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引言1

Foreword6

第一篇 中国商业银行产品创新管理：综述篇第一章 绪论15

第一节 中国商业银行产品创新管理的背景16

一、知识经济时代的中国商业银行创新17

二、中国商业银行产品创新的使命与挑战22

三、中国商业银行的创新之路26

第二节 中国商业银行产品创新管理的范畴33

一、金融产品33

二、金融产品创新37

第三节 中国商业银行产品创新管理的基础39

一、创新管理的研究方法40

二、创新管理的理论基础41

三、创新管理的实践基础46

第二章 中国商业银行产品创新管理模型总论53

第一节 中国商业银行产品创新管理的价值54

一、商业银行的经营目的54

二、商业银行的经营战略56

三、商业银行的经营原则57

第二节 中国商业银行产品创新管理的要点59

一、组织与文化59

二、信息平台60

三、产品规划61

四、产品实施62

五、产品营销64

六、产品评估与改进65

七、风险管理65

第三节 中国商业银行产品创新管理生命周期模型66

一、商业银行产品创新的支撑力——组织文化和信息平台68

二、商业银行产品创新的扩张力——生命周期四阶段69

三、商业银行产品创新的约束力——风险管理70

四、PERFECT模型与外部环境的关系71

第二篇 中国商业银行产品创新管理：模型篇第三章 中国商业银行产品创新管理的组织与文化75

第一节 中国商业银行产品创新管理的组织结构76

一、组织与组织结构的概念76

二、中国商业银行的组织结构79

三、中国商业银行产品创新的组织结构85

四、中国商业银行产品创新组织的构建要点91

第二节 中国商业银行产品创新管理的企业文化96

一、企业文化概述97

二、中国商业银行的企业文化102

三、中国商业银行的产品创新文化105

第四章 中国商业银行产品创新管理的信息平台114

第一节 商业银行信息技术应用及商业银行的信息平台115

一、商业银行的信息化历程115

二、商业银行的信息平台117

第二节 商业银行的内部信息平台——商业银行的IT架构120

一、基础设施架构120

二、数据架构123

三、应用架构及应用开发常用方法与技术124

第三节 商业银行的外部信息平台128

一、基于公共通信服务环境的商业银行产品创新128

二、基于外部合作机构信息环境的商业银行产品创新131

三、外部信息平台发展推动商业银行产品创新132

第四节 中国商业银行产品创新管理的信息平台138

一、中国商业银行产品创新管理信息平台的构成及功能介绍139

二、中国商业银行产品创新生命周期中的信息平台应用142

第五章 中国商业银行产品创新管理——规划145

第一节 商业银行产品创新规划的目标146

一、产品创新应基于银行未来发展战略和组织结构147

二、产品创新应结合商业银行内部资源和外部竞争能力148

三、产品创新应考虑原创与借鉴吸收并举148

四、产品创新应掌控成本与收益的平衡149

第二节 商业银行产品创新规划的核心内容150

一、动态分析市场趋势和客户需求——市场细分151

二、选择重点发展和关注的细分市场——目标市场的选择152

三、结合市场定位进行产品创新，并制定可实施的产品研发计划154

四、利用绩效评价反馈，及时优化改进创新产品（线）规划159

第三节 商业银行产品创新规划的流程和主要方法161

一、商业银行产品创新规划的流程161

二、商业银行产品创新规划的主要方法162

第六章 中国商业银行产品创新管理——实施173

第一节 商业银行产品创新实施的前期准备174

一、构建高效的产品创新实施团队174

二、建立和掌握产品创新的工作技能177

第二节 商业银行产品创新实施的创意管理178

一、创意的挖掘和筛选179

二、创意挖掘的方法182

第三节 商业银行产品创新实施的项目需求分析185

一、需求的定义185

二、需求的分类186

三、需求分析的实施过程187

第四节 商业银行产品创新实施的立项及评审189

一、立项及评审的定义189

二、立项及评审的实施过程189

第五节 商业银行产品创新实施的开发和测试195

一、产品开发195

二、产品测试201

第六节 商业银行创新产品的投产203

一、投产前期准备203

二、产品内部试运行204

三、产品正式运行205

第七章 中国商业银行产品创新管理——营销207

第一节 营销对商业银行创新产品的价值208

一、商业银行市场营销的特点208

二、中国商业银行市场营销的发展阶段210

三、商业银行市场营销对产品成功创新的重要作用211

第二节 商业银行创新产品的营销战略213

一、市场营销理论的演进对创新产品营销的指导作用213

二、商业银行创新产品的营销战略规划215

第三节 商业银行创新产品的营销方法222

一、商业银行创新产品的营销方法222

二、商业银行创新产品营销方法的发展228

第八章 中国商业银行产品创新管理——评估与改进232

第一节 商业银行产品创新评估与改进的价值233

一、商业银行产品创新评估与改进的概念233

二、商业银行产品创新评估与改进的定位237

三、商业银行产品创新评估与改进的意义239

第二节 商业银行产品创新的评估与改进241

一、商业银行产品创新的绩效指标体系241

二、商业银行产品创新评估与改进的方法243

三、商业银行产品创新评估与改进的实施要点及需要关注的问题250

第三节 商业银行产品创新管理生命周期各阶段的评估与改进254

一、产品规划阶段254

二、产品实施阶段255

三、产品营销阶段256

四、产品评估与改进阶段258

五、产品创新评估与改进的实践260

第九章 中国商业银行产品创新管理——风险管理264

第一节 商业银行的常规风险265

一、商业银行的常规风险类型265

二、商业银行的常规风险成因272

第二节 商业银行的产品创新风险277

一、商业银行创新风险点的分类278

二、商业银行产品创新风险的特征282

第三节 商业银行产品创新的多维风险关系284

一、创新风险点在常规风险中的定位284

二、常规风险在创新过程中的再生286

三、产品创新的多维风险289

第四节 商业银行产品创新的多维风险管理293

一、产品创新多维风险的管理体系294

二、基于PERFECT模型的产品创新风险管理296

第三篇 中国商业银行产品创新管理：实践篇第十章 中国商业银行产品创新管理案例307

第一节 手机银行业务创新案例307

一、背景307

二、过程316

三、提升328

四、分析330

第二节 供应链金融产品创新案例334

一、背景334

二、过程341

三、分析349

第三节 迅捷支付产品创新案例351

一、背景351

二、过程357

三、分析363

重要名词索引365

参考文献369