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第一章 中央银行制度的形成与发展1

第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成2

一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因2

二、中央银行制度的初步形成5

三、中央银行制度的普及与发展8

第二节 中央银行的性质与职能10

一、中央银行的性质10

二、中央银行的职能11

第三节 中央银行制度的类型与组织结构16

一、中央银行制度的基本类型16

二、中央银行的资本组成类型19

三、中央银行的组织结构21

第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用29

第一节 现代经济发展与中央银行的地位30

一、现代经济运行的特点30

二、中央银行在现代经济体系中的地位32

第二节 中央银行职能的扩展与主要职责33

一、中央银行职能的扩展33

二、中央银行的主要职责36

第三节 中央银行的独立性及其与各方面的关系40

一、中央银行的独立性40

二、中央银行与政府之间的关系41

三、中央银行与政府部门之间的关系45

四、中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系46

五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系46

第三章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表49

第一节 中央银行业务活动的法律规范与原则50

一、中央银行业务活动的法律规范50

二、中央银行业务活动的一般原则51

第二节 中央银行的业务活动与一般分类53

一、银行性业务53

二、管理性业务54

第三节 中央银行的资产负债表56

一、中央银行资产负债表的一般构成56

二、中国人民银行的资产负债表57

三、中央银行资产负债表主要项目的关系59

四、中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系60

第四章 中央银行的负债业务69

第一节 中央银行的存款业务70

一、中央银行存款业务的目的与特点70

二、准备金存款业务71

三、中央银行的其他存款业务75

四、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系76

第二节 中央银行的货币发行业务77

一、货币发行的含义、种类及渠道与程序77

二、中央银行货币发行的原则78

三、中央银行货币发行的准备制度79

四、中央银行货币发行业务及管理82

第三节 中央银行的其他负债业务84

一、发行中央银行债券85

二、对外负债87

三、资本业务88

第四节 中央银行负债结构89

一、中国人民银行资产负债表中负债方项目的变化89

二、中国人民银行资产负债表中负债项目的规模与结构90

第五章 中央银行的资产业务93

第一节 中央银行的再贴现和贷款业务94

一、再贴现和贷款业务的重要性94

二、再贴现业务95

三、贷款业务98

第二节 中央银行的证券买卖业务100

一、中央银行买卖证券的意义100

二、证券买卖业务与贷款业务的异同101

三、中央银行买卖证券的种类及业务操作101

第三节 中央银行的黄金外汇储备业务104

一、中央银行保管和经营黄金外汇储备的目的及意义104

二、国际储备的种类构成105

三、保管和经营黄金外汇储备应注意的问题106

四、我国的国际储备管理106

第四节 中央银行资产结构109

一、中国人民银行资产负债表中资产方项目的变化109

二、中国人民银行资产负债表中资产项目的规模与结构110

第六章 中央银行的支付清算服务113

第一节 中央银行支付清算服务的产生与发展114

一、中央银行支付清算服务的含义114

二、中央银行支付清算服务产生的历史原因及发展115

三、中央银行支付清算职责及其重要性116

四、现代支付体系及其构成117

第二节 支付服务组织及支付工具121

一、支付服务组织121

二、支付工具124

第三节 支付系统及其运营128

一、支付系统的类型及建设运营128

二、中国的支付系统130

三、若干国家的支付系统和几个主要的国际性支付系统136

第四节 支付体系的监管与国际合作139

一、支付体系的监管140

二、支付结算的国际合作141

第七章 中央银行的其他主要业务143

第一节 中央银行的经理国库业务144

一、国库制度144

二、国库的职责与权限147

三、国库管理的新阶段148

第二节 中央银行的会计业务149

一、中央银行会计的对象与特点149

二、中央银行会计的任务与职能150

三、中央银行的会计报表151

第三节 中央银行的调查统计业务152

一、金融统计的含义和对象152

二、金融统计的基本原则152

三、金融统计的业务程序153

四、金融统计的主要内容154

五、景气调查156

第四节 中央银行的反洗钱业务与征信管理业务156

一、反洗钱业务156

二、征信管理业务158

第八章 中央银行的宏观经济分析163

第一节 宏观经济分析框架164

一、国民账户164

二、国际收支账户166

三、财政账户168

四、货币账户171

第二节 经济与金融运行状况分析173

一、宏观经济账户之间关系的分析框架173

二、资金流量分析176

三、货币部门的分析和预测179

第九章 中央银行货币政策目标选择与决策185

第一节 货币政策在宏观经济及调控体系中的作用186

一、货币政策的内涵186

二、货币供求与社会总供求187

三、货币政策对经济运行的影响188

四、货币政策在宏观调控中的地位193

第二节 货币政策的目标选择193

一、货币政策目标体系193

二、货币政策目标194

三、货币政策目标的统一性与矛盾性196

四、货币政策目标的选择197

第三节 货币政策的中介指标和操作指标198

一、选择中介指标和操作指标的主要标准与客观条件198

二、可供选择的中介指标分析199

三、可供选择的操作指标分析202

四、货币政策指标选择的历史考察203

第四节 货币政策的决策机构与程序206

一、决策权的配置与权威性206

二、决策机构与程序206

三、决策的依据与分析判断208

第十章 中央银行货币政策工具与业务操作213

第一节 一般性货币政策工具及其业务操作214

一、法定存款准备金政策与业务操作214

二、再贴现政策与业务操作217

三、公开市场业务与操作219

第二节 选择性货币政策工具224

一、消费者信用控制224

二、证券市场信用控制224

三、不动产信用控制225

四、优惠利率225

第三节 其他政策工具226

一、直接信用控制226

二、间接信用指导227

三、中国货币政策工具创新：SLF、MLF和PSL227

第十一章 货币政策的传导机制与效果检验231

第一节 货币政策的变量232

一、目标变量、中介变量与工具变量232

二、货币政策变量的传导机制233

第二节 货币政策的传导机制234

一、中介变量与目标变量的关系234

二、中介变量与工具变量的关系236

三、工具变量与政策工具的关系238

第三节 货币政策的作用时滞及政策效果240

一、货币政策的作用时滞240

二、货币政策的效果检验241

第四节 货币政策的有效性243

一、货币政策有效性研究的出发点243

二、货币政策与其他宏观经济政策的配合245

三、政策的有效性比较247

四、政策的适应性分析249

第十二章 中央银行与金融监管253

第一节 金融监管的必要性254

一、金融监管的内涵及其发展254

二、金融监管的一般理论256

三、金融监管的必要性258

四、货币政策与金融监管的关系259

第二节 金融监管体制260

一、集中监管体制261

二、分业监管体制262

三、金融监管体制的发展趋势263

四、机构监管与功能性监管264

第三节 金融监管的目标与原则265

一、金融监管的目标265

二、金融监管的基本原则266

第四节 金融监管的主要内容268

一、预防性管理268

二、存款保险制度270

三、紧急救援271

四、国际金融监管的变革与发展272

第五节 中国金融监管体系的形成与发展272

一、中国历史上的金融监管273

二、改革开放以来的中国金融监管体系的变革与发展273

三、中国香港、澳门、台湾地区的金融监管277

第十三章 中央银行与商业银行的监管281

第一节 商业银行设立与开业的监管282

一、审批商业银行考虑的基本因素282

二、商业银行设立与开业的程序284

三、商业银行经营范围的规定285

第二节 对商业银行日常经营的监管285

一、制定审慎监管政策285

二、现场检查303

三、非现场监管306

第三节 对危机银行的处理与存款保险制度310

一、对危机银行的处理310

二、存款保险制度312

第十四章 中央银行与其他金融机构的监管317

第一节 政策性金融机构、合作金融机构的监管318

一、政策性金融机构的监管318

二、合作金融机构的监管322

第二节 信托机构、金融租赁和财务公司等机构的监管324

一、金融信托机构的监管324

二、金融租赁公司的监管326

三、财务公司的监管328

四、金融资产管理公司等机构的监管329

第三节 证券公司、基金管理公司和期货公司等机构的监管332

一、证券公司的监管332

二、基金管理公司的监管333

三、期货公司的监管334

第四节 保险机构的监管335

一、保险机构的特点与作用335

二、我国保险机构的发展与监管335

第五节 外资金融机构的监管336

一、外资金融机构设立的监管336

二、外资金融机构业务的监管337

三、外资金融机构在我国的发展与监管338

第十五章 中央银行与金融市场的监管341

第一节 中央银行与金融市场342

一、中央银行与金融市场的关系342

二、中央银行参与金融市场监管的重要性342

三、金融市场监管的一般原则343

第二节 货币市场的监管——商业票据市场和同业拆借市场345

一、商业票据市场的监管345

二、同业拆借市场的监管347

第三节 货币市场的监管——银行间债券市场351

一、参与者与中介服务机构351

二、债券发行监管352

三、债券交易和登记托管结算监管354

四、衍生品交易监管357

五、银行间债券市场制度建设358

第四节 资本市场的监管359

一、证券发行市场的监管359

二、证券交易市场的监管360

三、对证券交易所和证券交易服务机构的监管362

四、金融衍生市场的监管362

五、证券市场监管的国际合作364

第五节 外汇市场的监管364

一、中央银行与外汇市场的关系365

二、银行结售汇市场的监管365

三、银行间外汇市场的监管366

第十六章 中央银行与外汇管理371

第一节 外汇管理概述372

一、外汇管理的一般概念372

二、外汇管理的历史演进372

三、外汇管理的经济分析374

第二节 外汇管理的主要内容375

一、外汇管理的项目与措施375

二、经常项目外汇管理的框架376

三、资本项目外汇管理的框架377

第三节 中央银行的外债管理383

一、外债的含义383

二、外债的种类383

三、外债的经济分析384

四、外债管理的主要内容387

五、外债管理与国家宏观经济政策的协调配合392

第十七章 中央银行的对外金融关系与业务往来397

第一节 金融全球化趋势与中央银行的对外金融关系398

一、金融全球化及其经济效应398

二、金融全球化的主要表现形式399

三、中央银行在国家对外金融关系中的地位400

第二节 中央银行金融监管的国际协作404

一、金融监管国际协作的必要性404

二、国际清算银行与金融监管的国际协作404

三、金融监管国际协作的内容405

第三节 国际货币体系与中央银行货币政策协调409

一、国际货币体系的发展与变化409

二、国际经济政策协调411

三、不同国际货币体系下的国际货币政策协调414

第十八章 中央银行与金融稳定419

第一节 金融稳定概述420

一、金融稳定的一般概念420

二、金融稳定的目标与主要内容420

三、维护金融稳定是中央银行的重要任务421

四、金融稳定的基本制度框架422

第二节 中央银行维护金融稳定的主要措施423

一、建设金融安全网423

二、中央银行维护金融稳定的主要措施425

三、金融部门评估规划（FSAP）427

第三节 金融监管协调与金融稳定430

一、金融监管协调和稳定机制的内涵及主体430

二、金融监管协调和稳定机制的内容430

三、金融监管协调和稳定机制的完善432