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第一部分 信用卡安全监管1

1 我国当前信用卡安全监管存在的问题5

1.1 信用卡安全监管理念尚未完全形成5

1.2 信用卡安全监管体系存在薄弱环节7

1.3 信用卡安全监管缺乏诚信环境支持10

1.4 与信用卡安全监管相关的法律法规尚不健全11

2 我国信用卡业务经营中的安全风险14

2.1 信用卡安全风险的种类15

2.2 信用卡安全风险的特点21

2.3 我国当前信用卡安全风险的表现形式25

3 强化信用卡安全监管需要解决的问题54

3.1 在简化信用卡发卡手续的同时严格信用卡发卡门槛条件55

3.2 制止、打击不法中介机构的违法经营活动58

3.3 建立安全的信用卡网络支付系统59

3.4 强化信用卡持卡人的用卡安全忧患意识61

3.5 建立健全信用卡安全机制与法律体系64

3.6 严厉打击各种信用卡违法犯罪活动68

4 国外信用卡监管机制70

4.1 国外信用卡监管机制简介70

4.2 国外信用卡安全监管的经验与启示76

第二部分 信用卡安全体系与金融安全81

1 信用卡安全与金融安全82

1.1 金融安全的法律定位82

1.2 金融风险与金融安全85

1.3 信用卡与金融安全99

2 社会征信体系108

2.1 社会征信体系的理论基础与社会基础108

2.2 社会征信法律关系113

2.3 我国社会征信体系构建118

3 信用卡安全网体系122

3.1 建立信用卡安全网体系的策略122

3.2 信用卡安全法律制度的基本内容128

3.3 信用卡安全网体系构建130

第三部分 网络银行安全139

1 网络银行的发展现状140

1.1 网络银行140

1.2 我国网络银行的发展现状143

2 信用卡与网络银行安全风险148

2.1 信用卡在网络银行发展中的地位及其与网络银行的关系148

2.2 网络银行系统中的信用卡安全149

2.3 网络银行系统安全风险分析151

2.4 网络银行系统法律问题分析154

3 加强网络银行立法，建立行业监督机制155

3.1 国外网络银行安全问题及应对策略156

3.2 我国网络银行安全问题应对策略157

第四部分 信用卡犯罪171

1 信用卡犯罪概述172

1.1 信用卡犯罪的法律定位173

1.2 信用卡犯罪立法概述178

1.3 信用卡犯罪的分类181

2 信用卡犯罪的构成183

2.1 信用卡犯罪的客体要件184

2.2 信用卡犯罪的主体要件186

2.3 信用卡犯罪的客观要件190

2.4 信用卡犯罪的主观要件196

3 信用卡犯罪相关问题研究197

3.1 信用卡诈骗罪中的恶意透支问题197

3.2 骗领信用卡并使用的行为定性问题203

3.3 盗窃信用卡并使用行为的定性与立法完善203

3.4 拣拾信用卡并使用行为的定性207

3.5 虚拟持卡的信用卡犯罪问题208

3.6 使用涂改的信用卡诈骗的定性问题215

3.7 信用卡犯罪的刑罚适用216

3.8 信用卡犯罪与其他相关犯罪的界限219

4 信用卡犯罪的防范221

4.1 深化金融体制改革，规范金融管理秩序223

4.2 建立、完善金融信用体系224

4.3 建立、健全银行内部控制与风险管理机制225

4.4 建立全国统一的金融风险、犯罪防控体制226

5 我国信用卡犯罪防范体系的构建227

5.1 政府在防范信用卡犯罪中的作用228

5.2 信用卡发行主体对信用卡犯罪的防范231

5.3 信用卡持卡人对信用卡犯罪的防范236

5.4 公安、经保单位对信用卡犯罪的防范237

第五部分 金融全球化对我国信用卡产业及金融安全的影响240

1 世界贸易组织金融服务贸易自由化多边规则242

1.1 世界贸易组织金融服务贸易自由化多边规则的形成242

1.2 《服务贸易总协定》金融服务贸易自由化多边规则的基本内容244

1.3 我国加入世界贸易组织在金融服务贸易自由化方面的承诺250

2 金融全球化态势下的信用卡产业全球化发展252

2.1 金融全球化的基本特征252

2.2 信用卡产业的全球化发展255

2.3 信用卡产业全球化的发展趋势262

3 金融全球化对我国信用卡产业的影响267

3.1 金融全球化背景下我国信用卡产业的发展状况267

3.2 金融全球化对我国信用卡产业发展提出的新问题274

4 金融全球化态势下促进我国信用卡产业发展的措施建议290

4.1 加强国家对信用卡产业的统一规划与管理291

4.2 加快信用卡品牌的改革与创新294

4.3 积极推动国内信用卡品牌融入金融全球化进程299

4.4 加快金融电子化建设，统一信用卡产业技术规范302

4.5 建立、完善信用卡利用网络303

4.6 加快信用卡特约商户的发展305

4.7 改革信用卡营销机制，安全、稳妥扩大信用卡客户群体308

主要参考文献312