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第一部分 实验基础知识2

第一章 制度规范2

第一节 组织形式与组织结构2

一、组织形式2

二、组织结构3

第二节 岗位设置与授权管理5

一、柜员管理5

二、岗位设置5

三、授权管理5

四、钱箱管理6

第三节 重要空白凭证、印章和机具的管理6

一、重要空白凭证的管理6

二、业务印章的管理8

三、重要机具的管理10

第四节 日初操作与日终操作处理13

一、柜员营业前的准备13

二、钱箱领用与物品准备14

三、日初操作与日终操作处理15

第二章 储蓄业务16

第一节 储蓄业务概述16

一、储蓄政策与原则16

二、储蓄实名制与有效身份证明17

三、个人账户的开立与使用18

四、储蓄的通存通兑19

第二节 活期业务21

一、活期储蓄21

二、个人支票21

三、银行卡22

第三节 定期业务24

一、整存整取24

二、零存整取25

三、存本取息25

四、定活两便26

五、通知存款26

六、教育储蓄26

第四节 代理业务27

一、代收代付业务28

二、代理有价证券业务29

三、代理保险业务30

第五节 特殊业务31

一、储蓄业务挂失32

二、储蓄业务的查询、冻结和扣划32

三、储蓄存款过户33

四、账户信息维护34

第三章 对公业务36

第一节 账户管理36

一、账户概述36

二、单位银行结算账户的开立和使用37

三、账户的变更与撤销39

第二节 存款业务40

一、单位存款业务40

二、对公特殊业务41

第三节 支付结算43

一、支付系统43

二、联行往来45

三、票据交换49

四、全国支票影像交换系统53

第四章 信贷业务56

第一节 贷款概述56

一、贷款种类56

二、贷款程序59

第二节 贷款管理63

一、贷款管理内容63

二、贷款管理制度65

第三节 信用分析67

一、信用分析67

二、财务分析68

三、非财务分析71

四、担保分析71

第四节 贴现业务72

一、票据贴现的主要对象73

二、票据贴现的基本要素73

三、票据贴现与贷款的区别74

第五节 风险管理74

一、贷款风险分类74

二、贷款风险管理77

三、贷款风险处置78

第二部分 单元实验82

实验一 储蓄日初处理82

一、实验目的82

二、实验内容82

三、实验步骤82

实验二 储蓄日常业务88

一、实验目的88

二、实验内容88

三、实验步骤88

实验三 储蓄特殊业务111

一、实验目的111

二、实验内容111

三、实验步骤111

实验四 储蓄代理业务121

一、实验目的121

二、实验内容121

三、实验步骤121

实验五 储蓄日终处理126

一、实验目的126

二、实验内容126

三、实验步骤126

实验六 对公日初处理130

一、实验目的130

二、实验内容130

三、实验步骤130

实验七 对公存贷业务134

一、实验目的134

二、实验内容134

三、实验步骤134

实验八 个人贷款业务148

一、实验目的148

二、实验内容148

三、实验步骤148

实验九 对公结算业务154

一、实验目的154

二、实验内容154

三、实验步骤154

实验十 对公特殊业务170

一、实验目的170

二、实验内容170

三、实验步骤170

实验十一 对公日终处理179

一、实验目的179

二、实验内容179

三、实验步骤179

第三部分 综合实验184

实验一 客户信息管理184

一、实验目的184

二、实验内容184

三、综合设计196

实验二 信贷业务管理197

一、实验目的197

二、实验内容197

三、综合设计270

实验三 信贷风险管理353

一、实验目的353

二、实验内容353

三、综合设计373

实验四 信贷资产管理377

一、实验目的377

二、实验内容377

三、综合设计386

参考文献394