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导言1

第一章 银行并购百年历史变迁1

第一节 全球跨国并购的历史演进1

一、20世纪之交：产业变革、经济转型与第一次企业并购浪潮2

二、第一次世界大战后经济重整与第二次企业并购浪潮4

三、第二次世界大战后经济重建与第三次企业并购浪潮4

四、经济自由化与第四次企业并购浪潮6

五、经济全球化与第五次企业并购浪潮7

第二节 第一次银行并购浪潮9

第三节 第二次银行并购浪潮11

第四节 第三次银行并购浪潮13

第五节 第四次银行并购浪潮14

第六节 第五次银行并购浪潮17

一、第五次银行并购浪潮的概述17

二、全球银行兼并浪潮的缘起21

三、第五次银行并购浪潮的并购类型及特点30

四、美国的银行并购50

五、欧洲的银行并购53

六、日本的银行并购57

七、发展中国家和转型国家的银行并购60

第七节 国际银行并购浪潮的影响及带来的问题65

一、引起国际金融格局的发展变化66

二、对国际银行业的监管提出了更高的要求66

三、并购后的银行不良资产有扩大的趋向67

四、银行并购将加剧银行业的竞争与垄断68

五、超级银行的形成会造成竞争的不公平68

六、银行的大型化潜伏着更大的风险68

第八节 国际银行并购的未来趋势69

一、银行并购将继续在全球范围内蔓延69

二、银行并购将逐步从国家内部银行间的并购转向国家间银行的并购69

三、银行国际化将由自己在境外设立分支机构转向同其他银行的并购69

四、银行跨国并购的目标将从原来的分支机构资源转向信息网络70

五、银行并购的目标在一定时期内将体现在零售银行业务的合并70

第九节 全球银行业并购浪潮对我国的启示70

一、并购重组是实现我国银行适度规模经营的捷径71

二、并购重组是弥补我国银行业过渡竞争的良方71

三、并购重组是提高我国中小银行管理水平，加速科技进步的有利杠杆71

四、并购重组是实现我国银行业全能化的必要手段72

五、并购重组是我国银行业走向国际化的重要途径72

六、我国银行业可能存在的并购形式73

第二章 银行并购的特征与动因75

第一节 银行并购特征75

一、银行的金融中介功能75

二、银行并购特征79

第二节 银行并购动因—效率改进型收益（动因）84

一、规模经济效应86

二、范围经济效应92

三、信息经济优势94

四、管理协同效应97

五、交易费用降低动因103

六、代理动因104

第三节 银行并购动因—非效率改进型收益（动因）106

一、市场份额效应106

二、财务协同效应107

三、分散风险效应108

第三章 案例分析：英国金融旗舰汇丰集团—不断扩张的汇丰版图110

第一节 汇丰集团的基本情况110

一、汇丰集团的规模与业务分布110

二、汇丰集团的治理结构113

三、汇丰集团的业务结构114

四、汇丰集团的风险管理118

五、汇丰集团的发展战略120

第二节 全球并购：不断扩张的汇丰版图122

第三节 典型案例评析：还乡之役—收购英国米特兰银行128

一、米特兰银行简介129

二、并购背景130

三、并购过程131

四、并购结果136

第四节 典型案例评析：并购美国家庭国际银行137

一、美国家庭国际银行概况137

二、并购背景139

三、并购过程140

四、并购结果141

第五节 典型案例评析：联姻中国交通银行146

一、交通银行概况146

二、并购背景147

三、并购过程150

四、并购结果54

五、并购意义157

六、强本固元：汇丰在中国的分行建设165

第六节 汇丰并购神话的启示167

一、资本管理167

二、战略管理169

第四章 银行监管的国际比较182

第一节 银行监管指标的国际比较182

一、资本充足率监管182

二、资产质量监管192

三、流动性指标监管204

四、投资、固定资产比例和其他指标监管214

第二节 外资银行监管的评级体系比较223

一、银行信用评级体系概述223

二、CAMEL评级体系224

三、外资银行监管的评级体系226

第三节 外资银行税收政策的国际比较231

一、金融税收概览231

二、各国和地区外资银行的税收政策比较233

三、中国外资银行的税收政策236

第四节 发达国家对银行跨国并购的控制—以美国为例237

一、银行跨国并购控制的多层次体系237

二、美国适用于银行跨国并购的法律体系238

三、美国银行业的监管体系241

四、国外收购者并购美国银行的程序245

五、银行跨国并购控制在美国的发展247

第五节 中国银行监管及其问题研究248

一、中国银行监管体制的演变248

二、中国现行的银行监管体系255

三、中国外资银行监管266

第五章 跨国银行进入管制273

第一节 跨国银行进入管制概述273

一、跨国银行进入管制的理论基础273

二、跨国银行进入管制的基本内容276

第二节 各国（地区）跨国银行的准入政策281

一、机构准入的监管政策282

二、业务范围准入的监管政策286

三、各国和地区跨国银行准入的政策评价287

第三节 发展中国家对跨国银行进入管制的战略选择288

一、从限制性进入管制到审慎性进入管制289

二、进入放松下的审慎性管制291

第四节 中国对跨国银行的进入管制295

一、跨国银行进入中国的历史296

二、中国对跨国银行进入管制的内容306

三、中国对跨国银行进入管制中存在的问题309

四、中国对跨国银行进入管制问题的对策313

第五节 跨国银行进入管制的国际合作314

一、跨国银行进入管制的国际合作的内在要求314

二、跨国银行进入管制的国际合作的现实障碍319

三、跨国银行进入管制的国际合作的构想：巴塞尔模式324

四、加强我国跨国银行监管的国际合作333

第六章 中国银行业重组并购问题研究335

第一节 中国银行业重组并购的历史回顾335

一、城市信用社合并重组为城市商业银行336

二、商业银行接管和收购有问题金融机构338

三、股份制商业银行对地方中小金融机构的收购342

四、外资金融机构对我国银行的重组并购350

五、产业资本控股中小银行361

六、中资银行境外并购364

第二节 中国银行业并购的特点367

一、国内外银行并购模式的比较367

二、中国银行业并购的特点370

第三节 中国银行业并购的效果373

一、中国银行业并购的绩效评价373

二、案例分析：财务指标的指数分析379

三、相关结论382

第四节 发展中国银行业并购的必要性384

一、宏观经济发展对银行适应性调整的要求384

二、加入WTO后外资银行进入的新冲击387

三、经济对外开放与金融环境的稳定394

四、银行并购发展与我国银行国际竞争力的提升395

五、并购与我国银行规模经济的实现398

第五节 影响中国银行业并购的制约因素403

一、体制性因素对银行并购的限制403

二、市场体系不完善对银行并购的限制406

三、资本项目管制对银行并购的制约417

第六节 中国商业银行并购的原则和战略步骤417

一、开放性与市场化的银行并购原则417

二、中国经济金融发展与银行并购战略的互动式推进419

三、中国银行业并购的战略选择：“组织重构—同业整合—混业扩张”渐进式战略424

第七节 中国银行业并购的过渡—银行战略联盟和银行控股公司434

一、银行战略联盟434

二、银行控股公司439

第八节 中国商业银行并购的模式选择446

一、现金并购方式为主、非现金并购方式为辅446

二、协议式并购为主、公开要约并购为辅447

三、农村信用社和城市信用社的“MBO”收购方式448

四、资本项目管制下的QFII与QDII通道并购449

第九节 银行并购制度环境的完善450

一、完善银行并购的法律保障体系450

二、规范银行并购中的政府行为450

三、实施银行管理的制度创新和技术创新451

四、大力发展和完善资本市场451

五、建立现代产权制度，重塑产权主体452

六、培育并购重组的中介机构452

七、逐步放松分业经营的限制条件453

第七章 美国次货危机及其启示454

第一节 美国次贷危机454

一、次级抵押贷款454

二、次贷危机456

三、美国次贷危机原因分析458

第二节 次贷危机的影响462

一、次贷危机对美国金融机构的影响462

二、次贷危机对美国金融机构影响的原因分析463

三、美国次贷危机对欧盟经济的冲击和影响465

四、美国次贷危机对中国经济的影响467

第三节 贝尔斯登并购案例分析469

一、贝尔斯登公司概况469

二、贝尔斯登危机472

三、摩根大通2.4亿美元收购贝尔斯登473

四、贝尔斯登案例的启示与教训475

参考文献：英文部分477

中文部分482