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1 绪论1

1.1 研究背景和研究意义1

1.1.1 研究背景1

1.1.2 研究意义2

1.2 国内外相关研究的回顾4

1.2.1 科技型中小企业融资问题研究现状4

1.2.2 风险管理的研究现状13

1.2.3 国内外对科技型中小企业投资风险管理研究的不足17

1.3 本书的研究方法、主要内容与结构17

1.3.1 本书的研究方法17

1.3.2 本书的主要内容和结构18

2 科技型中小企业的投资风险管理理论与方法20

2.1 科技型中小企业的界定和特征20

2.1.1 中小企业的理论内涵20

2.1.2 科技型中小企业的界定22

2.1.3 科技型中小企业的内在特征24

2.1.4 科技型中小企业的科技经济促进作用25

2.2 科技型中小企业的投资风险特征及成因27

2.2.1 风险的理论内涵27

2.2.2 科技型中小企业的风险投资特征32

2.2.3 科技型中小企业投资风险及其成因36

2.2.4 科技型中小企业投融资风险其他分类40

2.3 科技型中小企业风险管理理论与方法42

2.3.1 风险管理的概念和特点42

2.3.2 风险管理的内容流程44

2.3.3 风险管理的理论和方法46

2.4 本章小结51

3 面向科技型中小企业投融资影响因素及其对策研究52

3.1 科技型中小企业的经营特点及其发展阶段分析52

3.1.1 科技型中小企业生产经营活动的特点52

3.1.2 不同成长阶段科技型中小企业的发展状况53

3.1.3 科技型中小企业成长不同发展阶段的融资需求特征57

3.2 科技型中小企业的主要融资渠道58

3.3 江苏省科技型中小企业投融资现状分析60

3.3.1 江苏省科技型中小企业发展状况60

3.3.2 江苏省科技型中小企业投融资现状调查63

3.4 科技型中小企业融资难的主要原因分析68

3.4.1 融资难的企业层面原因分析68

3.4.2 投融资层面的原因分析71

3.4.3 政府层面的原因分析74

3.5 面向科技型中小企业投资的风险因素及成因76

3.5.1 面向科技型中小企业投资的风险因素76

3.5.2 面向科技型中小企业投资风险的成因79

3.6 有效应对科技型中小企业融资难问题的对策建议84

3.6.1 建立和完善面向科技型中小企业的信用评估体系84

3.6.2 建立和完善科技型中小企业信用担保体系86

3.6.3 发展和完善科技型中小企业的风险投资体系89

3.7 本章小结92

4 科技型中小企业的信用评估研究93

4.1 信用及信用评估的界定93

4.1.1 信用的定义93

4.1.2 信用评估94

4.1.3 信用评估理论96

4.2 企业信用评级的理论方法99

4.2.1 企业信用评级方法概述99

4.2.2 支持向量机理论102

4.2.3 多层次模糊综合评价103

4.3 企业信用评估的指标体系的择取107

4.3.1 信用评估的观点理念107

4.3.2 企业信用评估的基本原则108

4.3.3 指标体系的确定及其阐释110

4.4 科技型中小企业所处生命周期的评价指标及其评判准则113

4.4.1 科技型中小企业发展的界定113

4.4.2 定量因素指标与度量指标之间的相关性分析114

4.4.3 定性因素指标与度量指标之间的相关性分析117

4.4.4 生命周期对科技型中小企业信用评价的影响118

4.5 科技型中小企业信用评估的方法、流程及应用119

4.5.1 判断企业所处的生命周期119

4.5.2 分层次模糊综合评价124

4.5.3 案例分析130

4.6 马尔可夫链信用风险评估模型及其应用133

4.6.1 马尔可夫链简介133

4.6.2 马尔可夫链信用风险评估模型135

4.6.3 科技型中小企业信用风险评估案例分析137

4.7 科技型中小企业知识产权融资的风险评估及其应用138

4.7.1 科技型中小企业知识产权融资风险的识别138

4.7.2 科技型中小企业知识产权融资风险的评估141

4.7.3 科技型中小企业知识产权融资风险分析143

4.7.4 科技型中小企业知识产权融资风险的控制144

4.7.5 实证分析146

4.8 本章小结148

5 科技型中小企业的信用担保研究150

5.1 信用担保的概念与作用150

5.2 信用担保机构的工作流程152

5.2.1 信用担保机构的宗旨与功能152

5.2.2 信用担保机构的组建模式153

5.2.3 信用担保机构运行机制154

5.2.4 信用担保机构运作流程154

5.3 信用担保机构的风险防范与控制156

5.3.1 信用担保风险的内部控制156

5.3.2 信用担保风险的外部控制162

5.4 授信数量的测算方法164

5.4.1 资金需求增量分析165

5.4.2 资金来源分析165

5.4.3 授信控制量分析166

5.5 科技型中小企业信用担保规范及应用168

5.5.1 服务对象坚持公平化168

5.5.2 资金筹集突出多元化169

5.5.3 业务操作体现规范化169

5.5.4 风险防范注重稳健化170

5.5.5 科技型中小企业信用担保案例分析170

5.6 本章小结171

6 基于实物期权的面向科技型中小企业投资决策研究172

6.1 科技型中小企业的风险投资评价理论172

6.2 风险投资决策的实物期权特性176

6.2.1 风险投资决策实物期权的提出176

6.2.2 风险投资决策的实物期权特性分析177

6.3 基于模糊实物期权的风险投资模型构建180

6.3.1 模糊集预备知识180

6.3.2 模糊数的概率均值和方差183

6.3.3 模型构建及其算例186

6.4 基于模糊实物期权的新药投资应用190

6.4.1 新药投资的期权特性191

6.4.2 基于模糊实物期权的新药投资最优选择194

6.5 本章小结197

7 科技型中小企业成长阶段的投融资风险评价指标体系构建198

7.1 入园企业的筛选及其评价198

7.1.1 生物医药园区入园企业的产业特性分析198

7.1.2 生物医药园区入园企业的目标和要求199

7.1.3 生物医药园区入园企业的筛选指标评价体系构建200

7.1.4 筛选指标评价体系的构建208

7.1.5 入园企业筛选评估的实施机制209

7.2 构建企业成长阶段投融资风险评价指标体系的必要性212

7.3 影响生物医药企业成长性的因素分析213

7.3.1 技术创新水平和知识管理水平213

7.3.2 企业财务状况213

7.3.3 企业文化213

7.3.4 管理者素质及决策水平214

7.4 评价指标的选取214

7.4.1 评价指标的选取原则214

7.4.2 企业竞争力评价体系的指标构成215

7.4.3 企业成长潜力评价体系的指标构成218

7.5 指标综合权数的设计原则、方法及其分配223

7.5.1 指标综合权数的设计原则223

7.5.2 指数综合权数的设计方法224

7.6 指标评分标准的设计226

7.6.1 设计思路226

7.6.2 计算方法227

7.6.3 评价标准227

7.7 企业成长阶段投融资风险评价系统评价结果的应用227

7.7.1 单个企业的常规评价227

7.7.2 单个企业成长评价的纵向比较228

7.7.3 企业间的横向比较229

7.8 本章小结229

8 结论与展望231

8.1 本书结论与主要创新231

8.2 研究展望233

参考文献234

附录249

后记250