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第一章 引言1

第一节 选题的背景及意义1

一、选题背景1

二、实际意义3

三、理论意义5

第二节 研究对象和研究思路6

一、研究对象的界定6

二、研究思路7

第三节 研究目标、拟解决的问题及研究方法8

一、研究目标8

二、拟解决的关键问题8

三、研究方法8

第四节 本书的创新点和进一步研究的方向9

一、研究创新9

二、进一步研究的方向10

第二章 理论综述与研究现状12

第一节 科层制理论12

一、国外科层体制的理论研究12

二、现代企业科层治理理论观点20

第二节 委托—代理理论22

一、委托代理关系缘起22

二、国外委托—代理理论的新发展25

三、委托—代理理论在中国的发展29

第三节 国内外研究现状32

一、国外关于商业银行公司治理研究现状32

二、国内关于商业银行公司治理研究现状34

第三章 国有商业银行科层经理人道德风险41

第一节 银行科层经理人道德风险生成机理41

一、道德风险的实质是相关利益主体间的目标冲突41

二、道德风险的根源是信息失衡43

三、道德风险行为的诱因43

四、科层经理人道德风险行为的实证46

第二节 银行科层经理人道德风险行为动机模型48

一、道德风险动机模型48

二、影响道德风险行为动机的因素49

三、影响因素间的相互作用50

四、结论52

第三节 地方政府干预与银行科层经理人道德风险行为52

一、国有商业银行所有者虚置下各级政府的干预53

二、预算软约束、寻租收益与科层经理人道德风险55

三、科层经理人双重任务下的道德风险行为模型58

四、总结64

本章小结65

第四章 国有商业银行科层机构设置67

第一节 基于委托—代理理论的银行科层机构设置分析67

一、科层机构设置的委托代理观67

二、委托效率、代理成本与机构层级67

三、银行科层机构规模和层级研究：基于委托—代理模型68

第二节 银行科层机构设置模式71

一、科层机构设置原则71

二、三种科层机构设置模式比较72

第三节 我国国有商业银行科层机构设置的演进和现状74

一、国有商业银行科层机构设置的演进74

二、现阶段国有商业银行科层机构设置的弊端76

三、国有商业银行DEA实证检验：科层机构设置与银行效率78

第四节 国有商业银行科层机构设置改革中代理人动力机制80

一、理论前提和假设条件81

二、分支机构博弈模型的构造81

三、复制动态博弈模型和进化稳定策略82

四、复制动态过程的启示86

第五节 银行科层机构设置的国际比较：案例分析和借鉴88

一、标准渣打银行科层机构设置89

二、摩根大通银行科层机构设置89

三、两家商业银行科层机构设置的共同特征90

本章小结93

第五章 国有商业银行科层权限配置95

第一节 企业权限配置的组织有效性95

一、企业权限配置的影响因素分析95

二、企业权限配置方式98

三、权限配置方式与组织绩效关系99

第二节 企业权限配置的模型分析102

一、基于不确定因素的集权和授权契约102

二、权限配置先后次序与激励107

第三节 国有商业银行科层权限配置的演变历程110

一、高度集权的大一统管理阶段111

二、以放权搞活为中心的企业化改革阶段111

三、以法人授权管理为特色的市场化改革阶段112

第四节 权限上收：多级授权体制下权宜之策113

一、国有商业银行科层权限配置发展现状113

二、国有商业银行科层权限配置主要问题113

三、权宜之策——权限上收115

四、总行控制力、分支行应变力与权限配置116

第五节 国外银行科层权限配置案例118

一、花旗银行：动态调整、收放有度118

二、德意志银行：过度分权、弱化整体120

本章小结122

第六章 国有商业银行科层激励机制123

第一节 委托代理视角下现代商业银行激励机制概述123

一、现代商业银行经理人激励体系123

二、激励三要素：物质激励、竞争激励和精神激励124

第二节 国有商业银行科层经理人激励现状126

一、控制权激励低效126

二、内外部竞争低效127

三、薪酬激励低效128

四、绩效考核制度低效129

五、培训激励低效130

第三节 银行科层经理人激励模型分析130

一、收益时滞性、任职短期性与科层经理人有效激励分析130

二、薪酬激励方式的比较分析137

三、结论140

第四节 国有商业银行科层绩效考核基数确定研究141

一、传统绩效考核基数确定法141

二、基数确定法的模型解析142

三、联合确定基数法现实案例146

四、结论与建议148

第五节 内外部经理人市场与银行科层棘轮效应的改善148

一、封闭环境下国有商业银行科层棘轮效应分析149

二、外部经理人市场与棘轮效应的改善150

三、内部经理人市场与棘轮效应的改善152

四、结论与建议154

第六节 银行经理人激励机制案例分析155

一、花旗银行经理人激励机制155

二、日本株式会社三井住友银行经理人激励机制157

三、招商银行经理人激励机制159

四、中外商业银行经理人激励机制比较160

本章小结162

第七章 国有商业银行优化科层治理的制度安排163

第一节 科层组织创新的路径选择163

一、层级扁平、职能垂直的矩阵结构163

二、渐进视角下银行科层组织结构改革166

三、几个难点167

第二节 科层治理中集权和分权的综合权衡168

一、权限配置差异化168

二、权限配置与授权等级评价169

三、纵横双向的权限配置模式创新171

四、权限配置的关键一环：总行对二级分行权限的直接管理171

第三节 全方位科层激励机制构建172

一、构建科层激励机制的条件172

二、内部激励机制的构建177

三、外部激励机制的构建181

第四节 科层内部控制的强化184

一、商业银行内部控制的含义和基本原则184

二、国有商业银行内部控制机制的定位185

三、内部控制机制的基础：三维架构设计185

四、内部控制机制的关键：彼此制衡的权力188

五、内部控制机制的媒质：事前、事中、事后的动态反映189

六、内部控制机制的保障：配套体系建设189

本章小结191

总结和展望193

参考文献196