2016地方金融法治发展与创新 广东金融法治发展报告2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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第一篇 背景与基础3

第一章 金融法治建设基本理论3

第一节 金融法治建设的重要意义3

一、金融法治是现代金融市场发展的客观需求3

二、金融法治是维护国家金融安全的根本保障5

三、金融法治是国家金融治理现代化的必由之路5

第二节 金融法治建设的主要内容7

一、科学的金融立法7

二、严格的金融执法9

三、公正的金融司法11

四、全民的金融守法12

第三节 新常态下金融业面临的挑战13

一、经济“新常态”的含义13

二、新常态下我国金融业面临的主要挑战14

第四节 新常态下我国金融法治建设的着力点17

一、央地联动全面推进我国征信法治建设17

二、全面推进互联网金融法治建设19

三、完善混业经营趋势下的金融监管法治21

四、完善自贸区金融法治，积极参与全球金融治理23

第二篇 总体分析27

第二章 广东金融立法与政策27

第一节 广东金融立法现状27

一、《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》28

二、《深圳经济特区金融发展促进条例》29

三、《深圳经济特区创业投资条例》31

四、《珠海市社会保险基金监督条例》33

第二节 广东金融其他规范性文件34

一、银行业相关金融规范性文件34

二、证券业相关金融规范性文件36

三、保险业相关金融规范性文件37

四、信托业相关金融规范性文件40

第三章 广东金融执法现状42

第一节 广东金融执法主体42

一、中国人民银行广州分行42

二、广东银行业监督管理机关43

三、广东证券监督管理机关44

四、广东保险监督管理机关45

五、广东政府金融监督管理机构46

第二节 广东金融执法情况47

一、银行业行政处罚情况47

二、证券业行政处罚情况49

三、保险业行政处罚情况57

四、广东省政府金融监督管理机构的执法情况59

第三节 广东金融执法队伍建设60

一、注重加强思想建设60

二、努力提升业务水平61

三、逐步完善监督机制63

第四章 广东金融司法现状64

第一节 广东金融审判64

一、审判机构设置及审判机制现状64

二、2015年广东省金融案件审判概况67

第二节 广东金融检察71

一、广东省检察机关办理金融犯罪案件概况71

二、广东省检察机关办理金融犯罪案件的特征73

第三节 广东金融仲裁74

一、广东专业金融仲裁机构的设立与发展74

二、金融仲裁规则77

三、广东金融仲裁创新点80

第五章 广东金融守法现状83

第一节 广东金融守法主体83

一、金融机构83

二、金融消费者85

第二节 广东金融违法行为86

一、金融民事违法行为87

二、金融行政违法行为89

三、金融刑事违法行为91

第三节 广东金融违法现象探因93

一、相关法律体系不健全93

二、金融市场主体守法意识淡薄95

三、金融市场主体缺少金融法律教育95

四、金融违法行为处罚力度不够96

第三篇 区域分析101

第六章 珠江三角洲金融改革创新综合试验区金融法治建设101

第一节 珠三角金融改革创新综合试验区金融法治建设现状101

一、珠三角金融改革创新综合试验区发展综述101

二、珠三角金融改革创新综合试验区立法与政策现状102

三、珠三角金融改革创新综合试验区执法现状105

四、珠三角金融改革创新综合试验区司法现状106

第二节 其他金融综合改革试验区金融法治建设109

一、温州金融综合改革试验区金融法治建设109

二、泉州金融综合改革试验区金融法治建设111

三、云南、广西金融综合改革试验区金融法治建设113

四、青岛市金融综合改革试验区金融法治建设115

五、其他金融综合试验区金融法治建设经验116

第三节 珠三角金融改革创新综合试验区金融法治建设制度创新117

一、完善配套立法117

二、确保执法合法118

三、提高司法效率118

第七章 广东自贸区金融法治建设120

第一节 广东自贸区金融法治建设现状120

一、广东自贸区的基本情况120

二、广东自贸区广州南沙新区片区金融法治建设121

三、广东自贸区深圳前海蛇口片区金融法治建设125

四、广东自贸区珠海横琴新区片区金融法治建设128

第二节 全国自贸区金融法治建设研究与借鉴130

一、沪粤津闽自贸区的共性分析130

二、上海自贸区金融法治建设研究与借鉴132

三、天津、福建自贸区金融法治建设研究与借鉴136

第三节 广东自贸区金融法治建设制度创新139

一、广东自贸区金融法治建设建议139

二、广东自贸区金融制度创新及发展方向143

第八章 广东区域金融中心法治建设147

第一节 广东区域金融中心法治建设现状147

一、广州金融中心法治建设现状147

二、深圳金融中心法治建设现状149

第二节 国内其他主要金融中心金融法治建设现状150

一、北京金融中心金融法治建设现状151

二、上海国际金融中心金融法治建设概况153

三、中国香港国际金融中心金融法治建设概况155

四、国内各金融中心金融法治建设进程中的特点与借鉴157

第三节 完善广东区域金融中心的法治建设158

一、完善地方性金融法规体系159

二、进一步提高金融监管的水平160

三、加强金融领域司法体系建设161

四、抓紧广东区域金融生态环境体系建设161

第四篇 专题分析165

第九章 金融立法中央与地方权限划分165

第一节 我国地方金融立法历史沿革165

一、第一阶段（1949—1979年）165

二、第二阶段（1979—2000年）166

三、第三阶段（2000—2015年）167

四、第四阶段（2015年至今）168

第二节 我国金融地方立法权限的规范现状169

一、地方立法主体范围169

二、地方立法权限范围169

第三节 现行体制下金融地方立法困境及其成因分析170

一、金融地方立法困境170

二、成因分析171

第四节 我国金融立法地方权限构想172

一、我国金融立法地方权限明晰的必要性172

二、我国金融立法地方权限划分构想175

第十章 地方金融监管模式选择与创新177

第一节 我国地方金融监管模式现状177

一、我国地方金融监管模式177

二、我国地方金融监管模式的优势179

三、我国地方金融监管模式的缺陷180

第二节 域外地方金融监管模式183

一、域外三种地方金融监管模式183

二、国外地方金融监管模式的启示185

第三节 我国地方金融监管模式的选择与重构186

一、实行央地双层混业监管模式186

二、构建地方金融监管框架187

三、从国家层面为地方政府金融管理进行责权定位188

四、完善地方金融宏观审慎监管理念189

五、建立金融信息共享机制189

第十一章 互联网金融的法律规制190

第一节 互联网金融的基本概念191

一、互联网的含义191

二、互联网金融的含义191

三、互联网金融的特征192

四、互联网金融的模式193

五、互联网金融的风险195

第二节 互联网金融乱象196

一、互联网金融企业设立门槛低197

二、信息不透明197

三、存在虚假宣传198

四、业务界限模糊198

五、违规设立资金池199

六、违规自保自融199

七、存在金融犯罪行为200

第三节 规制互联网金融的法律对策202

一、观念层面202

二、立法层面202

三、执法层面205

四、司法层面206

第十二章 金融仲裁的制度创新209

第一节 仲裁在金融纠纷解决机制中的地位与作用209

一、准司法性：裁决具有强制执行力209

二、高效：一裁终局，审理周期短210

三、专业性：仲裁员的构成具有多元性211

四、保密性：不公开审理，保障当事人的隐私211

五、自主性：赋予当事人程序与实体的选择权212

第二节 我国金融仲裁的困境与挑战212

一、受案数量有限213

二、金融仲裁适用范围模糊213

三、网络仲裁于法无据214

四、网络仲裁程序规则不统一214

五、非讼解纷方式之间缺乏互动机制214

第三节 金融仲裁发展的路径选择215

一、构建区域网络仲裁对接机制，制定网络仲裁示范规则216

二、建立小额纠纷仲裁机制218

三、建立仲裁与调解融合的“函告和解”制度220

四、不断加强仲裁机构自身建设222

第十三章 金融消费者权益保护223

第一节 金融消费者权益保护概述223

一、金融消费者概念的界定223

二、金融消费者权益保护的基本原则225

第二节 我国金融消费者权益保护制度现状与问题227

一、我国金融消费者保护制度的现状227

二、我国金融消费者保护制度的问题228

第三节 金融消费者权益保护制度之域外借鉴231

一、域外典型国家金融消费者权益保护制度231

二、后金融危机时代金融消费者权益保护制度的改革234

第四节 我国金融消费者权益保护制度之完善239

一、我国金融消费者权益保护的立法完善239

二、我国金融消费者权益保护的监管完善240

三、完善我国金融消费者权益保护的救济途径242

第十四章 广东自贸区金融检察制度探析248

第一节 金融检察是广东自贸区金融法治的重要组成部分248

一、金融检察可为广东自贸区创造良好的金融法治环境248

二、金融检察可促进广东自贸区金融司法建设249

三、金融检察可为广东自贸区金融改革国际化、法治化保驾护航249

第二节 广东自贸区金融检察面临的现实挑战249

一、广东自贸区金融创新具有自身特色249

二、广东自贸区金融创新需要金融检察251

三、广东自贸区金融创新呼唤金融检察创新251

第三节 广东自贸区金融检察的制度构建252

一、建立有效的检察组织保障252

二、办理自贸区内的刑事案件253

三、加强检察建议工作253

四、拓展金融检察工作服务254

五、提升金融检察专业人才的执法能力254

六、强化国际司法合作254

第十五章 粤港澳金融一体化256

第一节 粤港澳金融一体化概述256

一、粤港澳金融一体化的界定及现实基础256

二、内地与中国香港金融制度对比259

第二节 粤港澳金融一体化发展存在的问题分析262

一、粤港澳协同发展遇到的问题及改革面临的困难262

二、粤港澳金融改革创新实施的难度及存在的风险264

第三节 粤港澳金融一体化制度创新建议265

一、粤港澳金融改革创新的整体思路265

二、粤港澳金融一体化制度创新的若干建议268

第十六章 内幕交易金融惩罚性规定的国际借鉴273

第一节 英美国家的金融惩罚性规定273

一、英国的证券内幕交易规制273

二、美国的证券内幕交易规制275

第二节 英美金融惩罚性规定给中国的启示279

一、理念上的启示279

二、原则上的启示280

三、程序上的启示282

四、行政处罚种类及规定的启示283

五、金融民事惩罚性规定引入惩罚性赔偿的启示284

第三节 完善我国金融惩罚性规定的建议284

一、及时更新对金融创新产品法律责任的认识284

二、建立金融创新产品法律责任的行为、风险、责任模式285

三、在金融领域广泛采取行政处罚措施285

四、运用风险预防对处罚法定进行校正286

五、加强金融行政处罚制度的公众参与度286

六、完善金融行政处罚规定的程序287

七、实现罚款数额确定系统化、科学化288

八、引入惩罚性赔偿制度289