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第1章 个人理财概述1

考试大纲1

本章内容解读1

1.1个人理财业务的概念和分类1

1.2个人理财的发展3

1.3个人理财业务的影响因素3

本章习题5

（一）单项选择题5

（二）多项选择题7

（三）判断题9

习题精解9

（一）单项选择题9

（二）多项选择题10

（三）判断题11

第2章 个人理财基础13

考试大纲13

本章内容解读13

2.1生命周期与个人理财规划14

2.2理财价值观14

2.3客户的风险属性14

2.4货币的时间价值与利率的相关计算15

2.5投资理论和市场有效性16

2.6资本配置与产品组合16

本章习题17

（一）单项选择题17

（二）多项选择题20

（三）判断题23

习题精解23

（一）单项选择题23

（二）多项选择题25

（三）判断题27

第3章 金融市场28

考试大纲28

本章内容解读28

3.1金融市场的功能和结构29

3.2货币市场31

3.3资本市场32

3.4金融衍生品市场35

3.5外汇市场37

3.6保险市场37

3.7黄金及其他投资市场38

3.8金融市场的发展39

本章习题39

（一）单项选择题39

（二）多项选择题42

（三）判断题47

习题精解47

（一）单项选择题47

（二）多项选择题49

（三）判断题52

第4章 银行理财产品53

考试大纲53

本章内容解读53

4.1理财产品市场发展53

4.2当前市场主要的银行理财产品介绍53

本章习题57

（一）单项选择题57

（二）多项选择题59

（三）判断题60

习题精解60

（一）单项选择题60

（二）多项选择题61

（三）判断题62

第5章 银行代理理财产品63

考试大纲63

本章内容解读63

5.1银行代理理财产品的概念63

5.2银行代理理财产品销售的基本原则63

5.3银行代理理财产品分类63

本章习题67

（一）单项选择题67

（二）多项选择题69

（三）判断题70

习题精解71

（一）单项选择题71

（二）多项选择题72

（三）判断题72

第6章 理财顾问服务74

考试大纲74

本章内容解读74

6.1理财顾问服务概述74

6.2客户分析75

6.3财务规划77

本章习题84

（一）单项选择题84

（二）多项选择题85

（三）判断题88

习题精解88

（一）单项选择题88

（二）多项选择题89

（三）判断题90

第7章 个人理财业务相关法律法规92

考试大纲92

本章内容解读92

7.1个人理财业务活动涉及的相关法律93

7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规106

7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释107

本章习题113

（一）单项选择题113

（二）多项选择题118

（三）判断题126

习题精解129

（一）单项选择题129

（二）多项选择题132

（三）判断题139

第8章 个人理财业务的合规性管理143

考试大纲144

本章内容解读143

8.1商业银行开展个人理财业务的合规性管理144

8.2个人理财业务风险管理145

8.3个人理财业务从业人员的合规性管理146

8.4客户的合规性管理148

本章习题148

（一）单项选择题148

（二）多项选择题149

（三）判断题151

习题精解151

（一）单项选择题151

（二）多项选择题152

（三）判断题152

（一）个人理财模拟试题一153

（二）个人理财模拟试题二170

（三）个人理财模拟试题三188

（四）个人理财模拟试题四204