全球金融攻防30年 欧洲债务危机的来龙去脉2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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序章 金融新时代1

第一章 金融大重组的背景7

一、导致大合并时代的两大潮流7

信用泡沫——从形成到破灭8

二、重组的动机——金融重组的背景10

1．扩大业务领域——跳越银行和证券的藩篱10

2．扩大营业地区——跨越州境和国界12

3．贪得无厌的追逐利益——大裁员和扩大份额13

4．促进统合的经营原理——RAROC带来的冲击14

5．阻击经营恶化的银行——弱肉强食的逻辑17

三、离散的理由——金融反向重组的背景18

1．危机促进经营改革——回归核心业务18

2．修正放松管制的轨道19

3．从统合到分割、解体21

4．ROE革命的挫折22

5．银行信用能力的低下24

第二章 全球金融大整合的时代——放宽金融管制改变了银行26

一、撒切尔首相设计的英国“伦敦战场”——“金融大爆炸”的冲击波26

全球金融攻防30年26

1．撒切尔首相启动的伦敦城复兴战略——金融英国再谋崛起26

2．瞄准“商人银行”——征服“温伯尔登”的欧洲银行27

3．老牌银行的没落——巴林和瓦尔布尔退出历史舞台30

二、美国金融军团兵临城下——欧洲金融军团面对咄咄逼人的高盛证券33

1．被其他行业吞并的美国证券33

2．高盛证券称霸欧洲并购市场——夺取东欧民营化项目等的主承销商业务34

3．美林证券收购攻势——科曼斯基的扩张战略35

4．日资银行凭借着雄厚的资金展开收购攻势——提高警惕的欧美军团和巴塞尔协议37

三、美国金融大重组的序幕39

1．货币中心银行的整合40

（1）货币中心银行的衰退——不堪重负40

（2）赢家是化学银行41

（3）老字号JP摩根被收购的冲击波44

2．超级跨区域银行的出现45

（1）《里格-尼尔法》的冲击——取消跨州银行业务限制促进了地方银行的巨大化46

（2）国家银行的跃进——麦科尔的收购战略46

（3）美国第一银行控制美国中部地区48

（4）收购富国银行的西北银行公司50

（5）最终决战的赢家是地方性银行——美国银行被收购50

四、金融复合体的崛起53

1．《格拉斯-斯蒂格尔法案》体系崩溃所带来的冲击53

（1）在废除《格拉斯-斯蒂格尔法案》的前夜，信孚银行收购埃里克斯布朗53

（2）摩根士丹利被收购——添惠实现飞跃发展54

（3）大通曼哈顿银行收购富林明银行——强化证券理财业务56

2．全能金融的时代——保险企业参加混战57

（1）ING打响了第一枪——银行、证券、保险和邮局的整合57

（2）古特的野心——瑞士信贷展开攻势58

（3）旅游者的攻势——桑迪·威尔的金融帝国将花旗纳入旗下59

（4）安联帝国的野心——收购德累斯顿银行61

第三章 全球金融大竞争的时代——欧洲统一促进金融全球化63

一、泛欧洲的野心——扩大规模，称霸欧元圈63

1．以马斯特里赫特条约牵制德国63

2．UBS诞生——奥斯佩尔将瑞士掌握在手中64

3．法国三大家银行混战一场66

4．意大利两大银行体制的形成69

5．比尔堡和桑坦德的地方性银行称霸西班牙72

6．殖民地银行称霸英国75

7．巴伐利亚大联合——德国三大银行体制出现裂痕78

二、争夺全球金融霸权79

1．欧洲区内毫无仁义的收购战80

（1）汇丰集团占据香榭丽舍大道——收购法国商业信贷银行80

（2）西班牙国际银行进军伦敦金融城的桥头堡——收购阿比国民银行81

（3）意大利联合信贷银行收购德国裕宝联合银行83

（4）荷兰银行争夺战——三家银行拆分收购84

2．角逐世界主角的宝座86

（1）德意志银行谋求世界第一的野心——收购信孚银行86

（2）瑞士联合银行集团狙击美国亿万富翁——收购普惠公司88

（3）汇丰集团正式进入美国市场——收购美国利宝集团90

（4）100亿美元规模的收购接连不断——RBS以及BBVA91

三、收购失控——信贷泡沫的预兆92

1．房地产的魔力——华盛顿互惠银行在全美展开业务92

2．自营交易的诱惑——收购对冲基金95

3．新兴市场的争夺战——巴西、印度、俄罗斯97

四、中国金融机构的崛起——中国工商银行世界第一100

1．银行的改革开放——告别大一统的银行体系100

2．汇丰集团抢先行动——参股交通银行101

3．美国银行、苏格兰皇家银行——四大商业银行参股竞争103

4．出资参股中资银行的“狂抢曲”——抢座游戏106

5．落伍的日本银行——参拜靖国神社带来沉重的打击107

6．中国着手展开国际业务，瞄准资源非洲108

7．市值总额席卷世界111

五、甘拜后尘的日本银行——向后看的整合112

1．东京三菱银行的诞生112

2．投入财政资金显露的危险114

3．瑞穗诞生，败者联合的极限116

4．三井住友：财阀体制的崩溃118

5．三菱UFJ的诞生，全球收购的恐怖119

6．四大证券体制的崩溃——恢复信用遥遥无期121

第四章 全球金融大混乱的时代——放松金融管制和欧洲统一的破绽124

一、金融海啸——放宽管制的恶果124

1．投资银行全线崩溃124

（1）动摇金融系统根基的次贷危机124

（2）贝尔斯登公司的消灭——证券化的黑暗世界126

（3）雷曼兄弟的破产倒闭——高风险经营127

（4）美林证券的消失——利润优先的恶果129

（5）高盛证券和摩根士丹利向银行转型——重视流动性的投资银行131

2．紧急避难的权宜之计——“大而不倒”132

（1）JP摩根大通被载体化132

（2）美国银行的巨大化——大型银行和大型证券公司的整合重组133

（3）夺走瓦乔维亚银行的富国银行——有实力地方性银行的巨大化134

（4）房利美和房地美的黑暗世界——永不缩小的住房金融136

3．接连不断的银行国有化137

（1）实际上国有化的、全球最大的银行——苏格兰皇家银行137

（2）救济最大巨头瑞士联合银行集团，前总统出任董事长139

（3）法国民营化路线的失败——作为财政资金的回报增加国内融资140

（4）市场主义的美国动用财政资金——TARP141

二、欧洲经济统合的挫折——希腊债务危机的真相142

1．欧元扩大的经济圈——超过美国的规模143

2．中东欧争夺战——扩大欧元区144

3．人员、货物和资金先行，诱发泡沫147

4．给主权财富基金打上问号148

5．PIIGS火药库149

6．中东欧债务危机的恐怖——德国和法国的银行150

7．欧洲版次贷危机的结构152

第五章 新秩序 再管制下的金融机构154

一、金融机构重生之路154

1．修正错误的模式154

（1）巨大金融机构的肢解——花旗集团缩小规模154

（2）AIG被肢解——格林伯格路线的落幕157

（3）疯狂的资产压缩——规模时代的终焉159

（4）调整海外战略——UBS私人银行业务从美国撤退161

（5）综合性金融的失败——全能金融退出舞台163

2．战胜危机的商业模式164

（1）加拿大模式——维持传统的战略结出硕果165

（2）在亚洲的零售银行市场寻找生存发展之路——渣打银行的并购攻势166

（3）向顾客优先转换的瑞士信贷168

二、金融机构新的经营框架169

1．狭义银行之影169

2．沃尔克规则的冲击171

3．阻击金融衍生商品——林肯提案的冲击173

4．从《格拉斯-斯蒂格尔法案》到《多德-弗兰克法》176

5．多重结构的巴塞尔3179

三、胜负乃兵家常事——改写金融势力版图183

1．危机后的定位183

（1）危机后的成绩单——压力测试183

（2）松缓的欧洲压力测试——庇护不良银行的仪式184

（3）市场的成绩表：市价总值——中资金融机构占据首位188

（4）以国家为后盾的评级——AA是合格的基准193

（5）寻找不会破产倒闭的金融机构——信贷违约互换利差的重要性在增加195

2．改写势力版图的管制措施195

（1）业务管制压迫JP摩根大通和高盛证券196

（2）对金融衍生商品的管制198

（3）金融管制将使利润减少10％～25％200

（4）借助巴塞尔3，美资银行开始复活201

（5）日资银行的资本实力太弱——未能吸取巴塞尔1的教训205

3．金融未来的展望207

（1）转向稳定志向的商业模式207

（2）金融领域的未来——BIS的建议210

终章 失衡的放松管制导致金钱横流213

全球金融攻防年表217

全球银行兼并重组示意225