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第一章 总论1

第一节 商业银行中间业务概述2

一、国外商业银行中间业务的发展概况2

二、国内商业银行中间业务的发展概况7

三、我国商业银行中间业务的法律环境10

第二节 商业银行中间业务概念和分类12

一、商业银行中间业务的概念12

二、商业银行中间业务的分类14

第三节 商业银行中间业务法律风险和基本应对策略17

一、商业银行中间业务法律风险的内涵17

二、商业银行中间业务法律风险的防范原则24

第二章 银团贷款业务的法律风险及防范26

第一节 银团贷款概述27

一、银团贷款的发展概况27

二、银团贷款的制度功能29

三、银团贷款的概念与分类30

四、银团贷款中的法律关系35

五、我国银团贷款的法律环境39

第二节 银团贷款业务的法律风险40

一、直接银团贷款的法律风险40

二、间接银团贷款的法律风险49

三、国际银团贷款的法律风险51

第三节 银团贷款法律风险的防范60

一、直接银团贷款法律风险的防范60

二、间接银团贷款法律风险的防范64

三、国际银团贷款法律风险的防范65

第三章 银行理财业务的法律风险及防范67

第一节 银行理财业务概述68

一、银行理财业务的发展68

二、银行理财业务的概念70

三、银行理财业务的商业功能71

四、银行理财业务的分类72

五、银行理财业务的法律关系分析73

第二节 银行理财业务的法律风险75

一、银行与客户间关系的法律风险75

二、银行与信托公司之间信托关系的法律风险82

三、信贷类银行理财业务的法律风险83

第三节 银行理财业务法律风险的防范87

一、行业监管中的法律风险防范对策87

二、内部控制中的法律风险防范对策88

三、市场关系中的法律风险防范对策88

第四节 银信合作理财最新监管文件分析90

一、2009年以来监管情况概述90

二、监管文件详释92

第四章 资产证券化业务的法律风险及防范98

第一节 资产证券化概述99

一、美国资产证券化的发展历史99

二、中国资产证券化的发展历史100

三、资产证券化的制度功能106

四、资产证券化业务的概念与分类107

第二节 资产证券化涉及的法律关系分析110

一、概述110

二、资产支持证券的法律属性113

三、SPV的法律属性115

四、我国资产证券化与信托的关系117

五、租赁资产证券化124

第三节 资产证券化业务的法律风险126

一、概述126

二、资产池组建过程中的法律风险126

三、证券化项目存续过程中的法律风险128

四、资产证券化成败关键——“真实出售”标准的法律风险130

第四节 资产证券化业务法律风险的防范138

一、行业监管中的法律风险防范对策138

二、内部控制中的法律风险防范对策139

三、市场关系中的法律风险防范对策140

第五章 保函业务的法律风险及防范141

第一节 保函业务概述142

一、保函业务的发展现状142

二、保函业务的法律环境144

三、保函业务的分类分析145

第二节 国内保函的法律风险及防范153

一、国内保函概述153

二、国内保函的法律风险154

三、国内保函法律风险的防范对策158

第三节 涉外保函的法律风险及防范160

一、涉外保函概述160

二、涉外保函业务的法律风险161

三、涉外保函法律风险的防范对策166

第六章 保理业务的法律风险及防范174

第一节 保理业务概述175

一、国内外商业银行保理业务的发展状况175

二、国内外商业银行保理业务法律和监管环境178

三、保理业务的定义及类型180

四、保理业务性质的法律解析185

第二节 保理业务的法律风险193

一、国内单保理业务的法律风险193

二、国际双保理业务的法律风险196

第三节 保理业务的法律风险防范203

一、国内单保理业务的法律风险防范203

二、国际双保理业务的法律风险防范206

第七章 代客衍生交易业务的法律风险及防范211

第一节 代客衍生交易的业务概况212

一、国内外商业银行代客衍生交易的发展概况212

二、国内银行代客衍生交易的法律环境215

第二节 代客衍生交易的法律风险220

一、衍生产品交易自身的风险220

二、代客衍生品交易的法律风险224

第三节 代客衍生交易法律风险的防范226

一、完善代客衍生交易法律文件226

二、完善信息披露制度228

三、加强内部控制228

第八章 保险代理业务的法律风险及防范230

第一节 国内外代理保险的发展状况231

一、国外代理保险的发展状况231

二、国内代理保险的发展状况233

第二节 我国银行代理保险业务的法律性质与法律环境235

一、我国银行代理保险的法律性质235

二、我国银行代理保险的法律环境236

第三节 银行代理保险的法律风险239

一、法律环境风险239

二、代理权相关的法律风险239

三、操作性法律风险241

四、洗钱法律风险242

第四节 商业银行保险代理业务的法律风险防范244

一、加强行业监管中法律风险的防范244

二、加强市场关系中法律风险的防范245

三、加强内部控制中法律风险的防范246

第九章 基金托管业务的法律风险及防范248

第一节 商业银行基金托管业务概述249

一、托管人制度及法律关系分析249

二、国内外商业银行基金托管的发展状况252

三、国内基金托管业务的法律环境255

第二节 基金托管业务的法律风险257

一、行业监管中的法律风险257

二、市场关系中的法律风险257

三、内部控制中的法律风险259

第三节 基金托管业务法律风险的防范260

一、加强监管性法律风险的防范260

二、加强交易对象和交易文件的法律审查261

三、加强内部控制法律风险的防范262

第十章 银行票据业务的法律风险及防范265

第一节 银行T票据业务概述266

一、国内外银行票据业务的发展现状266

二、票据业务的法律环境268

第二节 汇票业务270

一、汇票概述270

二、商业汇票法律关系分析271

三、商业汇票业务的法律风险280

四、商业汇票业务法律风险的防范287

第三节 本票业务292

一、本票概述292

二、本票业务的法律风险及防范296

第四节 支票业务297

一、支票的概述297

二、支票的法律风险及其防范299

典型案例汇编301

案例1：华宝信托有限公司诉陈碰兴金融借款合同案301

案例2：中国远洋运输总公司与菱信租赁国际（巴拿马）有限公司借款合同纠纷案304

案例3：代客外汇结构性远期交易责任纠纷案308

案例4：海升一摩根士丹利交易诉讼管辖权之争311

案例5：中国进出口银行诉深圳市曙光信息技术有限公司等其他担保合同案314

案例6：招商银行天津分行诉天津华通润商贸发展有限公司等保理合同案321

案例7：中国工商银行股份有限公司无锡分行诉江阴中马橡胶制品有限公司等借款案325

案例8：中财国企投资有限公司与中国光大银行股份有限公司上海嘉定支行借款合同纠纷上诉案329

案例9：中国保理第一案——云南省纺织品进出口公司诉中国银行北京分行、中国银行云南省分行保理合同纠纷案332

案例10：交通银行中山市第七支行诉建设银行海口市第三支行票据付款请求权纠纷案337

案例11：石狮市百汇针织服装有限公司诉中国银行武汉市阳逻开发区支行票据损害赔偿纠纷案339

附录 相关法律法规343

商业银行中间业务暂行规定343

银团贷款业务指引348

商业银行理财产品销售管理办法355

信贷资产证券化试点管理办法370

境内机构对外担保管理办法380

境内机构对外担保管理办法实施细则384

境外外汇账户管理规定393

中国银行业保理业务规范395

银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法400

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法411

后记417