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第一节　现代金融制度1

一、现代金融制度的概念1

二、现代金融制度的功能1

第一章　现代金融制度与商业银行1

三、现代金融制度的基本结构3

第二节　商业银行15

一、商业银行的产生与发展15

二、商业银行的职能16

三、商业银行的组织形式18

四、中国银行体系的现状与发展20

小结22

复习思考题24

一、资产负债表的含义25

二、资产负债表的结构25

第二章 商业银行的财务分析25

第一节　银行的资产负债表25

三、银行资产负债表的内容27

第二节　银行的损益表29

一、损益表的含义29

二、损益表的结构29

三、损益表的内容30

第三节　银行的现金流量表32

一、现金流量表的含义32

二、现金流量的分类32

三、现金流量表的结构33

第四节　商业银行绩效评估方法36

一、比较分析法37

二、比率分析法38

三、因素分析法39

第五节　银行经营业绩分析39

一、银行收益分析40

二、银行风险分析44

第六节　银行经营业绩分析案例46

小结49

复习思考题49

第三章　商业银行资本金管理51

第一节　商业银行资本金概述51

一、商业银行资本金的含义和构成51

第二节 商业银行资本充足度与巴塞尔协议53

二、商业银行资本金的作用53

一、商业银行资本的充足性54

二、商业银行资本充足度衡量的标准55

三、巴塞尔协议介绍57

第三节　商业银行资本管理61

一、商业银行内源资本的管理61

二、商业银行外源资本的管理63

第四节　我国商业银行资本金的补充方案65

一、我国商业银行的资本充足状况分析65

二、提高中国商业银行资本充足率的措施66

小结69

复习思考题72

一、存款负债74

第一节　负债构成74

第四章　负债业务74

二、借入负债79

三、商业银行负债结构及其变化82

第二节　负债成本84

一、商业银行负债成本的构成84

二、负债成本的分析方法87

三、负债成本的控制89

第三节 负债策略分析89

一、影响负债规模变化的因素分析89

二、负债策略分析91

小结94

复习思考题95

一、现金资产的构成96

第五章　资产业务96

第一节　现金管理96

二、现金管理的目的和原则98

三、现金资产管理的内容99

第二节　贷款的种类和程序106

一、贷款的种类106

二、贷款程序110

第三节　贷款定价112

一、贷款价格的构成113

二、贷款定价的影响因素114

三、贷款定价方法115

第四节　信用分析117

一、信用分析的基本要素118

二、财务报表分析119

三、财务报表的比率分析121

四、非财务分析122

第五节 问题贷款管理122

一、问题贷款的产生122

二、问题贷款的发现与识别123

三、问题贷款的处理124

第六节　几类重要的贷款业务126

一、工商企业贷款126

二、不动产贷款128

三、消费者贷款130

小结133

复习思考题138

第六章　商业银行中间业务139

第一节　商业银行中间业务概述139

一、中间业务的概念与分类139

二、中间业务与表外业务141

三、我国商业银行中间业务的发展现状143

第二节　传统的中间业务145

一、结算类业务145

二、代理类业务149

三、咨询顾问类业务150

四、租赁151

第三节　商业银行中间业务风险管理151

一、中间业务的风险特点151

二、中间业务的风险控制152

小结153

复习思考题155

第七章　商业银行新业务156

第一节 电子银行业务156

一、电子金融服务156

二、电子银行服务158

三、自动柜员机162

四、电子货币163

五、大额资金划拨164

第二节　表外业务165

一、金融担保166

二、衍生产品169

四、代理证券和保险业务173

三、基金托管类业务173

第三节　金融服务174

一、现金管理服务174

二、信托服务175

三、投资服务177

小结178

复习思考题179

第八章　国际业务180

第一节 国际业务概述180

一、国际业务的组织形式180

二、国际业务的特点182

第二节 国际结算业务182

一、国际结算工具182

二、国际结算的基本方式188

第三节 国际资产业务193

一、贸易融资业务194

二、国际银团贷款198

第四节　外汇市场业务200

一、即期外汇交易和远期外汇交易201

二、掉期、套汇和套利交易204

小结206

复习思考题207

第九章　商业银行资产负债管理208

第一节　商业银行资产负债管理理论的发展演变208

一、资产管理理论208

二、负债管理理论210

三、资产负债综合管理213

第二节　商业银行资产负债综合管理214

一、资产负债管理的目标214

二、资产负责管理的原则214

三、资产负债管理的内容216

第三节　我国商业银行的资产负债比例管理223

一、资产负债比例管理概述223

二、资产负债比例管理与资产负债管理的关系224

三、资产负债比例管理的指标体系225

四、资产负债比例管理的意义230

五、完善资产负债比例管理的对策231

小结231

复习思考题232

第二节　利率风险233

二、风险种类233

一、利率风险概述233

第一节　银行风险概述233

第十章　商业银行风险管理233

一、风险的含义和来源233

二、利率风险管理234

第三节　市场风险237

一、市场风险概述237

二、市场风险管理237

第四节　信用风险241

一、信用风险概述241

二、信用风险管理242

小结249

复习思考题250

一、商业银行市场营销的含义251

第十一章　商业银行市场营销管理251

第一节　商业银行市场营销概述251

二、商业银行市场营销发展的阶段252

三、商业银行市场营销的特点254

四、银行营销组合系统256

第二节　商业银行产品开发策略256

一、银行产品含义与层次257

二、银行产品开发的目标258

三、银行产品开发的方式259

四、银行产品开发的程序260

一、银行产品和服务价格的种类263

二、银行产品定价的基本原则和目标263

第三节 商业银行产品定价策略263

三、影响银行产品定价的因素264

四、银行产品定价的具体策略265

第四节　商业银行的分销与促销267

一、商业银行的分销策略267

二、商业银行的促销策略271

小结276

复习思考题276

第十二章　商业银行的合并与收购277

第一节 商业银行的合并与收购概述277

一、商业银行并购概念的界定277

二、商业银行并购的形式277

一、银行合并与收购动机279

第二节　商业银行的合并与收购动机279

二、银行并购的外部效应281

第三节 商业银行的合并与收购的估价和效益283

一、商业银行的合并与收购的估价283

二、商业银行的合并与收购的效益285

三、并购策略与反收购287

第四节 我国银行并购的现状与发展290

一、国内的银行并购实践290

二、跨国金融并购资本对我国银行业的影响291

三、我国银行并购中有待改进的问题292

小结292

复习思考题292

主要参考文献293