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第一篇 体系篇3

第1章 个人理财业务发展历程3

一、个人理财业务的起源3

二、从零售银行业务到私人银行业务6

三、个人理财业务营销理论的变迁：从4P、4C到4R17

四、“以客户为中心”的基本内涵22

第2章 个人理财业务体系26

一、个人理财业务的本质26

二、个人理财业务的基本内容28

三、全面满足客户金融服务需求的业务体系42

第3章 个人理财服务的组织结构与流程61

一、个人理财服务的组织结构61

二、个人理财业务事业部制经营75

三、个人理财服务的基本流程79

第4章 个人理财业务发展的限制与趋势84

一、个人理财业务发展的政策限制84

二、个人理财业务发展的技术限制88

三、个人理财业务的保障性限制91

四、个人理财业务的发展趋势94

第5章 个人理财业务市场前景与差异性分析104

一、社会财富分配的变革与个人财富管理需求104

二、个人理财业务市场前景分析110

三、不同金融机构的个人理财业务差异性分析115

第二篇 策略篇125

第6章 银行个人理财业务的基本策略125

一、客户关系营销管理策略125

二、个人理财产品策略135

三、个人理财业务营销策略143

第7章 美洲银行的个人理财业务发展策略154

一、花旗银行的理财服务策略与体系154

二、美联银行的一切“以客户为中心”营销策略157

三、摩根大通银行的零售业务营销策略159

四、纽约银行的贵宾理财业务161

五、富国银行的“人才管理+交叉营销”策略163

第8章 欧洲银行的个人理财业务策略166

一、荷兰银行的贵宾理财营销方略166

二、瑞银集团：客户关系＋服务＋产品169

三、汇丰银行的个人理财服务理念与策略171

四、苏格兰皇家银行：专营财富管理业务的银行173

五、渣打银行的个人理财业务发展攻略175

六、法国兴业银行的私人银行业务发展策略177

第9章 港台地区银行的个人理财业务策略179

一、台湾银行业的理财业务发展经验及其借鉴180

二、恒生银行的理财业务发展体系182

三、东亚银行的个人理财业务策略184

第10章 国内银行的个人理财业务策略189

一、中国工商银行：注重品牌建设与竞争190

二、中国建设银行：以变应变求发展192

三、中国银行：瞄准高端客户全力打造“全球服务”194

四、光大银行：产品创新树品牌197

五、中信银行：“以人为本”的理财业务发展策略199

六、民生银行：以创新为突破口发展个人理财业务201

七、招商银行：注重为客户提供差异化解决方案203

第三篇 政策篇209

第11章 个人税收政策209

一、税务基础209

二、个人所得税214

三、利息税235

四、遗产税239

五、其它税种242

第12章 人养老保险政策253

一、国外通行的个人养老保险制度模式与政策254

二、制定个人养老保险政策应遵循的基本原则260

三、我国个人养老保险制度的改革265

四、我国现行的个人养老保险政策270

第13章 失业保险与最低保障政策276

一、国外失业保险制度的建立与发展277

二、我国失业保险制度的改革283

三、我国失业保险政策的基本内容289

四、我国居民最低保障政策的基本内容296

第14章 个人医疗保险政策303

一、国外个人医疗保险制度特点与模式304

二、我国个人医疗保险制度的改革315

三、我国个人医疗保险政策的基本内容321