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第一章 商业银行中间业务概述1

第一节 商业银行中间业务的概念与特点2

一、中间业务与表外业务的区分2

二、中间业务的特点及其演变5

第二节 商业银行中间业务的分类7

一、以商业银行在开展中间业务时的身份为标志分类7

二、以中间业务是否与银行信用直接有关为标志分类8

三、以中间业务的风险程度为标志分类8

四、以中间业务的功能和形式为标志分类8

第三节 商业银行发展中间业务的动因12

一、西方商业银行发展中间业务的动因12

二、我国商业银行发展中间业务的动因15

第四节 商业银行中间业务发展的现状与趋势17

一、国际商业银行中间业务的发展现状与趋势17

二、我国商业银行中间业务发展的现状、问题与对策18

第二章 支付结算类中间业务23

第一节 支付结算业务概述23

一、支付结算业务的概念和分类23

二、支付结算的原则25

三、我国办理支付结算的基本要求26

第二节 国内支付结算业务26

一、票据结算业务27

二、非票据结算业务33

第三节 国际结算业务42

一、汇款业务42

二、托收业务44

三、信用证业务44

四、保理业务46

第三章 代理类中间业务49

第一节 代理业务概述49

一、代理类中间业务的定义49

二、代理类中间业务的类型50

三、代理业务的性质、特点与作用50

第二节 代理银行业务50

一、代理中国人民银行业务50

二、代理政策性银行业务55

三、代理商业银行业务60

第三节 代理证券业务66

一、代理债券业务66

二、代理证券公司业务68

三、代理基金公司业务74

四、代理信托公司业务76

五、代理期货公司业务76

第四节 代理保险业务77

一、代理保险业务概念和原则77

二、代理保险业务的主要种类77

三、代理保险业务的操作流程79

第五节 代收代付业务80

一、代收代付业务的定义、特点与原则80

二、代收代付业务的主要种类81

三、代收代付业务的操作流程81

第六节 其他代理业务82

一、委托贷款业务82

二、代理财政委托业务84

三、企业年金基金账户管理87

四、代理黄金交易业务87

第四章 担保和承诺类中间业务89

第一节 担保类中间业务89

一、银行承兑汇票89

二、备用信用证93

三、银行保函96

第二节 承诺类中间业务98

一、贷款承诺98

二、票据发行便利101

三、回购协议102

第五章 银行卡和电子银行类中间业务104

第一节 银行卡概述105

一、银行卡的概念105

二、银行卡的起源与发展105

三、中国银行卡业务的发展106

四、银行卡的功能108

五、银行卡业务的主要关系人109

六、开办银行卡业务的条件和要求110

第二节 银行卡的种类113

一、按结算币种不同分类113

二、按发卡对象不同分类113

三、按信息载体不同分类114

四、按记账性质不同分类114

五、联名／认同卡115

六、按持卡人信用等级不同分类115

第三节 银行卡业务风险管理117

一、银行卡业务风险的类型117

二、银行卡风险管理措施118

第四节 电子银行业务121

一、电子银行业务的概念121

二、电子银行产品及功能121

三、电子银行业务风险管理130

第六章 咨询顾问类中间业务139

第一节 咨询顾问类中间业务概述139

一、咨询顾问类业务的概念139

二、咨询顾问类业务的种类140

三、咨询顾问类业务的意义和作用141

第二节 财务顾问业务142

一、财务顾问的概念142

二、财务顾问业务种类143

第三节 信息咨询业务147

一、信息咨询业务的概念148

二、信息咨询业务种类148

第四节 现金管理业务150

一、现金管理业务的概念150

二、现金管理业务的发展情况150

三、现金管理业务的功能150

四、现金管理业务的风险控制151

第五节 保管箱业务152

一、保管箱业务概述152

二、保管箱业务的操作程序152

三、保管箱使用管理规定156

第七章 商业银行理财产品159

第一节 银行理财产品概述159

一、银行理财产品的概念159

二、银行理财产品的分类160

三、银行理财产品的性质161

四、国内银行理财产品的发展162

第二节 主要银行理财产品介绍164

一、债券类人民币理财计划164

二、信托类人民币理财计划167

三、结构性理财产品173

四、代客境外理财产品177

第三节 银行理财产品的风险与监管体系179

一、银行理财产品的风险与防范179

二、银行理财产品的监管体系182

第八章 商业银行中间业务最新发展187

第一节 国内银行业最新中间产品187

一、信贷资产证券化187

二、资产托管业务192

第二节 国际银行业最新中间产品和经验借鉴205

一、商业银行中间业务：银行业务创新的主要领域205

二、国际银行业中间业务的发展重点和趋势206

三、中间业务的发展战略和经验介绍212