银行业法律法规与综合能力2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

银行业法律法规与综合能力PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第0章 考纲分析及应试指南1

0.1 考试大纲专家解读1

0.1.1 考试简介1

0.1.2 考纲分析1

0.2 应试指南2

0.2.1 复习指导2

0.2.2 答题技巧3

第1章 中国银行体系概况4

1.1 中央银行、监管机构与自律组织4

1.1.1 中央银行——中国人民银行5

1.1.2 监管机构——中国银行业监督管理委员会5

1.1.3 自律组织——中国银行业协会7

1.2 银行业金融机构8

1.2.1 国家开发银行及政策性银行9

1.2.2 大型商业银行——“五大行”10

1.2.3 中小商业银行11

1.2.4 农村金融机构12

1.2.5 中国邮政储蓄银行12

1.2.6 外资银行13

1.2.7 非银行金融机构13

1.3 自测练习15

第2章 银行经营环境19

2.1 经济环境19

2.1.1 宏观经济运行19

2.1.2 经济结构21

2.1.3 经济全球化22

2.2 金融环境22

2.2.1 金融市场22

2.2.2 金融工具25

2.2.3 货币政策26

2.3 自测练习28

第3章 银行的主要业务33

3.1 负债业务33

3.1.1 存款业务34

3.1.2 借款业务38

3.2 资产业务39

3.2.1 贷款业务39

3.2.2 债券投资业务44

3.2.3 现金资产业务46

3.3 中间业务46

3.3.1 交易业务46

3.3.2 清算业务47

3.3.3 支付结算业务48

3.3.4 银行卡业务49

3.3.5 代理业务50

3.3.6 托管业务51

3.3.7 担保业务51

3.3.8 承诺业务52

3.3.9 理财业务53

3.3.10 电子银行业务54

3.4 自测练习54

第4章 银行管理62

4.1 负债业务63

4.1.1 公司治理的涵义63

4.1.2 公司治理的主体63

4.1.3 利益相关者63

4.1.4 信息披露64

4.2 资本管理64

4.2.1 银行资本的概念与作用65

4.2.2 监管资本的要求及管理66

4.2.3 提高资本充足率的方法68

4.2.4 经济资本及其应用69

4.3 风险管理69

4.3.1 银行风险的种类70

4.3.2 风险管理的发展历程71

4.3.3 全面风险管理72

4.3.4 风险管理流程72

4.4 内部控制73

4.4.1 内部控制的目标73

4.4.2 内部控制的原则73

4.4.3 内部控制的构成要素74

4.4.4 内部控制的重点内容74

4.5 合规管理75

4.5.1 合规管理的相关概念、目标、基本要素以及重点内容75

4.5.2 合规管理部门职责76

4.6 金融创新76

4.6.1 金融创新概述77

4.6.2 金融创新的基本原则77

4.6.3 金融创新与客户利益保护78

4.7 自测练习79

第5章 银行业监管及反洗钱法律规定84

5.1 《中国人民银行法》相关规定84

5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权85

5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权85

5.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权86

5.2 《银监会监督管理法》相关规定86

5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围87

5.2.2 《银行业监督管理法》有关监管措施的规定87

5.3 违反有关法律规定的法律责任89

5.3.1 刑事责任89

5.3.2 行政处罚90

5.3.3 行政处分90

5.3.4 相关的处罚措施91

5.4 反洗钱法律制度92

5.4.1 洗钱概述93

5.4.2 《中华人民共和国反洗钱法》94

5.4.3 《金融机构反洗钱规定》95

5.4.4 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》96

5.4.5 违反反洗钱规定的法律责任98

5.5 自测练习99

第6章 银行主要业务法律规定105

6.1 存款业务的基本原则和法律规定106

6.1.1 存款及办理原则106

6.1.2 存款业务的基本法律要求106

6.1.3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序107

6.1.4 存款利率的法律管制108

6.1.5 存单纠纷案件的认定与处理109

6.1.6 存款合同110

6.2 授信业务的授信原则和法律规定110

6.2.1 授信原则111

6.2.2 授信审核111

6.2.3 贷款业务的基本法律要求112

6.2.4 贷款合同113

6.3 银行业务禁止性规定114

6.3.1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止114

6.3.2 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止114

6.3.3 同业拆借业务的禁止115

6.4 银行业务限制性规定115

6.4.1 对同一借款人贷款的限制115

6.4.2 对关系人发放担保贷款的限制115

6.4.3 对相关金融业务和直接投资的限制116

6.4.4 对结算业务的限制116

6.5 自测练习116

第7章 民商事法律基本规定121

7.1 民事权利主体122

7.1.1 民事权利主体的概念122

7.1.2 自然人122

7.1.3 法人122

7.1.4 非法人组织123

7.2 民事法律行为和代理124

7.2.1 民事法律行为124

7.2.2 代理的种类及特征124

7.3 担保法律制度126

7.3.1 担保法律制度概述126

7.3.2 物权法127

7.3.3 抵押128

7.3.4 质押129

7.3.5 保证130

7.3.6 留置132

7.4 公司法律制度132

7.4.1 《公司法》概述132

7.4.2 公司设立制度133

7.4.3 公司资本制度134

7.4.4 公司的组织机构134

7.4.5 公司终止制度135

7.5 票据法律制度135

7.5.1 《票据法》概述135

7.5.2 票据的功能136

7.5.3 票据行为137

7.5.4 票据权利137

7.5.5 票据丧失的补救措施138

7.6 合同法律制度138

7.6.1 合同的概念及特征139

7.6.2 合同的订立139

7.6.3 合同的生效140

7.6.4 合同的履行141

7.6.5 违约责任141

7.7 自测练习142

第8章 金融犯罪及刑事责任146

8.1 金融犯罪概述146

8.1.1 金融犯罪的概念147

8.1.2 金融犯罪的种类147

8.1.3 金融犯罪的构成147

8.2 破坏金融管理秩序罪148

8.2.1 危害货币管理罪148

8.2.2 破坏银行管理罪149

8.3 金融诈骗罪151

8.3.1 集资诈骗罪151

8.3.2 贷款诈骗罪152

8.3.3 信用证诈骗罪152

8.3.4 信用卡诈骗罪153

8.3.5 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪154

8.4 银行业相关职务犯罪155

8.4.1 职务侵占罪155

8.4.2 挪用资金罪156

8.4.3 非国家工作人员受贿罪156

8.4.4 签订、履行合同失职被骗罪157

8.5 自测练习158

第9章 银行业从业基本准则及职业操守163

9.1 《银行业从业人员职业操守》163

9.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述163

9.1.2 银行业从业人员职业操守的相关规定165

9.2 银行业从业基本准则179

9.2.1 诚实信用180

9.2.2 守法合规180

9.2.3 专业胜任180

9.2.4 勤勉尽职181

9.2.5 保护商业秘密与客户隐私181

9.2.6 公平竞争181

9.3 惩戒措施182

9.4 自测练习182

附录 自测练习答案与解析191