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第一章　职业操守1

1.1 总则1

1.2　银行业从业人员职业操守基本准则1

1.3　银行业从业人员与所在机构2

1.4　银行业从业人员与客户5

1.5　银行业从业人员与同事6

1.6　银行业从业人员与同业7

1.7　银行业从业人员与监管者7

1.7.1　银监会对银行业从业人员的监管7

1.7.2　行业监管8

1.8　处分8

1.8.1　处分的类型8

1.8.2　处分程序9

1.8.3　具体的违规行为及其处分9

1.9　附则11

模拟试题及答案12

第二章　法律法规17

2.1 民事及商事法律基本规定17

2.1.1 民事权利主体及民事法律行为17

2.1.2 民事权利及民事责任19

2.1.3　合同法律规定21

2.1.4　公司及破产法律规定22

2.1.5　信托法律规定25

2.1.6　担保法律规定27

2.1.7　票据法律规定28

2.2　商业银行法律制度及银行业监督管理措施29

2.2.1　商业银行对存款人的保护29

2.2.2　商业银行贷款业务的基本规则32

2.2.3　商业银行的其他业务规则39

2.2.4　银行业监督管理机构的监管措施43

2.2.5　违反银行业监管规定的惩处措施44

2.2.6　反洗钱法律制度46

2.3　银行业犯罪及刑事责任48

2.3.1　金融犯罪的特征、构成及其危害48

2.3.2　破坏金融管理秩序罪55

2.3.3　金融诈骗罪62

模拟试题及答案65

第三章　金融与经济活动89

3.1　基本知识89

3.1.1 市场运行与宏观经济政策89

3.1.2　货币的时间价值、利率与汇率96

3.1.3　会计与统计102

3.2　经济活动中的金融与金融体系108

3.2.1　金融市场108

3.2.2　金融工具111

3.2.3　金融中介113

3.3　中国的金融体系116

3.3.1　中国人民银行116

3.3.2 中国的金融监管机构117

3.3.3　主要的商业银行118

3.3.4　政策性银行120

3.3.5　在华外资银行120

3.3.6　非银行金融机构121

3.3.7　金融市场体系122

3.3.8　行业自律组织125

模拟试题及答案126

第四章　银行主要业务140

4.1　银行的客户140

4.1.1　个人客户140

4.1.2　公司客户142

4.1.3　其他客户145

4.2　个人金融业务146

4.2.1　个人存款业务146

4.2.2　个人信贷业务149

4.2.3　个人外汇业务151

4.2.4　个人代理业务153

4.2.5　个人理财业务156

4.2.6　个人电子银行业务158

4.2.7　银行卡业务158

4.3　公司金融业务161

4.3.1　对公存款业务161

4.3.2　融资业务164

4.3.3 国际业务168

4.3.4　票据业务171

4.3.5　清算和结算业务172

4.3.6　企业电子银行180

4.3.7　投资银行业务180

4.3.8　公司银行产品解决方案183

4.4　投资与资金交易业务183

4.4.1　短期资金投资交易业务184

4.4.2 中长期投资交易业务186

4.4.3　金融衍生产品交易业务190

4.5　业务创新192

4.5.1　业务创新的主要原因192

4.5.2　业务创新的主要内容193

4.5.3　业务创新对商业银行经营管理的影响194

模拟试题及答案195

第五章　银行经营管理207

5.1　公司治理与内部控制207

5.1.1　银行公司治理207

5.1.2　银行内部控制216

5.2　风险管理222

5.2.1　风险222

5.2.2　银行风险的类别224

5.2.3　银行风险管理230

5.3　资产负债管理242

5.3.1　资产负债管理思想的渊源242

5.3.2 资产负债管理的基本原理246

5.3.3　资产负债管理的基本原则247

5.3.4　资产负债管理方法249

5.4　财务管理255

5.4.1　财务管理的价值观念255

5.4.2　银行财务报表阅读257

5.5　资本管理262

5.5.1　商业银行资本262

5.5.2 资本充足率及其测定268

5.5.3　经济资本管理280

5.6　市场营销284

5.6.1　营销调研284

5.6.2　营销战略和策略287

5.6.3　银行形象策略301

模拟试题及答案306

参考文献321