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第一章 银行和客户法律关系概述2

第一节 商业银行的定义2

一、国外关于商业银行的定义2

目录2

二、我国关于商业银行的定义4

第二节 客户、账户和存款8

一、客户的定义8

二、账户的类型9

三、存款的法律性质15

第三节 银行与客户法律关系概述16

一、银行与存款人的存款合同关系17

二、银行与借款人的贷款合同关系18

三、银行与客户的委托合同关系19

第一节 存款合同的订立21

一、存款合同成立的时间21

第二章 银行与存款人的存款合同21

二、存款合同的形式24

三、存款合同的内容27

第二节 存款合同的效力32

一、无效的存款合同32

二、可撤销的存款合同36

三、效力待定的存款合同37

第三节 存款合同的履行41

一、存款合同的变更45

第四节 存款合同的变更和转让45

二、存款合同的转让47

第五节 存款合同的终止49

一、存款合同因清偿而终止49

二、存款合同因抵销而终止50

第三章 银行与借款人的贷款合同56

第一节 贷款法律的基本规定56

一、贷款法律关系56

二、贷款活动遵循的原则57

第二节 贷款合同双方的权利义务60

一、贷款人的权利和义务61

二、借款人的权利和义务70

第三节 贷款种类及贷款过程72

一、贷款种类72

二、贷款的过程73

第四节 贷款管理81

一、贷款期限和贷款利率的管理81

二、贷款人对贷款质量的管理84

三、贷款管理责任制85

四、贷款债权保全和清偿的管理86

五、贷款管理特别规定86

第五节 贷款的担保制度88

一、贷款担保法律制度88

二、贷款的保证担保89

三、贷款的抵押担保94

四、贷款的质押担保98

第四章 支付系统法律问题103

第一节 支付系统概述103

第二节 现金、票据和信用证支付当事人法律关系110

一、现金支付当事人的权利义务关系110

二、票据支付当事人的权利义务关系110

三、信用证支付当事人的权利义务关系113

第三节 大额支付系统当事人法律关系115

一、大额支付系统的种类115

二、大额支付系统当事人之间关系的法律调整119

第四节 小额支付系统当事人法律关系129

一、小额支付系统的几个主要代表类型130

二、小额支付系统当事人之间关系的法律调整131

三、我国有关银行卡的法律制度135

四、数字现金支付中当事人之间的权利义务关系144

一、银行破产宣告的法律规定150

第五章 银行破产法律问题150

第一节 银行破产的法律规定与实践150

二、银行破产清算152

三、我国银行破产清算的实践159

第二节 跨国银行破产法律问题164

一、跨国银行破产宣告域外效力的几种理论165

二、两起跨国银行破产案169

三、我国相关的法律规定与实践171

第六章　银行监管国际法179

第一节 银行监管的一般标准179

一、有效银行监管的前提条件179

二、发照程序和银行结构变更的审批181

三、银行持续监管182

四、监管机构的正式权力190

五、跨境银行191

一、巴塞尔委员会《1988年资本协定》192

第二节 资本充足率监管标准192

二、巴塞尔委员会《修订〈资本协定〉以涵盖市场风险》196

三、巴塞尔委员会新资本框架：《资本协定》（Ⅱ）198

第三节 银行稳健管理标准204

一、银行公司治理205

二、风险管理207

三、内部控制208

四、信息披露211

第四节 国际银行监管标准214

一、巴塞尔国际银行监管合作模式215

二、巴塞尔国际银行监管合作模式的缺陷219

三、巴塞尔国际银行监管合作模式的完善223

第七章 银行监管区域法229

第一节 欧共体银行法的原则229

一、相互承认229

三、单一银行执照231

二、法律的最低协调231

四、母国监管原则233

第二节 《2000年欧盟信贷机构设立及其业务经营指令》234

一、适用范围234

二、信贷机构设立与从事业务的条件234

三、设立机构的自由和提供服务的自由236

四、审慎监管的原则和措施237

第三节 《1994年欧共体存款保护计划指令》244

一、二元制的存款保护计划：母国规则和东道国规则245

二、存款保护的数量和范围246

三、存款保护计划的资金来源247

四、存款保护计划的管理248

第四节 《2001年欧盟信贷机构重组和清算指令》249

一、《2001年欧盟信贷机构重组和清算指令》的宗旨249

二、重组措施250

三、清算程序251

四、有关重组措施和清算程序共同的规定252

第五节 《2002年欧盟金融集团指令》254

一、金融集团的定义255

二、补充监管的内容260

三、促进补充监管的措施265

第八章 银行监管国内法270

第一节 中国人民银行法270

一、货币政策270

二、中国人民银行的职责275

三、金融稳定276

四、中国人民银行的独立性和问责性279

第二节 银行业法285

一、银行监管体制285

二、银行准入监管287

三、银行的持续监管294

四、银行管理和信息披露318

五、问题银行的处理320