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第一章 导论1

导读1

第一节 商业银行的起源、发展与我国现行的银行体系1

第二节 商业银行的性质与职能11

第三节 商业银行的外部组织形式与内部组织结构14

第四节 商业银行的经营目标及经营环境22

第五节 政府对银行业的监管25

案例 中国工商银行的股份制改造30

本章小结33

关键概念33

复习思考题33

第二章 商业银行经营管理理论与方法35

导读35

第一节 商业银行资产负债管理理论36

第二节 现代商业银行中介理论51

第三节 商业银行利率敏感性分析技术58

第四节 久期模型在商业银行的应用62

案例 利率敏感性分析技术在商业银行的应用66

本章小结67

关键概念68

复习思考题68

第三章 商业银行资本69

导读69

第一节 商业银行的资本构成70

第二节 资本充足性76

第三节《巴塞尔协议》82

第四节 资本筹集88

第五节 我国商业银行资本金制度93

案例 商业银行资本结构分析与充足率管理97

本章小结99

关键概念100

复习思考题100

第四章 商业银行负债业务101

导读101

第一节 商业银行存款负债102

第二节 商业银行非存款负债109

第三节 商业银行负债管理116

案例 商业银行存款产品的设计与创新——个人外汇结构性存款124

本章小结127

关键概念128

复习思考题128

第五章 商业银行贷款管理129

导读129

第一节 银行贷款简介129

第二节 贷款定价138

第三节 几种类型贷款业务的要点149

第四节 贷款信用风险管理158

案例 揭开刘明骗贷74亿元的内幕165

本章小结171

关键概念171

复习思考题172

第六章 商业银行证券投资业务173

导读173

第一节 证券投资的功能与种类173

第二节 证券投资的策略选择177

第三节 证券投资的风险管理190

案例 中国银行2008年海外证券投资剧变196

本章小结198

关键概念198

复习思考题198

第七章 商业银行现金资产199

导读199

第一节 商业银行现金资产199

第二节 商业银行现金资产的管理202

第三节流动性管理208

案例 资金结构法214

本章小结215

关键概念215

复习思考题215

第八章 商业银行表外业务217

导读217

第一节 商业银行表外业务概述217

第二节 商业银行中间业务227

第三节 金融衍生品的种类及特点234

案例 我国商业银行表外业务的第一次成功实践240

本章小结244

关键概念244

复习思考题244

第九章 商业银行风险管理245

导读245

第一节 商业银行风险管理概述245

第二节 商业银行的信用风险管理251

第三节 商业银行的利率风险管理264

第四节 商业银行的操作风险管理274

案例 某行H客户贷款五级分类279

本章小结284

关键概念285

复习思考题285

第十章 商业银行的市场营销286

导读286

第一节 商业银行市场营销概述287

第二节 市场细分与目标客户选择296

第三节 银行的客户关系管理302

第四节 商业银行营销管理307

案例 繁荣支行的改革难题314

本章小结315

关键概念316

复习思考题316

第十一章 商业银行的绩效评价317

导读317

第一节 商业银行的绩效评价指标体系318

第二节 杜邦分析法326

第三节CAMEL评价体系及其应用328

案例 对我国商业银行的综合分析与评价334

本章小结337

关键概念338

复习思考题338

第十二章 商业银行发展趋势与动态339

导读339

第一节 商业银行的综合化339

第二节 商业银行的国际化347

第三节 商业银行的并购353

案例 大通曼哈顿银行——全美最大银行的形成364

本章小结365

关键概念365

复习思考题365

参考文献367