的辨别认定308

三、内幕交易、泄露内幕信息罪的刑事责任309

第七节 编造并传播证券、期货交易虚假信息罪309

一、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的构成条件309

二、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的辨别认定310

三、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪的刑事责任310

第八节 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪310

一、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的构成条件310

二、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的辨别认定312

三、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的刑事责任312

第九节 操纵证券、期货市场罪313

一、操纵证券、期货市场罪的构成条件313

二、操纵证券、期货市场罪的辨别认定314

三、操纵证券、期货市场罪的刑事责任314

第二十三章 危害金融票证管理制度罪316

第一节 危害金融票证管理制度罪概述316

第二节 伪造、变造金融票证罪316

一、伪造、变造金融票证罪的构成条件316

二、伪造、变造金融票证罪的辨别认定318

三、伪造、变造金融票证罪的刑事责任319

第三节 违规出具金融票证罪319

一、违规出具金融票证罪的构成条件319

二、违规出具金融票证罪的刑事责任319

第四节 对违法票据承兑、付款、保证罪320

一、对违法票据承兑、付款、保证罪的构成条件320

二、对违法票据承兑、付款、保证罪的刑事责任322

第五节 妨害信用卡管理罪322

一、妨害信用卡管理罪的构成条件322

二、妨害信用卡管理罪的刑事责任323

第二十四章 危害外汇管理制度罪324

第一节 危害外汇管理制度罪概述324

第二节 骗购外汇罪325

一、骗购外汇罪的构成条件325

二、骗购外汇罪的辨别认定326

三、骗购外汇罪的刑事责任326

第三节 逃汇罪327

一、逃汇罪的构成条件327

二、逃汇罪的辨别认定328

三、逃汇罪的刑事责任328

第二十五章 危害金融业务经营管理制度罪330

第一节 危害金融业务经营管理制度罪概述330

第二节 擅自设立金融机构罪330

一、擅自设立金融机构罪的构成条件330

二、擅自设立金融机构罪的辨别认定331

三、擅自设立金融机构罪的刑事责任331

第三节 伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪332

一、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪的构成条件332

二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪的辨别认定333

三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪的刑事责任333

第四节 洗钱罪333

一、洗钱罪的构成条件333

二、洗钱罪的辨别认定334

三、洗钱罪的刑事责任335

第二十六章 金融诈骗罪336

第一节 金融诈骗罪概述336

第二节 集资诈骗罪336

一、集资诈骗罪的构成条件336

二、集资诈骗罪的辨别认定337

三、集资诈骗罪的刑事责任337

第三节 贷款诈骗罪338

一、贷款诈骗罪的构成条件338

二、贷款诈骗罪的辨别认定339

三、贷款诈骗罪的刑事责任339

第四节 票据诈骗罪340

一、票据诈骗罪的构成条件340

二、票据诈骗罪的辨别认定341

三、票据诈骗罪的刑事责任342

第五节 金融凭证诈骗罪342

一、金融凭证诈骗罪的构成条件342

二、金融凭证诈骗罪的辨别认定343

三、金融凭证诈骗罪的刑事责任344

第六节 信用证诈骗罪344

一、信用证诈骗罪的构成条件344

二、信用证诈骗罪的辨别认定346

三、信用证诈骗罪的刑事责任346

第七节 信用卡诈骗罪346

一、信用卡诈骗罪的构成条件346

二、信用卡诈骗罪的辨别认定348

三、信用卡诈骗罪的刑事责任349

第八节 有价证券诈骗罪349

一、有价证券诈骗罪的构成条件349

二、有价证券诈骗罪的辨别认定350

三、有价证券诈骗罪的刑事责任350

第九节 保险诈骗罪351

一、保险诈骗罪的构成条件351

二、保险诈骗罪的辨别认定353

三、保险诈骗罪的刑事责任353

本书参考资料355