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第一篇 融资的历史3

第一章 企业融资演变3

一、基本概念3

二、融资原因3

三、发展演变4

四、主要分类8

五、基本原则11

六、关键控制点11

七、企业融资理论12

八、融资误区14

九、案例点评：银行贷款的秘密15

第二篇 银行融资21

第二章 银行流动资金贷款15种模式21

一、主要分类21

二、流动资金贷款21

三、流动资金循环贷款30

四、短期流动资金贷款35

五、中期流动资金贷款38

六、营运资金贷款40

七、周转限额贷款40

八、临时贷款41

九、法人账户透支42

十、搭桥贷款44

十一、备用贷款45

十二、银团贷款45

十三、行内银团贷款50

十四、存贷通50

十五、综合授信51

十六、案例点评：金融家的心智模式52

第三章 国内贸易融资15种模式55

一、基本概念55

二、适用对象55

三、业务特点与条件56

四、基本流程56

五、国内信用证56

六、信用证项下打包贷款59

七、信用证项下卖方贷款60

八、信用证项下买方贷款61

九、出口发票融资62

十、保理业务62

十一、反向保理68

十二、应收租赁款保理68

十三、回购型保理70

十四、国内发票融资71

十五、商品融资72

十六、订单融资73

十七、未来货权项下商品融资74

十八、退税应收款融资75

十九、商业信用融资79

二十、案例点评：人民银行潍坊市中心支行推动的蔬菜订单融资和未来货权项下商品融资82

第四章 国际贸易融资23种模式86

一、基本概念86

二、分类与流程86

三、进口信用证87

四、进口代付89

五、进口押汇91

六、假远期信用证92

七、提货担保92

八、进口T/T融资93

九、进口保理94

十、打包贷款95

十一、出口信用证项下押汇与贴现97

十二、出口跟单托收项下押汇与贴现98

十三、福费廷99

十四、出口双保理101

十五、非买断型出口保理103

十六、出口发票融资104

十七、进口预付款融资106

十八、出口订单融资107

十九、信用证保兑108

二十、信用证代付109

二十一、外汇转贷款109

二十二、出口买方信贷111

二十三、出口押汇与出口贴现114

二十四、出口退税账户托管贷款115

二十五、外方股东担保项下贷款116

二十六、案例点评：订单／信用证／打包放款／保理116

第五章 项目贷款7种模式120

一、基本概念120

二、管理规定120

三、主要特征130

四、适用条件131

五、固定资产贷款132

六、固定资产支持融资136

七、项目搭桥贷款136

八、项目前期贷款136

九、项目运营期贷款137

十、并购贷款137

十一、项目搭桥贷款141

十二、案例点评：今日集团的项目贷款141

第六章 房地产贷款3种模式143

一、基本概念143

二、主要分类143

三、业务特点143

四、适用对象与条件144

五、审批流程145

六、房地产开发贷款145

七、土地储备贷款150

八、法人商用房贷款151

九、案例点评：阳光公司的房地产开发贷款152

第七章 票据业务5种模式154

一、基本概念154

二、基本特点154

三、适用对象154

四、银行承兑汇票154

五、商业承兑汇票贴现156

六、协议付息票据贴现158

七、电子商业汇票160

八、集合票据166

九、案例点评：泛美的汇票纠纷与承兑贴现167

第三篇 投资银行融资173

第八章 投资银行6种模式173

一、基本概念173

二、业务分类173

三、证券承销177

四、证券交易178

五、兼并收购179

六、发行证券180

七、资产证券化181

八、资产支持证券190

九、案例点评：华融资产的资产证券化194

第四篇 资本市场融资199

第九章 债券融资3种模式199

一、基本概念199

二、基本要素199

三、基本特征200

四、主要分类201

五、申请条件205

六、适用对象206

七、主要优缺点206

八、市场现状206

九、债券评级207

十、交易程序207

十一、交易方式208

十二、公司债208

十三、企业债券213

十四、区域集优债券217

十五、案例点评：万科的可转换债218

第十章 公开募集股权资金17种模式220

一、基本概念220

二、主要分类220

三、主板上市220

四、IPO上市222

五、香港上市229

六、美国上市233

七、新加坡上市237

八、直接上市238

九、间接上市（借壳上市）240

十、股票增发配售240

十一、公开发行股票240

十二、信托计划244

十三、集合债248

十四、私募股权融资250

十五、新三板上市251

十六、四板交易252

十七、企业私募债253

十八、非公开发行（定向发行）255

十九、优先股255

二十、案例点评：日出东方的IPO257

第五篇 基金融资263

第十一章 投资基金20种模式263

一、基本概念263

二、主要分类263

三、主要特征265

四、发展历程265

五、发行方式266

六、基本流程266

七、公募基金267

八、私募基金272

九、对冲基金275

十、QDII基金276

十一、交易型开放式指数基金277

十二、认股权证基金277

十三、契约型基金277

十四、平衡型基金279

十五、公司型基金279

十六、保险基金280

十七、信托基金282

十八、投资基金282

十九、股票基金285

二十、开放式基金286

二十一、货币基金286

二十二、债券基金288

二十三、房地产基金288

二十四、期货基金289

二十五、黄金基金290

二十六、产业基金290

二十七、案例点评：北京中小企业基金292

第六篇 融资租赁297

第十二章 融资租赁20种模式297

一、基本概念297

二、主要特点298

三、主要分类300

四、业务监管303

五、产业现状303

六、直接融资租赁306

七、出售回租业务309

八、经营性租赁310

九、融资性租赁310

十、新购设备融资租赁311

十一、新购设备经营租赁312

十二、融资型售后回租赁312

十三、优化型售后回租赁313

十四、结构型税务租赁314

十五、厂商租赁314

十六、设备出口租赁315

十七、国际合成租赁315

十八、国内联合租赁316

十九、信托租赁及证券316

二十、杠杆租赁317

二十一、委托租赁317

二十二、转租赁318

二十三、风险租赁318

二十四、捆绑式融资租赁319

二十五、结构式参与融资租赁319

二十六、案例点评：银河集团的船舶租赁320

第七篇 创新性融资325

第十三章 民间融资7种模式325

一、基本概念325

二、主要分类325

三、主要特征326

四、市场现状327

五、典当融资327

六、小额贷款融资335

七、产权交易融资339

八、互联网融资349

九、B2B贷款交易平台352

十、P2P贷款353

十一、众筹355

十二、案例点评：B2B/P2P／众筹与马良的典当356

第十四章 创新性金融产品34种模式359

一、单位定期存单质押贷款359

二、国债质押贷款362

三、外汇担保项下人民币贷款363

四、担保融资364

五、内保外贷368

六、信贷资产证券化370

七、信贷证明371

八、有条件项目贷款意向书与承诺函372

九、委托贷款374

十、风险投资378

十一、转融通业务381

十二、香港募集人民币投资境内证券市场业务382

十三、产业链融资383

十四、对赌协议融资384

十五、股票期权融资385

十六、股转PE融资385

十七、“债贷组合”企业债券386

十八、产业集群小微企业动产质押贷款融资387

十九、“订单＋期货＋信贷”融资388

二十、“三表”融资388

二十一、国开行“统贷统还”融资389

二十二、“租金＋工资＋股份”（RWS）融资389

二十三、软件企业“资金池”融资390

二十四、小企业“统贷统还”融资390

二十五、“整体授信”融资390

二十六、“紧急拆借”融资391

二十七、“互联互保”（社区金融）融资391

二十八、“会员制”担保融资392

二十九、中小企业“信贷工厂”融资392

三十、自贸区跨境人民币境外借款392

三十一、存货融资393

三十二、贷款收购融资393

三十三、增量贷款融资394

三十四、“贷贷平安”商务卡394

三十五、案例点评：光大银行“链式快贷”／委托贷款395

第八篇 案例操作399

第十五章 企业融资报告操作与测算399

一、企业贷款调查报告格式399

二、银行流动贷款调查与审查实操400

三、企业贷款报告及审核要点405

四、企业法人客户信用评价等级411

五、企业信用评级方法413

六、私募债募集报告撰写416

七、融资效益测算422

八、财务报表分析425

九、偿债能力评价430

十、银行授信流程433

十一、IPO募资可研报告439

第十六章 核心概念441

一、商业银行441

二、信托公司441

三、地方政府442

四、金融租赁公司442

五、基金公司443

六、担保公司443

七、国际货币基金组织443

八、证券公司443

九、投资银行444

十、三会（银监会、证监会、保监会）444

十一、地方金融办公室444

十二、货币政策444

十三、金融政策445

十四、财政政策445

十五、利率政策445

十六、汇率政策445

十七、证券交易所445

十八、国家级开发区446

十九、专项资金446

二十、主要指标446

二十一、借款人456

二十二、公司456