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1商业银行概述1

1.1现代金融市场和金融机构2

1.2现代商业银行10

本章小结20

复习思考题20

2商业银行的经营原则22

2.1商业银行经营的盈利性原则23

2.2商业银行经营的安全性原则27

2.3商业银行经营的流动性原则33

2.4商业银行经营原则的协调35

本章小结37

复习思考题37

3商业银行的经营环境与经营战略选择38

3.1商业银行的经营环境39

3.2商业银行的经营战略51

本章小结59

复习思考题60

4商业银行的组织体系61

4.1商业银行的特征、性质及职能62

4.2商业银行的组织结构65

4.3商业银行组织制度68

4.4商业银行组织体系的发展趋势70

5商业银行的资本管理72

5.1资本的功能与构成73

5.2资本充足性监管规定77

5.3资本计划87

5.4资本募集90

5.5资本管理92

本章小结94

复习思考题94

6商业银行的负债业务96

6.1负债业务概述97

6.2存款业务98

6.3其他负债业务112

本章小结115

复习思考题115

7商业银行的贷款业务117

7.1贷款业务种类与创新118

7.2贷款业务经营流程120

7.3客户信用分析125

7.4贷款定价132

7.5贷款质量评价134

7.6问题贷款与贷款损失的管理139

本章小结141

复习思考题141

8商业银行的证券投资业务144

8.1证券投资业务的目标与意义145

8.2证券投资组合的金融工具与风险收益分析147

8.3证券投资组合的管理程序151

8.4资本市场有效性和证券投资策略154

本章小结158

复习思考题158

9商业银行的表外业务160

9.1表外业务概述161

9.2结算类业务165

9.3金融保证业务167

9.4金融衍生工具类业务170

9.5中介服务业务174

9.6信托与租赁176

9.7表外业务风险184

9.8国外商业银行表外业务发展的启示185

本章小结187

复习思考题188

10商业银行内部控制189

10.1内部控制概述190

10.2内部控制的结构196

10.3内部控制评价201

本章小结210

复习思考题211

11商业银行经营风险管理212

11.1风险管理概述213

11.2市场风险218

11.3信用风险222

11.4流动风险226

11.5操作风险229

11.6合规风险236

本章小结242

复习思考题242

12利率风险管理244

12.1利率245

12.2债券定价246

12.3债券的零利率248

12.4远期利率250

12.5资本市场的有效性252

12.6利率平价理论254

12.7利率风险的产生255

12.8重新定价模型256

12.9到期模型260

12.10久期模型263

本章小结269

复习思考题270

13金融创新产品271

13.1远期合约272

13.2期货合约273

13.3互换合约274

13.4期权合约275

13.5需求驱动金融创新产品278

13.6变更参数金融创新产品280

12.7条件组合金融创新产品281

本章小结282

复习思考题283

14银行财务报表284

14.1资产负债表285

14.2利润表290

14.3现金流量表294

14.4股东权益变动表298

本章小结299

复习思考题299

15银行业绩评价300

15.1商业银行主要监管指标301

15.2银监会主要监管指标案例309

15.3发展银行业绩指标案例312

15.4股票价值指标314

本章小结315

复习思考题316

16商业银行并购317

16.1并购的目的318

16.2并购的成本和收益318

16.3与并购有关的法律321

16.4美国银行并购美林公司322

16.5花旗集团的教训324

16.6中国工商银行并购美国东亚银行325

本章小结326

复习思考题327

参考文献328