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第1章 绪论1

1.1研究背景和意义1

1.2主要内容4

第2章 国内外研究现状述评6

2.1洗钱的司法探讨6

2.2洗钱方式和手段9

2.3洗钱行为的识别技术12

2.3.1基于经验规则的洗钱识别方法13

2.3.2基于数据挖掘的识别方法16

2.4国际反洗钱体系的比较和借鉴20

2.4.1反洗钱制度安排21

2.4.2国际反洗钱组织21

2.4.3我国反洗钱法律体系23

2.5洗钱行为的经济学分析24

2.5.1经济学分析方法25

2.5.2违法经济规模测算26

第3章 洗钱行为的分类、特点和趋势29

3.1引言29

3.2非法资金的合法化和合法资金的非法化30

3.3技术和制度对洗钱方式的影响32

3.3.1现金交易洗钱32

3.3.2经由银行等金融机构洗钱33

3.3.3综合利用实业与银行洗钱34

3.3.4以国际商品和资本流动为载体洗钱35

3.3.5经由证券、期货等非银行金融机构35

3.3.6借助虚拟化、电子化和网络化的交易平台洗钱37

3.3.7信息技术支持下旧有洗钱方式的升级38

3.4我国特定环境下的洗钱特点38

3.5小结41

第4章 洗钱引致的异常资金流动的经济成本模型42

4.1基于行为特征差异的识别方法42

4.2金融网络拓扑图43

4.2.1符号说明44

4.2.2资金流动路径的经济成本45

4.3用于识别洗钱行为的经济成本模型45

4.4经济成本模型仿真结果46

4.5小结51

第5章 电子商务环境中洗钱行为的识别和监管53

5.1引言53

5.2利用电子商务和网络支付的洗钱手法分析54

5.2.1电子商务环境中可疑交易和支付行为54

5.2.2利用电子商务和网络支付洗钱的方式57

5.3洗钱-反洗钱模型及识别算法62

5.3.1模型定义62

5.3.2主体行为描述64

5.3.3主体之间的交互作用73

5.4模型仿真74

5.4.1数据定义74

5.4.2基础数据结构75

5.4.3洗钱识别算法76

5.4.4洗钱模式调整路径78

5.4.5识别算法与洗钱模式的对应关系79

5.4.6模型参数设置80

5.4.7仿真方案83

5.4.8仿真结果83

5.5监管有效性分析85

5.5.1洗钱者行为对监管效果的影响86

5.5.2洗钱识别算法对监管效果的影响87

5.5.3反洗钱监管政策和判决能力对监管效果的影响89

5.6电子商务环境中反洗钱监管建议90

5.7小结92

第6章 利用期货交易的洗钱行为的识别和监管93

6.1引言93

6.2期货市场中的洗钱行为分析94

6.2.1期货市场的特点94

6.2.2洗钱模式和操作手法95

6.2.3洗钱者的行为特征99

6.3洗钱行为的识别指标和方法100

6.3.1第一层筛选指标101

6.3.2第二层筛选方法105

6.4反洗钱模型的计算机仿真106

6.4.1仿真模型的设计106

6.4.2模型仿真的实现109

6.5期货业反洗钱监管建议117

6.6小结118

第7章 基于上市公司财务数据的洗钱行为识别：案例分析120

7.1证券市场中主要的洗钱方式120

7.1.1非法资金合法化120

7.1.2合法资金用途非法化121

7.1.3合法资金所有权变更非法化122

7.1.4合法资金转移过程非法化122

7.2典型案例分析：许宗林洗钱案122

7.2.1案例背景123

7.2.2达尔曼洗钱案的手法124

7.2.3达尔曼洗钱案的特点126

7.3上市公司洗钱行为的识别方法127

7.3.1财务比率128

7.3.2财务事件131

7.4证券业反洗钱监管建议133

7.5小结135

第8章 洗钱行为的宏观经济影响：基于IS-LM模型136

8.1不存在洗钱行为的宏观均衡模型136

8.2存在洗钱行为的宏观均衡模型137

8.3洗钱行为的影响：静态分析140

8.3.1洗钱行为对市场均衡的影响140

8.3.2洗钱行为对宏观政策效果的影响143

8.4洗钱行为的影响：动态分析144

8.4.1不考虑洗钱活动的宏观经济模型144

8.4.2考虑洗钱活动的宏观经济模型147

8.5小结151

第9章 反洗钱措施有效性分析152

9.1引言152

9.2三方决策分析模型153

9.2.1洗钱者收益函数153

9.2.2金融机构收益函数154

9.2.3监管机构收益函数157

9.2.4模型分析158

9.3反洗钱政策效果的数值计算分析161

9.4小结164

第10章 金融监管流程分析165

10.1引言165

10.2国外反洗钱监管体系与流程简述165

10.3我国反洗钱体系及工作流程167

10.3.1反洗钱体系及各机构分工167

10.3.2各机构所拥有的反洗钱相关信息及主要职能168

10.3.3大额本外币数据上报流程170

10.3.4可疑数据上报流程171

10.3.5可疑数据的查处流程171

10.4小结173

附录一 银行业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）174

附录二 证券、期货业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）181

附录三 保险业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）188

附录四 中国人民银行公告194

参考文献201