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第1章 风险管理与保险1

1.1 风险1

1.1.1 风险的概念和要素1

1.1.2 风险的特征3

1.1.3 风险的分类5

1.2 风险管理7

1.2.1 风险管理的概念7

1.2.2 风险管理的目标8

1.2.3 风险管理的作用8

1.2.4 风险管理的方法9

1.2.5 可保风险的条件10

1.3 风险管理与保险的关系12

本章小结13

本章主要名词13

复习思考题14

第2章 保险概述15

2.1 保险的概念与分类15

2.1.1 保险的概念15

2.1.2 保险的特点16

2.1.3 保险的分类17

2.1.4 保险的要素21

2.1.5 保险的对象23

2.2 保险与其他类似制度及行为的比较23

2.2.1 保险与社会保险23

2.2.2 保险与救济24

2.2.3 保险与储蓄25

2.2.4 保险与赌博25

2.3 保险的职能与作用26

2.3.1 保险的职能26

2.3.2 保险的作用28

本章小结30

本章主要名词31

复习思考题31

第3章 保险合同32

3.1 保险合同概述32

3.1.1 保险合同的概念32

3.1.2 保险合同的特征32

3.1.3 保险合同的种类34

3.2 保险合同的要素36

3.2.1 保险合同的主体36

3.2.2 保险合同的客体39

3.2.3 保险合同的内容40

3.3 保险合同的订立、效力和履行42

3.3.1 保险合同的订立和形式42

3.3.2 保险合同的效力44

3.3.3 保险合同的履行46

3.4 保险合同的变更、解除与终止48

3.4.1 保险合同的变更48

3.4.2 保险合同的解除50

3.4.3 保险合同的终止51

3.5 保险合同的解释与争议处理52

3.5.1 保险合同的解释52

3.5.2 保险合同的争议处理53

本章小结55

本章主要名词56

复习思考题56

第4章 保险的基本原则58

4.1 最大诚信原则58

4.1.1 最大诚信原则及其存在的原因58

4.1.2 最大诚信原则的基本内容59

4.1.3 违反最大诚信原则的表现和法律后果61

4.2 保险利益原则62

4.2.1 保险利益及其成立的条件62

4.2.2 主要险种的保险利益63

4.2.3 保险利益的时效65

4.2.4 保险利益原则存在的意义65

4.3 近因原则66

4.3.1 近因原则的含义66

4.3.2 近因的认定与保险责任的确定67

4.4 损失补偿原则69

4.4.1 损失补偿原则的含义69

4.4.2 坚持损失补偿原则的意义69

4.4.3 损失补偿原则的限制条件69

4.4.4 损失补偿原则的例外70

4.5 重复保险分摊原则71

4.5.1 重复保险分摊原则的含义71

4.5.2 重复保险的分摊方式71

4.6 保险代位原则72

4.6.1 保险代位原则的含义72

4.6.2 代位追偿73

4.6.3 物上代位74

本章小结76

本章主要名词77

复习思考题77

第5章 财产保险78

5.1 财产保险概述78

5.1.1 财产保险的概念78

5.1.2 财产保险的业务种类79

5.1.3 财产保险的特征80

5.1.4 财产保险的意义82

5.2 火灾保险83

5.2.1 火灾保险概述83

5.2.2 火灾保险的特点84

5.2.3 火灾保险的种类84

5.3 运输保险90

5.3.1 运输保险的概念及特征90

5.3.2 运输工具保险91

5.3.3 货物运输保险96

5.4 工程保险98

5.4.1 工程保险的概念及特点98

5.4.2 建筑工程保险99

5.4.3 安装工程保险101

5.4.4 科技工程保险102

5.5 责任保险105

5.5.1 责任保险的概念和特点105

5.5.2 责任保险的基本内容106

5.5.3 责任保险的险别108

5.6 信用保证保险112

5.6.1 信用保证保险的概念112

5.6.2 信用保险和保证保险的联系与区别112

5.6.3 信用保证保险的依据与保险期限113

5.6.4 信用保险的险别113

5.6.5 保证保险的险别118

本章小结121

本章主要名词123

复习思考题123

第6章 人身保险124

6.1 人身保险概述124

6.1.1 人身保险的概念及特点124

6.1.2 人身保险的分类127

6.1.3 人身保险合同中的常用条款129

6.2 人寿保险135

6.2.1 传统人寿保险135

6.2.2 创新型人寿保险142

6.3 人身意外伤害保险147

6.3.1 人身意外伤害保险的概念147

6.3.2 人身意外伤害保险的保险责任147

6.3.3 人身意外伤害保险的特点148

6.3.4 人身意外伤害保险的分类149

6.3.5 人身意外伤害保险与财产保险的相似性比较150

6.4 健康保险152

6.4.1 健康保险的概念152

6.4.2 健康保险的特点152

6.4.3 健康保险的有关特别规定154

6.4.4 健康保险的种类154

本章小结156

本章主要名词158

复习思考题158

第7章 再保险159

7.1 再保险概述159

7.1.1 再保险的概念159

7.1.2 再保险的相关术语160

7.1.3 再保险与原保险的关系160

7.1.4 再保险的作用161

7.1.5 再保险的组织形式164

7.2 再保险的种类165

7.2.1 按责任限制分类165

7.2.2 从分保安排上分类168

7.3 再保险合同169

7.3.1 再保险合同双方的权利义务170

7.3.2 再保险合同的主要条款170

本章小结173

本章主要名词174

复习思考题174

第8章 农业保险175

8.1 农业保险概述175

8.1.1 农业保险的概念175

8.1.2 农业保险的特点176

8.1.3 农业保险与其他财产保险的差异177

8.1.4 农业保险的作用177

8.1.5 农业保险的难点180

8.1.6 政策性农业保险与商业性农业保险的区别181

8.1.7 农业保险的基本内容182

8.2 农业保险的种类183

8.2.1 种植业保险184

8.2.2 养殖业保险184

8.3 国外农业保险制度185

8.4 我国的农业保险制度189

8.4.1 历史回顾189

8.4.2 我国农业保险面临的发展机遇192

8.4.3 我国农业保险的发展状况不容乐观193

本章小结195

本章主要名词196

复习思考题196

第9章 银行保险197

9.1 银行保险概述197

9.1.1 银行保险的概念及特征197

9.1.2 银行保险的起源199

9.1.3 银行保险产生的原因199

9.2 银行保险的产品种类203

9.2.1 欧美银行保险产品203

9.2.2 中国银行保险产品205

9.3 欧美与中国银行保险的发展状况206

9.3.1 欧美银行保险的发展状况206

9.3.2 中国银行保险的发展状况208

本章小结211

本章主要名词212

复习思考题212

第10章 网络保险213

10.1 网络保险概述213

10.1.1 网络保险的概念213

10.1.2 网络保险的特点214

10.1.3 网络保险的优势214

10.1.4 网络保险的发展模式216

10.2 网络保险业务217

10.3 中外网络保险的发展状况218

10.3.1 中国网络保险的发展状况218

10.3.2 国外网络保险的发展状况220

本章小结221

本章主要名词221

复习思考题222

第11章 社会保险223

11.1 社会保险概述223

11.1. 1 社会保险的概念223

11.1.2 社会保险的原则223

11.1.3 社会保险的功能与作用225

11.1.4 社会保险与商业保险的互动与互制226

11.2 社会保险的类型与结构228

11.2.1 社会保险制度的类型228

11.2.2 社会保险的结构229

11.3 社会保险基金238

11.3.1 社会保险基金的概念及特点238

11.3.2 社会保险基金的财务模式239

11.3.3 社会保险基金管理240

本章小结242

本章主要名词242

复习思考题243

第12章 保险费率244

12.1 保险费率概述244

12.1.1 保险费与保险费率244

12.1.2 厘定保险费率的基本原则245

12.1.3 保险费率厘定的方法246

12.2 财产保险费率的厘定249

12.2.1 纯费率的计算249

12.2.2 附加费率的计算250

12.2.3 毛费率的计算251

12.3 人寿保险费率的厘定251

12.3.1 人寿保险费率厘定的依据251

12.3.2 人寿保险纯保险费的计算254

12.3.3 人寿保险毛保险费的计算255

12.4 中国保险费率市场化256

12.4.1 中国保险费率市场化的必然性256

12.4.2 中国保险费率市场化的有利因素257

12.4.3 中国保险费率市场化的不利因素258

12.4.4 中国保险费率市场化的目标258

12.4.5 中国保险费率市场化的政策措施259

本章小结260

本章主要名词261

复习思考题261

第13章 保险经营262

13.1 保险经营的特征与原则262

13.1.1 保险经营的特征262

13.1.2 保险经营的原则263

13.2 保险展业266

13.2.1 保险展业的概念266

13.2.2 保险展业的行为构成266

13.2.3 保险展业的方式267

13.2.4 保险展业的步骤和方法268

13.3 保险承保269

13.3.1 保险承保的概念270

13.3.2 保险承保的必要性270

13.3.3 保险承保的主要内容271

13.4 保险防灾防损272

13.4.1 保险防灾防损的概念273

13.4.2 保险防灾防损与社会防灾防损的区别273

13.4.3 保险防灾防损的意义273

13.4.4 保险防灾防损工作的内容274

13.4.5 保险防灾防损工作的基本要求275

13.5 保险理赔276

13.5.1 保险理赔的原则276

13.5.2 保险理赔的程序277

13.5.3 保险赔款的计算方式278

13.6 保险投资281

13.6.1 保险投资的概念281

13.6.2 保险投资的可能性和必要性282

13.6.3 保险投资的资金来源282

13.6.4 保险投资的原则284

13.6.5 保险投资的方式285

本章小结286

本章主要名词287

复习思考题288

第14章 保险市场289

14.1 保险市场概述289

14.1.1 保险市场的概念289

14.1.2 保险市场的构成要素289

14.1.3 保险市场的特征291

14.1.4 保险市场的模式291

14.1.5 保险市场的机制292

14.2 保险市场的供求与均衡293

14.2.1 保险市场的供给293

14.2.2 保险市场的需求295

14.2.3 保险市场的供求平衡298

本章小结298

本章主要名词299

复习思考题299

第15章 保险监管300

15.1 保险监管概述300

15.1.1 保险监管的概念及必要性300

15.1.2 保险监管的目标301

15.1.3 保险监管的方式与手段302

15.2 保险监管的内容304

15.2.1 保险监管的体系304

15.2.2 保险监管的内容308

本章小结313

本章主要名词313

复习思考题313

参考文献314