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第一篇 开启金融之门2

货币：开启金融之门的“钥匙”2

孔方兄、阿赌物3

从“以物易物”到货币做“媒”4

“買賣”的秘密——早期的实物货币5

“金子！ 宝贵的金子！”6

货币的价值符号：纸币8

纸币揭秘10

“无脚走遍天下”：电子货币12

钱非万能，但没钱万万不能14

货币的“规矩”：货币制度15

钱多未必好：纸币流通规律16

经济运行的“脉搏”：价格指数18

“劫贫济富”的通货膨胀20

经济衰退的“幽灵”：通货紧缩21

货币供应量“三兄弟”23

钱的“价格”：利率25

计算利息的方法28

格林斯潘的“魔棒”28

货币兑换的价格：汇率31

升值贬值为哪般32

固定还是浮动：汇率制度33

我国汇率制度的演变35

都是货币惹的祸：货币危机36

货币危机的“防火墙”：外汇储备38

谈谈我国外汇储备的管理39

银行：金融机构家族的“老大哥”41

“坐长板凳的人”42

盛极一时的山西票号43

资金融通的中介：商业银行45

肩负特殊使命：政策性银行46

“无信不立”的商业银行47

商业银行的“本钱”：资本金48

银行的“三性”原则49

“留点活钱，以备不测”：准备资产50

银行不是“保险箱”51

小职员与百年银行的破产52

银行的致命“软肋”：挤兑54

贷款也有好坏之分56

银行体内的“毒瘤”：不良贷款57

“多米诺骨牌效应”：银行危机58

保护存款人的合法权益：银行监管59

我国银行业的监管者：中国银监会60

明辨真伪：远离非法金融机构和非法金融活动61

国际银行业的“神圣公约”——《巴塞尔协议》简介63

国际银行业的“神圣公约”——《巴塞尔新资本协议》简介64

银行危机的三道防线65

证券市场：风云变幻的“大舞台”67

“聚沙成塔”：股份公司68

经纪人创建的股票交易所69

“为他人作嫁衣裳”：投资银行70

股票是怎样发行的71

公司的“老板”：股东72

股票在哪里买卖73

不同“性格”的股票“孪生兄弟”75

形形色色的股票76

经济发展的“助推器”：股票市场77

股市的“温度计”：股票价格指数79

股票投机与股市“泡沫”81

“多愁善感”的股票市场82

股票投资者的梦魇：“股灾”84

股票市场的基石：上市公司86

股票的近亲：债券87

债券种类知多少89

金边债券：国债90

企业的“及时雨”：公司债券92

债券鉴定机构：信用评级公司93

专家理财：证券投资基金95

基金种类知多少96

今天做明天的交易：远期和期货98

指数也可以买卖：股指期货交易99

锁定未来风险：期权交易100

不见刀枪的杀机：多空大战103

保护投资者的合法权益：证券监管104

我国证券市场的监管者：中国证监会105

保险：同舟共济渡难关108

“人人为我，我为人人”108

哪些风险可以保110

神秘的大数定律111

保险的价格：保险费率112

最大诚信原则——保险原则之一114

保险利益原则——保险原则之二115

近因原则——保险原则之三116

损失补偿原则——保险原则之四118

保险合同与保险合同中的“四种人”119

投保人和保险人的义务121

五花八门的险种122

让您高枕无忧：财产保险124

与您共渡难关：人身保险125

“鳏寡孤独废疾者皆有养”：社会保险126

保险人与投保人之间的桥梁：保险中介128

保险公司怎么赚钱130

保险公司也有风险131

保护保险当事人的合法权益：保险监管133

我国保险行业的监管者：中国保监会134

家庭理财：管好您的钱袋 　　　　135

“你不理财，财不理你”135

理财有道，规划先行136

梦想成真：制定理财规划138

理财基本原则要把握140

理财规划“小定律”141

根据生命周期制定理财规划142

量入为出：各项开支要算计144

“强制”自己储蓄145

“寅吃卯粮”要适度146

家庭理财的投资渠道148

“鸡蛋不要都放在一个篮子里”150

固定收益投资：债券投资151

“股市有风险，入市须谨慎”152

基金经理帮您理财153

高收益高风险：期货投资155

保险也能理财156

“受人之托，代人理财”：信托产品157

奇货可居：黄金、古玩及其他收藏品投资159

第二篇 打理金融生活162

走进银行：享受便捷的现代生活162

为明天做准备：储蓄162

储蓄品种巧搭配164

储蓄的回报：存款利息166

存贷款利率怎样确定167

给储户提个醒168

给您的存款上把“锁”：账户密码170

存款账户为何用实名170

花明天的钱，圆今天的梦：个人贷款172

“安居”不是梦：个人住房贷款172

轻松变成“有车族”：个人汽车贷款174

让现代生活更舒适：个人耐用消费品贷款175

贫困学子的福音：国家助学贷款176

安全便利办转账178

让您省心的代理业务179

怎样换外汇180

外汇买卖小知识182

黄金买卖知多少183

银行卡诞生记184

银行卡使用小常识186

安全用卡注意事项188

防范银行卡犯罪189

个人也可开支票190

足不出户的享受：电子银行服务192

“e时代”的银行：网上银行193

家门口的金融“便利店”：自助银行194

应对银行收费小窍门195

股票买卖“三部曲”197

投资证券：在机会与风险中“淘金”197

投资股票要和哪些机构打交道199

“红了！绿了！”：教您看行情200

神秘的K线图201

不可忽视的投资成本：证券交易费用202

股票成交价格是如何确定的203

选股的两种分析方法204

股利知多少205

投资股票有哪些风险206

怎样选择投资基金207

投资基金有哪些风险208

个人如何购买债券209

个人怎样投资期货210

投资债券有哪些风险210

投资期货有哪些风险212

携手保险：从容面对“飞来之祸”213

科学规划买保险213

选择适合您的险种214

条款看清楚，投保不迷糊216

如何投保家庭财产保险218

如何投保人身保险219

保险理赔不糊涂220

中途退保宜慎重221

出现争议谁做主223

风险意识不可丢224

防范风险，为您支招225

抵御“地下保单”的诱惑227

保险公司破产了，保单持有人不会血本无归228

服务“三农”：为了希望的田野230

农村信用合作社：农民自己的“银行”230

政策性农业保险：为农业生产提供保障232

邮政储蓄：为农民提供便利的服务233

小额信贷：农民致富好帮手234

农民工银行卡：陪伴农民朋友走天下235

第三篇　走近中央银行238

中央银行：金融体系的“神经中枢”238

从发行货币说起：中央银行的起源239

发行的银行、银行的银行、国家的银行240

中国的中央银行：中国人民银行241

历史悠久的中央银行：英格兰银行243

大型跨国中央银行：欧洲中央银行244

美国的中央银行：联邦储备体系246

货币政策：宏观经济的“调节器”248

货币供应的“流”：存款创造249

货币供应的“源”：基础货币250

经济中需要多少货币252

不同货币政策目标之间的协调253

“三大法宝”之一：灵活的公开市场操作254

“三大法宝”之二：温和的再贴现政策256

“三大法宝”之三：威猛的存款准备金政策257

“四两拨千斤”：利率政策258

内外兼顾：汇率政策260

“窗口指导”：信贷政策261

20世纪80年代的抢购风潮与“硬着陆”262

20世纪90年代的通货膨胀与“软着陆”263

20世纪末的通货紧缩264

金融稳定：宏观经济大厦的“基石”267

金融稳定，防患于未然267

金融危机：驱之不散的“阴霾”269

日本泡沫经济一瞥270

银行也得“上保险”：存款保险制度271

“最后贷款人”的由来273

“最后贷款人”在行动274

金融服务：春风化雨，润物无声276

管好“国家的名片”276

识别假币，教您几招277

如何兑换残缺污损人民币279

资金转移的“高速路”：支付清算系统280

国家金库的经理人282

金融统计：为宏观经济“把脉”283

金融统计数据是怎么形成的284

带您浏览金融统计数据285

洗钱：颠倒黑白的罪恶287

反洗钱：正本清源的行动288

个人信用记录——您的“经济身份证”289

信用财富，由您经营291

信用记录与隐私保护291

附录293

附录1 中国的金融组织体系、金融市场体系、金融调控和监管体系293

附录2 中国人民银行的职能及机构设置294

附录3　我国主要的金融法律296

附录4 中国宏观经济金融的主要指标297

主要参考书目303

后记304