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第一章 银行个人理财业务概述1

考点1：个人理财概述2

考点2：个人理财业务的概念3

考点3：个人理财业务的分类4

考点4：个人理财在国外的发展和现状7

考点5：个人理财在国内的发展和现状8

考点6：个人理财业务的宏观影响因素——政治、法律与政策环境10

考点7：个人理财业务的宏观影响因素——经济环境12

考点8：个人理财业务的宏观影响因素——社会环境16

考点9：个人理财业务的宏观影响因素——技术环境18

考点10：个人理财业务的微观影响因素18

第二章 银行个人理财理论与实务基础21

考点1：生命周期概念22

考点2：生命周期在个人理财中的运用24

考点3：个人理财规划25

考点4：货币时间价值28

考点5：货币的时间价值与利率的计算29

考点6：投资收益与风险的测定33

考点7：资产组合理论38

考点8：资产配置的概念41

考点9：资产配置的基本步骤42

考点10：常见的资产配置组合模型44

考点11：市场有效性46

考点12：理财工具和投资组合的选择、风险及收益特征47

考点13：个人资产配置中的三大产品组合49

考点14：理财业务的客户准入50

考点15：理财价值观的含义51

考点16：四种典型的理财价值观52

考点17：影响客户投资风险承受能力的因素54

考点18：风险偏好和投资风格分类56

考点19：个人风险承受能力的评估58

第三章 金融市场和其他投资市场61

考点1：金融市场的概念及特点62

考点2：金融市场的构成要素63

考点3：金融市场的主要功能64

考点4：金融市场的分类65

考点5：世界金融市场的发展68

考点6：中国金融市场的发展69

考点7：货币市场的特征70

考点8：货币市场的组成71

考点9：股票市场74

考点10：债券市场76

考点11：金融衍生品市场概述79

考点12：金融远期合约80

考点13：金融期货81

考点14：金融期权83

考点15：金融互换87

考点16：外汇市场概述88

考点17：外汇市场的分类90

考点18：保险市场概述92

考点19：保险市场的主要产品分类93

考点20：黄金市场95

考点21：房地产市场97

考点22：收藏品市场100

第四章 银行理财产品103

考点1：理财产品市场发展104

考点2：银行理财产品要素104

考点3：银行理财产品要素——产品开发主体信息105

考点4：银行理财产品要素——产品目标客户信息106

考点5：银行理财产品要素——产品特征信息107

考点6：货币型理财产品109

考点7：债券型理财产品110

考点8：股票类理财产品111

考点9：信贷资产类理财产品112

考点10：组合投资类理财产品113

考点11：结构性理财产品的概念及主要类型115

考点12：外汇挂钩类理财产品116

考点13：利率／债券挂钩类理财产品117

考点14：股票挂钩类理财产品119

考点15：QDII基金挂钩类理财产品120

考点16：另类理财产品121

考点17：银行理财产品发展趋势122

第五章 银行代理理财产品125

考点1：银行代理理财产品的概念126

考点2：银行代理理财产品销售的基本原则126

考点3：基金的概念和特点127

考点4：基金的分类128

考点5：特殊类型基金130

考点6：基金开户及基金认购131

考点7：基金申购及基金赎回133

考点8：基金转换及基金分红135

考点9：基金的流动性及收益情况135

考点10：基金的风险137

考点11：保险139

考点12：银行代理保险产品140

考点13：保险产品的风险142

考点14：银行代理国债的概念、种类143

考点15：国债的流动性及收益情况144

考点16：国债的风险145

考点17：信托148

考点18：黄金150

第六章 理财顾问服务153

考点1：理财顾问服务概念154

考点2：理财顾问服务流程154

考点3：理财顾问服务特点156

考点4：收集客户信息157

考点5：客户财务分析——个人资产负债表159

考点6：客户财务分析——现金流量表162

考点7：客户财务分析——未来现金流量表165

考点8：客户的风险特征166

考点9：其他理财特征168

考点10：客户理财需求和目标分析169

考点11：现金管理170

考点12：消费管理173

考点13：债务管理174

考点14：制定保险规划的原则175

考点15：保险规划的主要步骤176

考点16：保险规划的风险178

考点17：税收规划的原则179

考点18：税收规划的基本内容181

考点19：税收规划的主要步骤182

考点20：人生事件规划184

考点21：投资规划概述186

考点22：投资规划步骤187

第七章 个人理财业务相关法律法规191

考点1：民事法律行为的基本原则192

考点2：民事法律关系主体192

考点3：民事代理制度195

考点4：《中华人民共和国合同法》198

考点5：《中华人民共和国商业银行法》概述201

考点6：商业银行的组织形式202

考点7：商业银行的经营原则203

考点8：商业银行的主要业务204

考点9：违反《商业银行法》的法律责任207

考点10：《中华人民共和国银行业监督管理法》210

考点11：《中华人民共和国证券法》概念及基本原则212

考点12：《证券法》——证券机构213

考点13：《证券法》——证券交易的有关规定215

考点14：《证券法》——客户交易结算账户管理219

考点15：违反《证券法》的法律责任220

考点16：《中华人民共和国证券投资基金法》——基本内容222

考点17：《证券投资基金法》——证券投资基金基本概念及特点223

考点18：《证券投资基金法》——基金管理人224

考点19：《证券投资基金法》——基金托管人225

考点20：《证券投资基金法》——基金份额持有人227

考点21：《证券投资基金法》——基金合同228

考点22：《证券投资基金法》——基金的分类229

考点23：《证券投资基金法》——募集基金230

考点24：《证券投资基金法》——基金份额的交易232

考点25：《证券投资基金法》——基金份额的申购与赎回233

考点26：《证券投资基金法》——基金的运作与信息披露234

考点27：《证券投资基金法》——法律责任235

考点28：《中华人民共和国保险法》概述236

考点29：《保险法》——保险合同237

考点30：《保险法》——保险代理人、经纪人240

考点31：《中华人民共和国信托法》的基本内容242

考点32：《信托法》——关于委托人权利和义务243

考点33：《信托法》——关于受托人权利和义务244

考点34：《信托法》——关于受益人权利和义务246

考点35：《中华人民共和国个人所得税法》247

考点36：《中华人民共和国物权法》——基本内容249

考点37：《物权法》——不动产登记管理、动产的交付管理及担保物权250

考点38：《物权法》——抵押251

考点39：《物权法》——质押252

考点40：《物权法》——留置254

考点41：《中华人民共和国外资银行管理条例》255

考点42：《期货交易管理条例》257

考点43：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——代客境外理财业务的基本概念259

考点44：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——个人理财业务活动相关的重要内容261

考点45：《证券投资基金销售管理办法》——商业银行从事基金代销业务的准入标准264

考点46：《证券投资基金销售管理办法》——关于基金宣传推介材料的具体要求265

考点47：《证券投资基金销售管理办法》——基金销售行为规范267

考点48：《证券投资基金销售管理办法》——法律责任270

考点49：保险兼业代理人的概念271

考点50：保险兼业代理资格管理271

考点51：保险兼业代理关系管理273

考点52：保险兼业代理执业管理274

考点53：违反《保险兼业代理暂行办法》的法律责任276

考点54：《个人外汇管理办法》——个人外汇业务的分类和管理276

考点55：《个人外汇管理办法》——经常项目个人外汇管理277

考点56：《个人外汇管理办法》——资本项目个人外汇管理278

考点57：《个人外汇管理办法》——个人外汇账户及外币现钞管理279

考点58：《个人外汇管理办法实施细则》——结汇和境内个人购汇实行年度总额管理280

考点59：《个人外汇管理办法实施细则》——经常项目个人外汇管理281

考点60：《个人外汇管理办法实施细则》——资本项目个人外汇管理283

考点61：《个人外汇管理办法实施细则》——个人外汇账户及外币现钞管理284

第八章 个人理财业务管理287

考点1：关于机构设置与业务申报材料288

考点2：关于业务制度建设的要求289

考点3：关于理财业务人员的要求290

考点4：关于个人理财业务的政策监管291

考点5：关于理财产品（计划）的政策监管292

考点6：关于对个人理财业务的检查监管294

考点7：商业银行开展个人理财业务的违法责任296

考点8：关于个人理财资金使用的规定297

考点9：《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定298

考点10：《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定301

考点11：个人理财业务流程管理——业务人员管理302

考点12：个人理财业务流程管理——客户需求调查303

考点13：个人理财业务流程管理——理财产品开发303

考点14：个人理财业务流程管理——理财产品销售原则305

考点15：个人理财业务流程管理——理财产品销售流程305

考点16：个人理财业务流程管理——理财产品销售管理307

考点17：个人理财业务流程管理——理财业务其他管理308

第九章 个人理财业务风险管理311

考点1：个人理财风险的影响因素——风险类型312

考点2：个人理财风险的影响因素——宏观与微观影响因素313

考点3：理财产品风险评估——风险类型314

考点4：理财产品风险评估——评估方法315

考点5：理财产品风险评估——评估主体316

考点6：个人理财业务面临的主要风险317

考点7：个人理财业务风险管理的基本要求318

考点8：设置风险管理机构319

考点9：建立有效的规章制度320

考点10：个人理财顾问服务管理基本内容321

考点11：商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理323

考点12：个人理财顾问服务的风险提示324

考点13：综合理财业务的风险管理324

考点14：产品风险管理328

考点15：操作风险管理329

考点16：销售风险管理329

第十章 职业道德和投资者教育331

考点1：个人理财业务从业资格简介332

考点2：个人理财业务从业人员基本行为准则334

考点3：个人理财业务从业人员岗位职责要求335

考点4：个人理财业务从业人员与客户关系协调处理原则338

考点5：个人理财业务从业人员的违法责任340

考点6：个人理财投资者教育概述342

考点7：个人理财投资者教育功能343

考点8：个人理财投资者教育内容343