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一、简介1

二、基金组织在促进金融稳定方面的作用4

（一）促进宏观经济稳定的作用4

（二）传播和调整最佳做法的作用5

（三）两个作用之间的协同5

三、健全金融体系框架的主要方面7

（一）提高管理者的能力和品格7

（二）提高银行业的透明度9

现实地评估银行资产8

公开披露8

审慎报告9

（三）限制公共部门的扭曲9

最后贷款人工具9

存款保险10

退出政策10

（四）通过监管控制风险10

审慎管理11

审慎监督12

（五）加强更广泛的结构框架13

（六）培育国内和国际的监管协调14

四、信息质量、监督报告及公开披露16

（一）银行业数据的准确性16

会计和估价原则16

银行资产估价和收益列账中存在的问题17

（二）向监管机关提供的信息19

评估决策结构和管理所需的信息19

评估风险所需的信息20

评估盈利性所需的信息23

评估资本和资本充足性所需的信息23

（三）公开披露的信息23

银行状况方面的信息25

收益方面的信息26

五、公共部门担保27

（一）金融安全网的内容27

最后贷款人27

存款保险29

（二）退出政策30

托管制度30

六、银行业的审慎监管32

（一）市场准入——银行经营许可32

管理人员、董事会非执行董事和股东33

经营计划34

（二）银行的管理34

洗钱35

内部控制和内部审计36

外部审计和银行监督36

（三）数量性监管工具36

资本充足性37

流动性38

信贷的多元化39

关系贷款39

外汇暴露39

对非银行活动的限制40

七、监督管理41

（一）银行监管的自主权41

政治自主权41

工作人员的配备和资源42

豁免43

（二）监管机关的权力43

（三）与其他金融部门的监管机关及执法部门的相互配合44

（四）银行监管职能的定位45

（五）场外分析和现场检查45

（六）补救和惩罚性措施46

八、银行的跨境监督47

（一）典型做法的演化47

（二）典型做法的现状48

许可和主要监管机关的设置48

国际性银行的许可48

审慎标准的国际实施48

跨境监督信息49

跨境检查49

对境外机构的监督措施50

监督制度和结构方面的信息50

“空壳银行”和平行参股银行50

国际金融集团公司50

国际银行的清盘51

专栏22

1．市场风险测量体系22

2．正常情况下最后贷款人的典型做法28

3．正常时期和发生系统性危机情况下成功存款保险制度的典型做法30

4．初始资本33

5．集团公司35

6．巴塞尔资本协议37

7．巴塞尔“标准”48

附件52

1．有效银行监管的核心原则（巴塞尔核心原则）52

2．国际证券监委会组织：关于证券市场监管的原则与建议71