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1 导论1

1．1 问题的提出1

1．1．1 理论意义2

1．1．2 实践意义3

1．2 研究目的及视角6

1．3 研究范围与核心概念辨析8

1．3．1 研究对象和范围界定8

1．3．2 区域、区域金融9

1．3．3 协调11

1．3．4 发展13

1．3．5 协调发展的界定14

1．4 相关文献回顾与评述15

1．4．1 国内外关于金融协调发展的研究现状15

1．4．2 国内外有关区域金融理论的研究现状18

1．4．3 现有文献的不足与研究突破点19

1．5 研究思路及分析框架20

1．5．1 研究思路20

1．5．2 框架结构21

1．6 研究的方法和工具25

1．6．1 理论与实际相结合的方法25

1．6．2 比较研究与案例分析相结合的方法25

1．6．3 定性分析与定量分析相结合的方法25

1．6．4 静态分析与动态分析相结合的方法26

1．6．5 归纳与演绎相结合的方法26

1．6．6 博弈论和系统论的方法26

1．7 本书的主要创新及不足27

1．7．1 主要的创新点27

1．7．2 存在的局限28

1．8 进一步研究的方向29

2 中国区域金融协调发展的实践考察31

2．1 中国区域经济发展的现状描述及分析31

2．1．1 中国区域经济发展的总体概览31

2．1．2 中国区域经济发展不协调的金融因素分析37

2．2 中国区域金融发展的非均衡性分析39

2．2．1 中国区域金融发展的现状描述39

2．2．2 中国区域金融发展的不协调性表现50

2．2．3 中国区域金融发展不协调的深层原因55

2．3 中国区域金融协调发展的必要性及实证分析61

2．3．1 区域金融发展不协调与货币政策调控的失灵61

2．3．2 区域金融发展与区域经济增长的协调性分析62

2．3．3 来自中国四大区域金融发展与经济增长协调性的实证检验64

2．3．4 我国区域金融协调发展的现实必要性分析75

3 区域金融协调发展的理论分析框架78

3．1 区域金融协调发展的理论与方法论基础78

3．1．1 区域金融协调发展的理论基础79

3．1．2 理论分析的方法论基础84

3．2 区域金融协调发展的内涵界定和衡量标准85

3．2．1 区域金融协调发展质的界定86

3．2．2 区域金融协调发展量的界定86

3．2．3 一个博弈论的例子87

3．2．4 区域金融协调发展的衡量标志及内涵界定89

3．3 区域金融协调发展理论的基本原则与层次结构92

3．3．1 区域金融协调发展的主体和客体93

3．3．2 区域金融协调发展的基本原则93

3．3．3 区域金融协调发展的研究层次与主要内容95

3．3．4 区域金融发展的主要协调形式96

3．4 区域金融协调发展理论的数学模型与经济分析98

3．4．1 区域金融协调发展的函数98

3．4．2 区域经济发展总体模型99

3．4．3 区域金融协调发展的经济分析视角102

4 中国区域金融内部协调发展（一）：机构层面107

4．1 区域内金融机构协调发展概述107

4．1．1 区域内金融机构的业务协调发展108

4．1．2 区域内金融机构的股权协调发展109

4．1．3 区域金融内部协调发展的总趋势：分业到混业110

4．2 区域内银行业的协调发展111

4．2．1 区域内商业银行业的协调111

4．2．2 区域内政策性银行与商业银行的协调118

4．3 区域银行业与证券业机构的协调发展120

4．3．1 区域证券业内部协调的一般分析120

4．3．2 区域银行业与证券业不协调现状121

4．3．3 区域银证协调机制的构建122

4．3．4 区域银证协调的案例分析——国家开发银行资产证券化125

4．4 区域银行业与保险业机构的协调发展126

4．4．1 区域银保协调发展的现状126

4．4．2 区域银保协调机制的构建126

4．4．3 银保协调案例分析——银行保险128

4．5 区域银证保等金融机构发展的综合协调130

4．5．1 区域银证保协调发展的现状130

4．5．2 区域银证保协调机制的构建133

4．5．3 区域银证保等机构综合协调的案例分析——区域性金融控股公司134

5 中国区域金融内部协调发展（二）：监管层面136

5．1 中国金融监管体制的形成及现状考察136

5．1．1 中国金融监管体制的形成136

5．1．2 中国金融监管体制的不协调现状137

5．1．3 中国金融监管体制不协调的原因分析140

5．2 区域内金融监管机构的协调143

5．2．1 地方政府与金融行业的协调——地方金融协调办公室143

5．2．2 区域内金融监管机构与金融机构间的监管博弈与协调144

5．2．3 区域内金融监管机构的协调153

5．2．4 区域内金融监管与金融创新、金融效率的协调156

5．3 区域内金融监管机构协调发展的案例分析161

5．3．1 区域金融稳定及区域金融稳定协调机制161

5．3．2 区域金融稳定协调机制162

5．3．3 基于中部区域山西省金融稳定协调发展的实例分析165

6 中国区域金融外部协调发展（一）：区际层面168

6．1 中国区域间资本流动168

6．1．1 区域间资金流动分析方法和途径168

6．1．2 我国区域间资金流动的历史分析170

6．1．3 区域间资金流动效率分析173

6．1．4 建立区域间资金流动协调机制174

6．2 中国区域间金融机构网点布局协调176

6．2．1 中国区域间金融机构的分布176

6．2．2 金融机构撤并及管理权上收177

6．2．3 对中国区域间金融机构合理布局的思考178

6．3 中国区域间金融机构的展业辅助合作180

6．3．1 区域金融展业合作的原因及必要性180

6．3．2 区域金融展业合作的现状分析182

6．3．3 制约跨区域金融展业合作的主要障碍186

6．3．4 促进区域金融展业合作的对策建议188

6．4 中国区域间金融风险联动防范192

6．4．1 区域金融风险的界定192

6．4．2 区域间金融风险的特征193

6．4．3 金融风险在区域间的传递194

6．4．4 区域间金融风险联动防范措施195

7 中国区域金融外部协调发展（二）：政策层面199

7．1 区域间金融政策协调的一般理论分析199

7．1．1 区域间金融政策协调的内涵199

7．1．2 中国区域金融政策的演进及评价201

7．1．3 区域间金融政策协调的主要内容205

7．1．4 金融政策协调的目标207

7．2 区域金融政策协调的国际比较及借鉴208

7．2．1 区域金融政策协调运用的国际比较208

7．2．2 区域金融政策协调促进地区经济发展的经验借鉴214

7．3 区域金融政策协调的内容219

7．3．1 差别性区域货币政策219

7．3．2 区域投资政策、财政政策和金融政策的协调222

8 研究结论及政策推论226

8．1 区域金融协调发展的研究结论及路径选择226

8．1．1 研究结论226

8．1．2 路径选择229

8．2 中国区域金融协调发展的政策推论232

8．2．1 区域金融总体战略设计232

8．2．2 区域金融生态环境培育233

8．2．3 区域金融创新步伐加快234

8．2．4 区域金融长效机制完善235

8．2．5 区域金融法律环境规范236

8．2．6 区域金融体制改革深化237

附录239

参考文献250

后记259

致谢262

图1-1 本书逻辑论证思路框架22

图2-1 2005年各地区生产总值占比32

图2-2 2005年各地区生产总值加权平均增长率33

图2-3 2005年各地区居民平均消费倾向35

图2-4 2005年各地区各类同比价格指数37

图2-5 2005年各地区职工平均工资37

图2-6 2005年末各地区银行业金融机构、从业人员和资产总额占比40

图2-7 2005年末各地区金融机构本外币各项存款余额及增长率41

图2-8 2005年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率42

图2-9 2005年末各省份贷存比与经济增长率相关分析43

图2-10 2005年全国各地区国内上市公司占比46

图2-11 2005年全国各地区保费收入占比47

图2-12 2005年各地区短期融资券筹集资金额占全国的比重49

图6-1 全国区域间资本流动率170

图6-2 各省市资本流动率172

表2-1 2005年各地区消费信贷、房地产贷款34

表2-2 2005年城镇固定资产投资占比34

表2-3 2005年三次产业的地区分布和各地区三次产业的比重、增长率36

表2-4 2005年末金融机构存贷款地区分布42

表2-5 2005年末各地区金融机构存贷款增速44

表2-6 中国各地区经济增长与金融发展的对比分析67

表2-7 中国各地区经济增长与金融发展的格兰杰因果关系检验68

表2-8 中国各地区金融发展对经济增长作用的面板数据模型71

表2-9 中国各地区金融发展对经济增长作用的分阶段面板数据模型72

表3-1 获利矩阵示意表88

表3-2 不包含惩罚机制的协调机制89

表3-3 包含惩罚机制的协调机制89

表5-1 金融监管机构与金融机构博弈的结果152

表6-1 东部、中部、西部和东北地区资本流动情况172

表6-2 四大国有商业银行营业网点数量变化178