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导论1

第一节 研究背景1

一、背景之一：全球金融自由化改革1

前言1

二、背景之二：全球金融创新浪潮3

三、背景之三：不断推进的全球金融一体化5

四、背景之四：市场经济的内在属性7

五、背景之五：中国加入WTO10

第二节 有关本书研究的几个问题11

一、本书的研究目的11

二、本书的研究思路12

三、研究方法与理论创新13

四、两点特别说明15

第一节 传统竞争模式及其局限性16

一、结构-行为-绩效模式16

第一章 有效金融制度的理论起点--银行业有效结构和竞争模式16

二、规模效益递增和银行业的破坏性竞争分析21

第二节 沉淀成本与银行业竞争分析23

一、银行业沉淀成本分析24

二、银行业可竞争性假设的适当性28

三、沉淀成本与非完全竞争33

一、银行业有效结构的重新定位37

二、金融管制与金融监管的定位37

第三节 银行业有效结构与监管法则37

第二章 金融制度的理论分析41

第一节 金融制度概述41

一、金融与金融制度41

二、金融制度的分类问题45

三、金融制度与银行制度49

四、有效金融制度的衡量标准50

五、建立金融制度的一般原则52

一、分业经营制度确立的历史回顾56

第二节 分业经营制度的确立56

二、分业经营制度确立的理论依据62

三、分业经营制度的理论缺陷63

第三节 混业经营制度的重新确立65

一、混业经营制度回归的初步分析65

二、混业经营制度回归的理论根源73

三、混业经营制度的优势75

第四节 建立有效金融制度的金融市场条件78

一、金融市场的功能与有效性问题78

二、金融市场的功能实现的条件81

第三章 金融制度选择的现实起点--关于中国金融体制的现状分析87

第一节 中国金融市场的诞生与发展87

一、中国金融改革的简要历史87

二、中国金融体制变革的原因93

三、中国金融体制变革路径的基本特征97

一、中国金融体系的基本构造101

第二节 中国金融体制的特征分析101

二、中国资金流动和融资结构102

三、中国金融市场经济结构与国有银行行为特征107

四、中国资本市场的效率分析109

第三节 中国的财政政策与货币政策问题117

一、中国财政政策与货币政策配合的历史回顾117

二、财政政策与货币政策的配合模式127

三、中国财政政策与货币政策的配合效果133

第四章 有效金融制度的选择--关于建立中国金融制度的构想136

第一节 金融制度的选择136

一、兼业经营制度的确立136

二、兼业经营制度的安全与效率140

三、货币政策的运用141

第二节 过渡时期的合作制度145

一、银行与证券的合作145

二、银行与保险的合作149

三、证券与保险的合作151

第三节 兼业经营制度下的金融体系构造154

一、构造竞争性金融体系154

二、改善金融市场竞争环境160

三、确立宏观金融调控模式163

第五章 影响有效金融制度建立的重要因素之一--证券市场问题研究169

第一节 证券市场的功能及其规范化要求169

一、证券市场的功能170

二、证券市场规范化的涵义与内容173

三、形成证券市场的效率机制175

第二节 证券市场结构的合理化177

一、企业股权融资与债券副资结构的合理化177

二、证券市场的层次性180

三、创业板市场的功能定位180

第三节 关于证券市场发展的几个重要问题186

一、信息披露问题186

二、股票市场的所谓“庄家”问题187

三、银行资金进入股票市场的问题189

第六章 影响有效金融制度建立的重要因素之二--政策性银行问题研究190

第一节 政策性银行的一般理论分析190

一、资源配置中的市场失灵190

二、市场失灵的理论解释195

三、矫正市场失灵的办法199

四、政策性金融机构的特点203

五、政策性银行的产权结构和资本来源207

第二节 中国政策性银行发展中面临的主要问题209

一、政策性银行的利益目标问题209

二、政策性银行的经营目标问题211

三、政策性银行在经营中存在的几个具体问题214

第三节 中国政策性银行改革和发展的设想216

一、改善和完善政策性银行的组织体系216

二、政策性银行业务的政策性特征219

三、政策性银行的外部关系222

四、政策性银行的产权结构225

第七章 影响有效金融制度建立的重要因素之三--存款保险制度研究227

第一节 存款保险制度的理论基础227

一、银行的缺陷227

二、存款保险制度的功能230

第二节 几个典型国家存款保险制度的概况231

一、北美存款保险制度232

二、西欧存款保险制度232

三、日本存款保险制度233

四、发展中国家的存款保险制度233

第三节 存款保险制度的国际借鉴及功能定位234

一、各国存款保险制度的共同经验与存在的问题234

二、关于中国建立存款保险制度的政策建议236

第八章 有效金融制度的保证--兼业经营制度下的金融监管239

第一节 金融监管的必要性与基本原则239

一、金融市场化对金融监管的要求239

二、现代金融体系内在风险与金融监管240

三、实施金融监管的预期效果248

四、金融监管的国际原则与中国的金融监管251

第二节 金融监管与金融效率以及金融监管本身的效率258

一、金融监管与金融效率的一般分析258

二、金融深化过程中的金融监管危机分析260

三、排斥市场惩戒机制的金融监管的缺陷分析263

四、运用市场惩戒机制提升金融监管效率267

五、市场惩戒机制的实践效果及其对中国的借鉴意义271

第三节 重构中国金融监管制度的思路274

一、中国现行金融监管制度的缺陷274

二、从金融监管的基础着手276

三、金融监管环境的改善278

四、金融监管体系和手段的完善281

五、建立金融安全与效率的三维维系机制285

参考文献287

后记295