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第1章 导论1

1.1 选题背景与意义1

1.1.1 大危机后的国际经济与金融环境1

1.1.2 中国银行业的发展现状与存在问题3

1.2 研究问题与方法6

1.3 研究框架与结论7

1.4 主要创新与贡献9

1.5 章节安排10

第2章 文献综述12

2.1 引言12

2.2 关于宏观经济波动与商业银行信贷行为的文献综述13

2.3 关于商业银行股权结构与信贷行为的文献综述14

2.4 关于商业银行信贷行为政策传导与政治激励的文献综述15

2.4.1 关于商业银行信贷行为政策传导的文献综述15

2.4.2 关于商业银行高管政治激励对信贷行为影响的文献综述18

2.5 关于商业银行信贷行为“羊群效应”与“跟随效应”的文献综述21

2.6 关于商业银行信贷行为经济后果的文献综述23

2.7 本章小结24

第3章 全球商业银行股权结构与信贷行为顺周期性的实证研究26

3.1 引言26

3.2 文献综述与研究假设28

3.2.1 文献综述28

3.2.2 研究假设32

3.3 样本数据与回归模型33

3.3.1 样本数据33

3.3.2 商业银行信贷供给行为基准模型的回归方程40

3.3.3 商业银行股权结构与信贷行为顺周期性的回归模型42

3.3.4 商业银行控股股东持股比例与信贷行为顺周期性非线性关系的回归模型45

3.3.5 对可能造成股权分散商业银行信贷行为逆周期的原因分析46

3.4 实证结果与分析51

3.4.1 商业银行股权结构和性质与信贷行为顺周期性回归模型的实证结果51

3.4.2 对可能造成股权分散商业银行信贷行为逆周期原因分析的实证结果64

3.4.3 考虑商业银行信贷行为顺周期性其他影响因素后的稳健性检验76

3.5 本章小结与政策建议80

第4章 我国商业银行政策传导、政治激励与信贷跟随行为研究83

4.1 引言83

4.2 文献综述与研究假设90

4.2.1 关于商业银行政策传导与高管政治激励的文献综述91

4.2.2 关于商业银行信贷行为“羊群效应”的文献综述96

4.2.3 关于商业银行政策传导、政治激励与信贷跟随的研究假设99

4.3 样本数据与回归模型101

4.3.1 样本数据101

4.3.2 我国商业银行信贷政策传导与信贷供给行为的基准模型108

4.3.3 我国宏观货币政策变动与商业银行信贷行为的回归模型110

4.3.4 我国商业银行股权背景、高管特征与政治激励的回归模型111

4.3.5 上市公司行业层面产业政策与商业银行信贷行为的基准模型114

4.3.6 上市公司行业层面商业银行信贷行为“跟随效应”的回归模型115

4.3.7 上市公司行业层面商业银行信贷行为细分的“跟随效应”回归模型120

4.4 实证结果与分析120

4.4.1 我国商业银行政策传导与政治激励回归模型的实证结果120

4.4.2 产业政策传导与商业银行信贷行为“跟随效应”回归模型的实证结果138

4.5 本章小结与政策建议144

第5章 商业银行信贷行为顺周期性和信贷“跟随效应”的经济后果分析147

5.1 引言147

5.2 文献综述与研究假设148

5.2.1 文献综述148

5.2.2 研究假设151

5.3 样本数据与回归模型152

5.3.1 样本数据152

5.3.2 全球商业银行信贷行为顺周期性的统计量构造与描述155

5.3.3 全球商业银行信贷行为顺周期性经济后果的回归模型156

5.3.4 行业层面商业银行信贷行为“跟随效应”的统计量构造与描述157

5.3.5 行业层面产业政策与信贷行为“跟随效应”行业经济后果的回归模型159

5.4 实证结果与分析161

5.4.1 全球商业银行信贷行为顺周期性经济后果的实证结果161

5.4.2 行业层面产业政策和信贷行为“跟随效应”经济后果的回归结果164

5.5 本章小结与政策建议172

第6章 结论与政策建议173

6.1 结论与未来研究方向173

6.2 政策建议174

附录 商业银行股权结构与股东风险偏好的模型分析177

参考文献182

致谢192