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第一篇 商业银行运营架构3

第1章 商业银行运营概述3

第一节 商业银行的概念、特点与职能3

第二节 商业银行的组织形式8

第三节 商业银行的设立18

第四节 商业银行的经营原则25

第五节 我国的商业银行体系28

第2章 商业银行人力资源管理36

第一节 商业银行人力资源管理概述36

第二节 商业银行员工的招聘与培训40

第三节 商业银行员工的激励与约束机制43

第3章 商业银行信息技术体系55

第一节 商业银行信息技术应用和发展55

第二节 商业银行计算机系统与应用软件系统开发64

第三节 商业银行信息技术组织架构71

第二篇 商业银行监管85

第4章 商业银行的内部控制体系85

第一节 商业银行内部控制制度86

第二节 商业银行内部稽核93

第三节 商业银行会计核算103

第5章 商业银行外部监管112

第一节 金融监管的目的、原则和内容112

第二节 金融监管的方式120

第三节 外部审计126

第四节 巴塞尔协议及其对银行业的影响130

第三篇 商业银行经营环境与营销策略143

第6章 商业银行经营环境与战略规划143

第一节 国内外经济金融形势分析与预测143

第二节 商业银行的经营环境与面临的挑战149

第三节 商业银行发展规划157

第7章 商业银行营销策略167

第一节 商业银行与市场营销167

第二节 营销计划与实施180

第三节 商业银行客户经理制184

第四篇 商业银行业务运作195

第8章 商业银行负债业务195

第一节 商业银行的资本195

第二节 商业银行的存款业务208

第三节 商业银行的非存款业务219

第9章 商业银行资产业务233

第一节 商业银行的现金资产233

第二节 商业银行的贷款240

第三节 商业银行的证券投资261

第10章 商业银行中间（表外）业务269

第一节 商业银行中间（广义表外）业务269

第二节 商业银行金融服务类中间（传统表外）业务276

第三节 商业银行有风险中间（狭义表外）业务290

第11章 商业银行国际业务297

第一节 商业银行国际业务概述297

第二节 商业银行国际结算业务302

第三节 商业银行国际融资业务307

第四节 商业银行外汇资金业务314

第五篇 商业银行管理325

第12章 商业银行资产负债管理325

第一节 商业银行资产负债管理方法325

第二节 商业银行资产负债综合管理329

第三节 商业银行资产负债组合333

第四节 商业银行资产证券化342

第13章 商业银行流动性管理和利率敏感性分析349

第一节 商业银行流动性管理349

第二节 商业银行利率敏感性及利率风险管理358

第14章 商业银行风险管理371

第一节 商业银行风险管理概述371

第二节 商业银行风险识别和估计378

第三节 商业银行风险评价和处理382

第四节 商业银行欺诈及其防范388

第五节 商业银行计算机风险及其防范396

第15章 商业银行绩效管理406

第一节 商业银行的财务报表406

第二节 商业银行成果分析与评价413

第三节 商业银行成本利润管理423

第四节 商业银行业绩分析与考核430

专业术语中英文索引442

专栏1-1 中国银行组织架构16

专栏1-2 一个稳健的行政管理组织所应具备的特征16

专栏1-3 我国的商业银行体系32

专栏1-4 我国银行业概况33

专栏1-5 国有独资商业银行股份制改造试点十项任务33

专栏2-1 怎样做个好员工49

专栏2-2 中共人才协调小组负责人谈《中共中央、国务院关于进一步加强人才工作的决定》52

专栏3-1 数据泄密，险引风波81

专栏4-1 我国商业银行内部控制存在五大问题92

专栏4-2 巴林银行倒闭：源于内部控制与内部稽核控制的混乱102

专栏4-3 会计职能——以卢森堡为例110

专栏5-1 领会方法精神实施有效监管（摘要）——中国银监会负责人就《银行业监督管理法》颁布答记者问117

专栏5-2 日本一地方银行被政府接管——本报驻日本特约记者张莉霞118

专栏5-3 德意志银行的难题120

专栏5-4 引入社会中介机构参与银行监管129

专栏6-1 如何判断经济周期148

专栏6-2 我国利率市场化改革的进程152

专栏6-3 金融业经营与监管模式的演变155

专栏7-1 美国美联银行的客户经理的职责和服务对象189

专栏7-2 汇丰银行的客户经理简况190

专栏7-3 客户经理与风险经理190

专栏7-4 中国银行试行风险经理制190

专栏8-1 我国商业银行增加资本金的新途径207

专栏8-2 外资银行收费引起的反响216

专栏9-1 票据贴现案例241

专栏9-2 我国消费信贷发展迅速242

专栏9-3 补偿余额案例252

专栏9-4 成本-收益贷款定价方法案例255

专栏10-1 货币互换交易案例293

专栏10-2 利率互换案例294

专栏10-3 金融期货交易案例295

专栏10-4 金融期权交易案例296

专栏11-1 保理业务概述312

专栏11-2 远期外汇交易案例316

专栏11-3 地点套汇案例316

专栏11-4 时间套汇案例317

专栏11-5 外汇期权交易案例318

专栏12-1 线性规划法案例327

专栏12-2 风险调节资本收益系统（RORAC）简介332

专栏12-3 我国住房抵押贷款证券化的模式构想346

专栏13-1 美国大陆伊利诺银行的流动性危机350

专栏13-2 某商业银行流动性方案选择356

专栏13-3 美国商业银行使用的流动性预测方法357

专栏13-4 某商业银行的意外流动性危机357

专栏14-1 银行盗窃案例1388

专栏14-2 银行盗窃案例2388

专栏14-3 银行盗窃案例3389

专栏14-4 银行盗窃案例4389

专栏14-5 银行诈骗案例1390

专栏14-6 银行诈骗案例2390

专栏14-7 银行诈骗案例3390

专栏14-8 伪造银行凭证案例1391

专栏14-9 伪造银行凭证案例2391

专栏14-10 我国反洗钱的最新动态394

专栏14-11 计算机犯罪案例404

专栏15-1 国有商业银行股改必须达到的七项指标417

专栏15-2 英国某银行控股集团1997年业绩分析435

专栏15-3 某商业银行海外机构经济效益考核办法440