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第一编3

中华人民共和国银行业监督管理法3

中华人民共和国商业银行法1

中华人民共和国人民银行法1

第二编 银行监管总论11

第一章 银行监管的目的作用、特点及其发展11

第一节 银行监管的目的作用11

一、我国金融创新的发展趋势与金融监管11

二、加强金融监管支持中小企业发展18

三、提高金融监管效率和水平20

第二节 银行监管的特点25

一、中央金融监管制度的特点25

二、改善我国金融监管体制34

三、经济转轨期银行业监管38

四、经济转轨期银行业监管体系变革45

第三节 银行监管的演变发展55

一、金融监管理论的演变55

二、金融监管的实践创新61

三、金融监管的模式选择与对外资银行的监管65

附录 中国银行业监督管理委员会令88

第二章 金融机构概述135

第一节 金融机构135

一、存款性金融机构136

二、非存款性金融机构137

三、中央银行141

四、其他金融机构141

第二节 金融机构与金融业的基本功能与运行方式142

一、金融机构的特殊功能142

二、金融体系的6项基本功能146

三、金融业基本功能是随着条件和环境的变化而变化的147

第三节 金融业基本功能的重新整合及其演变趋势148

一、金融机构的四大创新变化148

二、业务分解、功能整合与传统银行的衰落148

三、基本功能的融合：内部分工的发展与最终产品配送的一体化趋势154

四、金融业的具体演变趋势156

五、金融业演变的决定因素与内在动力158

附录一 金融机构法159

附录二 金融机构管理法304

第三章 银行监管的基本功能476

第一节 防范风险476

一、银行危机主要预警指标476

二、金融风险的成因分析481

三、金融风险的化解途径482

四、加强金融监管 维护金融稳定487

五、金融机构风险的监管要点491

第二节 规范管理492

一、加强和规范银行监管492

二、降低我国陷入困境银行的退出壁垒498

第三节 重塑银企关系503

一、重塑新型银企关系503

二、金融监管应对市场开放的形势509

第四章 银行监管的运行方式及发展趋势517

第一节 金融行政执法517

一、金融行政执法：地位、现状、对策517

二、构建对金融控股公司的监管体系553

第二节 银行监管运行方式557

一、金融监管运行方式557

二、金融监管的指导思想564

三、金融监管机制的转换567

第三节 WTO与银行监管575

一、WTO与中国银行业的监管575

二、金融技术进步对我国金融监管提出的挑战587

第五章 中外银行监管体系比较595

第一节 国际金融监管协调机制595

一、金融开放条件下国际金融监管体制变迁595

二、金融全球化与金融监管协调机制602

三、发展中国家的银行监管体系606

四、风险管理的国际监管要求608

第二节 欧美银行监管体制640

一、美国新金融法的理论设计与立法主旨640

二、美国银行监管的模式、特点及其启示644

三、英国金融监管制度的改革650

第三节 亚洲银行监管体制660

一、日本金融监管体制改革的最新进展660

二、日本金融制度的变迁及其经验教训671

三、韩国金融监管体制改革675

第三编 银行监管职责和权限685

第六章 银行监管的职责685

第一节 银监会的职权685

一、中国机构投资者监管的制度选择685

二、银监会的职权与职责690

三、金融监管和货币政策的相关性695

第二节 监管内容698

一、市场准人制度698

二、法人治理结构监管要点699

三、内部控制的分析与评价708

四、对资本充足性状况的分析与评价718

五、银行资本目标与资本充足监管719

六、巴塞尔新资本协议的主要变化724

七、资产质量的分析与评价726

八、盈利分析及监管要求730

九、分析流动性的基本方法及监管的要点738

十、市场风险的分析与评价及监管要求744

十一、合规性监管的内容756

十二、强化高管人员管理768

十三、审慎会计监管773

第三节 并表监督管理，建立银行管理体系778

一、规避审计风险 做好内审工作778

二、《金融企业会计制度》与银行监管780

三、我国金融统计法规与GDDS要求的差距785

第七章 银行监管方法790

第一节 现场检查与非现场检查790

一、现场检查的法律规范790

二、现场检查的基本流程793

三、非现场监管分析的主要内容805

四、非现场监管的基本流程808

五、建立银行外汇收支非现场监管指标体系809

第二节 外部审计813

一、外部审计与金融监管的协调813

二、加强银行业的外部监管814

三、几项重要的监管指标815

四、对银行内部管理的监管方法821

五、对市场规则的监管823

六、监管的权威性和独立性824

第三节 信息披露825

一、信息不对称与金融监管825

二、信息结构、监管体制与银行监管效益830

三、内幕信息披露规则的国际比较838

第四节 处罚权845

一、银监会处罚权的特点845

二、银行监督委员会的行政处罚权847

三、金融机构市场退出的主要问题与对策850

附录 金融行政处罚法规854

第四编 银行监管法相关法规951

一、总类951

中华人民共和国民法通则951

最高人民法院关于贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见（试行）972

中华人民共和国合同法994

最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）1041

中华人民共和国公司法1046

中华人民共和国公司登记管理条例1083

中华人民共和国保险法1095

中华人民共和国证券法1117

中华人民共和国信托法1146

二、银行业务法规1157

（一）综合1157

（二）储蓄1214

（三）对公存款1240

（四）信贷1249

（五）支付结算1301

（六）外汇管制1393

（七）同业市场交易1439

（八）基金业务1450

（九）抵押1466

（十）质押1544

（十一）涉外担保管制1581

（十二）会计、审计法1595