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第一章 个人理财概述1

第一节 个人理财的基本知识1

第二节 个人理财的内容6

第三节 个人理财的一般步骤12

第四节 个人理财的产生和发展23

本章小结27

复习思考题27

第二章 财务与预算规划29

第一节 个人财务记录29

第二节 个人财务报表35

第三节 个人预算45

本章小结51

复习思考题52

第三章 现金规划55

第一节 现金规划的基本知识55

第二节 货币的时间价值57

第三节 现金规划的内容63

第四节 其他规划对现金规划的影响69

本章小结70

复习思考题70

第四章 储蓄规划72

第一节 储蓄规划的基本知识72

第二节 储蓄规划工具76

第三节 储蓄规划策略83

本章小结92

复习思考题93

第五章 消费信贷规划94

第一节 消费信贷的基本知识94

第二节 消费信贷的种类97

第三节 个人信贷管理105

本章小结110

复习思考题110

第六章 金融投资规划111

第一节 金融投资规划的基本知识111

第二节 股票投资117

第三节 债券投资127

第四节 基金投资140

第五节 期货投资151

第六节 外汇投资156

第七节 黄金投资160

第八节 银行理财产品投资163

本章小结170

复习思考题171

第七章 房地产投资规划173

第一节 房地产投资173

第二节 房地产投资规划178

第三节 个人住房抵押贷款185

第四节 个人支付能力评估193

本章小结197

复习思考题198

第八章 保险规划199

第一节 风险管理和保险199

第二节 保险产品介绍205

第三节 保险规划214

本章小结230

复习思考题231

第九章 税收筹划233

第一节 税收的基本知识233

第二节 个人所得税的计算239

第三节 税收筹划的内容249

第四节 个人税收筹划实务260

本章小结267

复习思考题268

第十章 子女教育金规划269

第一节 子女教育金规划的基本知识269

第二节 子女教育金规划的步骤及原则272

第三节 子女教育金规划工具276

本章小结282

复习思考题282

第十一章 退休规划和遗产规划284

第一节 退休规划的基本知识284

第二节 退休收入来源分析294

第三节 如何建立退休规划302

第四节 遗产规划309

本章小结318

复习思考题319

附录1 理财规划信息来源321

附录2 常见的理财规划认证考试325

参考书目332